O Cathay General Bancorp (CATY) relatou uma diminuição no lucro líquido e lucro diluído por ação no segundo trimestre de 2024. O lucro líquido da empresa caiu 6,4%, para US$ 66,8 milhões, enquanto o lucro diluído por ação também teve uma queda de 6,1%, para US$ 0,92.
Esta teleconferência de resultados destacou uma redução no total de empréstimos e depósitos brutos, juntamente com um aumento modesto nos índices de capital. A perspectiva do Cathay General Bancorp para o crescimento dos empréstimos foi revisada para baixo, com a expectativa de que os imóveis comerciais sejam o principal impulsionador do crescimento em um ambiente econômico desafiador.
Principais takeaways
- O lucro líquido do Cathay General Bancorp caiu para US$ 66,8 milhões, uma queda de 6,4% em relação ao trimestre anterior.
- O lucro diluído por ação diminuiu 6,1%, para US$ 0,92.
- O total de empréstimos brutos diminuiu US$ 72 milhões, com uma redução notável nos empréstimos comerciais e hipotecas residenciais.
- A empresa revisou sua orientação de crescimento de empréstimos para 2024 para 0%-2%.
- Os empréstimos não provisionados e os empréstimos classificados aumentaram para US$ 107,3 milhões e US$ 324 milhões, respectivamente.
- Os depósitos totais diminuíram em US$ 73 milhões.
- O índice de capital de alavancagem de nível 1 e o índice de capital baseado em risco de nível 1 apresentaram ligeiros aumentos.
- A empresa planeja se concentrar em imóveis comerciais para o crescimento de empréstimos, já que os pedidos de hipotecas residenciais e os negócios de C&I diminuíram.
- O Cathay General Bancorp não tem planos atuais para fusões e aquisições (M&A).
Perspectivas da empresa
- O Cathay General Bancorp espera que o crescimento dos depósitos varie entre 3% e 4%.
- Trajetória de receita líquida de juros estável (NII) antecipada sem um maior acúmulo de reservas.
Destaques de baixa
- Crescimento mais lento de empréstimos e depósitos no 2º trimestre.
- Diminuição do total de empréstimos e depósitos brutos.
- Nenhum plano de fusões e aquisições para estimular o crescimento.
Destaques de alta
- Confiança na solidez dos empréstimos imobiliários comerciais.
- Baixos índices de valor do empréstimo e garantias pessoais respaldam os empréstimos CRE.
Perde
- Crescimento de empréstimos menor do que o previsto em pedidos de hipotecas residenciais e negócios de C&I devido a taxas mais altas.
- Clientes que usam liquidez para pagar saldos pendentes, impactando o crescimento dos empréstimos.
Destaques de perguntas e respostas
- Discussão sobre o crescimento de empréstimos para o ano inteiro com foco em imóveis comerciais.
- Expectativa de sazonalidade positiva moderada para os negócios de C&I no quarto trimestre.
Em resumo, o Cathay General Bancorp enfrenta um trimestre desafiador com diminuição dos lucros e uma revisão para baixo nas expectativas de crescimento dos empréstimos. A empresa está apostando em seu setor imobiliário comercial para impulsionar o crescimento futuro em meio a uma desaceleração mais ampla no acúmulo de empréstimos e depósitos. Com o aumento dos empréstimos não acumulados e classificados, a empresa mantém uma perspectiva cautelosa, mas estável, para sua trajetória financeira.
InvestingPro Insights
O Cathay General Bancorp (CATY) passou por um trimestre desafiador, com as principais métricas indicando um caminho cauteloso à frente. À medida que os investidores digerem os resultados financeiros recentes, é importante considerar informações adicionais fornecidas pelo InvestingPro para obter uma visão mais completa do desempenho e das perspectivas da empresa.
Os dados do InvestingPro mostram uma capitalização de mercado de US$ 3,12 bilhões e uma relação preço/lucro (P/L) de 10,45, que se ajusta ligeiramente para 10,29 quando se olha para os últimos doze meses do 2º trimestre de 2024. Essa avaliação sugere que o mercado pode estar precificando os lucros da empresa de forma relativamente conservadora. Apesar dos desafios destacados no relatório trimestral, o Cathay General Bancorp manteve uma forte margem de lucro operacional de 62,11% nos últimos doze meses, sinalizando uma gestão eficiente de suas operações.
Uma dica do InvestingPro que se destaca é o histórico consistente de pagamentos de dividendos da empresa, mantendo-os por 34 anos consecutivos, o que pode atrair investidores focados em renda. Isso é particularmente notável em um ambiente em que muitas instituições financeiras enfrentaram pressão sobre seus dividendos. Além disso, apesar dos desafios de curto prazo, os analistas revisaram seus ganhos para cima para o próximo período, sugerindo um nível de otimismo sobre a capacidade da empresa de navegar no cenário econômico atual.
Com um rendimento de dividendos de 3,14% na última data registrada e um notável retorno total de preço de 23,88% no ano passado, o Cathay General Bancorp apresenta um quadro misto, combinando um sólido histórico de retornos aos acionistas com alguns sinais de pressão de curto prazo.
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