Na terça-feira, a TD Cowen manteve a classificação "Manter" para as ações da Ally Financial (NYSE: ALLY), com um preço-alvo estável de 38,00 USD. A empresa de serviços financeiros recentemente reportou um lucro por ação (LPA) ajustado de 0,95 USD, superando a estimativa da TD Cowen de 0,59 USD e o consenso do Setor Financeiro (SF) de 0,52 USD.
Uma parte significativa dessa superação de lucros, 0,21 USD, foi atribuída a um ajuste na taxa de impostos, enquanto o restante se deveu a provisões que excederam a receita líquida antes das provisões (PPNR).
As métricas de crédito da Ally Financial mostraram maior maturação desde a última atualização, com a taxa de perda líquida (NCO) de varejo automotivo atingindo 2,24%, acima da estimativa da TD Cowen de 2,00%. Apesar disso, a administração da Ally reafirmou suas metas de 4% de margem líquida de juros (NIM) e retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de longo prazo.
O analista observou que, embora a empresa atenda suas metas de NIM e ROE, o risco de lucros no curto prazo está elevado devido aos desafios de crédito e margem. O desempenho financeiro recente da Ally Financial reflete esses desafios, mas o preço-alvo da firma sugere uma perspectiva neutra sobre o potencial movimento das ações.
Em outras notícias recentes, a Ally Financial demonstrou um forte desempenho em seu relatório de lucros do terceiro trimestre, com um lucro por ação (LPA) ajustado de 0,95 USD, um número significativamente influenciado por créditos fiscais de arrendamentos de veículos elétricos. Apesar de um ambiente econômico desafiador, a empresa conseguiu originar 9,4 bilhões USD em empréstimos ao consumidor em seu segmento automotivo. No entanto, os depósitos de varejo viram um declínio de 600 milhões USD no trimestre.
Janney, Citi e Barclays mantiveram classificações positivas para a Ally Financial, apesar da Janney ter reduzido seu preço-alvo de 40 USD para 39 USD. Raymond James, por outro lado, elevou sua classificação de "Desempenho Inferior" para "Desempenho de Mercado", sugerindo que as ações já experimentaram a maior parte de seu desempenho inferior. Enquanto isso, a BTIG reiterou uma postura neutra, citando preocupações sobre as tendências de crédito da empresa e as margens líquidas de juros.
A Ally Financial também anunciou um dividendo trimestral de 0,30 USD para o quarto trimestre de 2024, e seu segmento de seguros alcançou um recorde de 384 milhões USD em prêmios. As originações de arrendamento de veículos elétricos representaram 12% do volume total de originação, indicando o progresso da empresa em desenvolvimentos recentes. Essas atualizações refletem os esforços contínuos da empresa para navegar no ambiente econômico atual através de implantação disciplinada de capital e gestão de despesas.
Insights do InvestingPro
O desempenho financeiro recente da Ally Financial, conforme discutido no artigo, pode ser contextualizado ainda mais com dados de mercado atuais e insights de especialistas. De acordo com o InvestingPro, o índice P/L da Ally está em 13,7, com um índice P/L ajustado de 11,98 para os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024. Essa avaliação relativamente baixa pode estar refletindo as preocupações do mercado sobre os riscos de lucros de curto prazo da empresa, conforme mencionado pela TD Cowen.
As Dicas do InvestingPro destacam que a Ally manteve pagamentos de dividendos por 9 anos consecutivos, o que pode ser atraente para investidores focados em renda, apesar dos desafios atuais. No entanto, vale notar que 11 analistas revisaram para baixo suas previsões de lucros para o próximo período, alinhando-se com a postura cautelosa da TD Cowen sobre os riscos de lucros de curto prazo.
O preço da empresa caiu significativamente nos últimos três meses, com um retorno total de -16,76%, o que se correlaciona com as observações do analista sobre os desafios de crédito e margem. Apesar desses desafios, as Dicas do InvestingPro indicam que os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, e a Ally de fato tem sido lucrativa nos últimos doze meses.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 6 dicas adicionais para a Ally Financial, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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