Commerce Bancshares fica abaixo das estimativas do 3º tri com queda no lucro líquido

KANSAS CITY - Na quinta-feira, a Commerce Bancshares, Inc. (NASDAQ:CBSH) reportou lucro por ação de US$ 1,06 no terceiro trimestre, ficando abaixo das expectativas dos analistas de US$ 1,10, enquanto a receita foi de US$ 440,97 milhões, inferior à estimativa de consenso de US$ 447,84 milhões.

Apesar do resultado abaixo do esperado, as ações da empresa subiram 0,25% nas negociações pré-mercado após o anúncio.

O lucro líquido do trimestre alcançou US$ 141,5 milhões, um aumento em relação aos US$ 138,0 milhões no mesmo período do ano anterior, mas uma queda em comparação aos US$ 152,5 milhões no segundo trimestre de 2025. O declínio sequencial ocorreu principalmente devido a maiores provisões para perdas de crédito e menor receita não relacionada a juros, parcialmente compensados por ganhos em títulos de investimento.

A receita aumentou 4,6% em comparação anual, mas diminuiu 1,1% em relação ao trimestre anterior. A receita líquida de juros foi de US$ 279,5 milhões, ligeiramente abaixo do trimestre anterior, com o rendimento líquido sobre ativos geradores de juros diminuindo seis pontos base para 3,64%. A receita não relacionada a juros totalizou US$ 161,5 milhões, representando 36,6% da receita total.

"A Commerce entregou mais um trimestre forte, destacando a resiliência do nosso modelo operacional diversificado e a dedicação da nossa talentosa equipe", disse John Kemper, Diretor Executivo. "Nossos resultados do terceiro trimestre refletem saldos de empréstimos estáveis, receita robusta de tarifas e gestão disciplinada de despesas, fatores que contribuíram para mais um período de alta lucratividade."

A empresa manteve métricas sólidas de lucratividade com retorno sobre ativos médios de 1,78% e retorno sobre patrimônio líquido médio de 15,26%. Os saldos médios de empréstimos permaneceram estáveis em US$ 17,5 bilhões em comparação ao trimestre anterior, enquanto os depósitos médios diminuíram em US$ 140,1 milhões para US$ 24,8 bilhões.

Os indicadores de qualidade de crédito mostraram alguma deterioração, com a provisão para perdas de crédito em empréstimos aumentando para US$ 175,7 milhões, ou 0,99% do total de empréstimos, acima dos 0,94% no trimestre anterior. A relação entre baixas líquidas anualizadas de empréstimos e empréstimos médios foi de 0,23%, ligeiramente superior aos 0,22% no trimestre anterior.

A Commerce Bancshares espera concluir sua aquisição da FineMark Holdings em 1º de janeiro de 2026, o que expandirá sua presença na Flórida, Arizona e Carolina do Sul.

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