A seguradora britânica Aviva está sob investigação de uma agência fiscal indiana por supostamente violar regulamentações locais que limitam comissões a agentes de vendas. O negócio da Aviva na Índia é acusado de criar um sistema envolvendo notas fiscais falsas e pagamentos em dinheiro não declarados para contornar essas regras.A Diretoria Geral de Inteligência do GST, que supervisiona violações de impostos indiretos, descobriu que a Aviva pagou cerca de $26 milhões entre 2017 e 2023 a entidades por supostos serviços de marketing e treinamento. No entanto, esses serviços não foram realmente prestados, e os fundos foram canalizados para os agentes de seguros da Aviva.A notificação fiscal, datada de 3 de agosto, alega que a Aviva usou essas notas fiscais falsas para reivindicar créditos fiscais indevidamente e evadir cerca de $5,2 milhões em impostos. O porta-voz da Aviva se recusou a comentar sobre os assuntos legais em andamento, e as operações indianas não responderam às consultas. Uma fonte familiarizada com a situação indicou que a Aviva planeja contestar as alegações, mas ainda não respondeu formalmente.Investigadores descobriram e-mails e mensagens de WhatsApp entre executivos da Aviva e distribuidores de seguros discutindo maneiras de contornar as regulamentações de compensação. A diretora financeira da Aviva India, Sonali Athalye, forneceu detalhes sobre como os pagamentos eram feitos durante entrevistas com autoridades fiscais.O ex-CEO da Aviva India, Trevor Bull, também foi mencionado em um e-mail de 2019 sobre pagamentos acima dos limites regulatórios, sugerindo o conhecimento da alta administração sobre as atividades.A empresa pode enfrentar penalidades de aproximadamente $11 milhões, o que equivale ao seu lucro de 2023 com a venda de seguros de vida na Índia. A Aviva, que possui uma participação majoritária em seu negócio na Índia após aumentá-la de 49% para 74% em 2022, vê a Índia como um mercado de crescimento, apesar da forte concorrência e uma participação de mercado menor em comparação com a estatal LIC.O relatório detalha práticas de "Comissão de Substituição" (ORC), onde pagamentos acima dos limites regulatórios para comissões foram disfarçados como despesas de marketing e promoção de vendas. Em alguns casos, os fornecedores envolvidos na geração de notas fiscais falsas receberam uma comissão de 5% do valor faturado.Um e-mail de novembro de 2022 revelou que a Aviva pagou uma comissão de 17% a um distribuidor de seguros, mas se comprometeu com um pagamento total de 75% por meio de faturas não registradas de fornecedores de marketing e publicidade.Além disso, a Aviva empregou "mentores de agentes" que supostamente deveriam treinar agentes de vendas, mas em vez disso emitiam notas fiscais falsas para facilitar comissões adicionais.Em um caso, um agente e sua irmã, que foi nomeada como mentora de agentes, não realizaram nenhuma atividade para a Aviva, mas estavam envolvidos no esquema. A agência também descobriu que funcionários da Aviva usavam fotos de notas de 10 rúpias como um sinal para que os agentes de seguros coletassem suas comissões excedentes em dinheiro dos fornecedores.A Reuters contribuiu para este artigo.
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