Citi identifica lacunas nas habilidades dos funcionários em conformidade regulatória

A Citigroup Inc (NYSE:C) identificou a necessidade de aprimoramento das habilidades dos funcionários em funções de risco, conformidade e gestão de dados, de acordo com uma avaliação interna.

Isso tem sido um fator contribuinte para os esforços prolongados do banco em resolver questões regulatórias, apesar de investir bilhões em uma reestruturação. O banco está sob duas ordens de consentimento há quatro anos, que exigem a resolução desses problemas para que as ordens sejam levantadas.

A análise interna, parte da qual foi revisada por uma agência de notícias, apontou "habilidades insuficientes de gestão de risco de conformidade" entre os funcionários que lidam diretamente com essas questões. As razões específicas para a incapacidade do banco de retificar esses problemas não foram detalhadas nas partes disponíveis do documento de análise de dezembro de 2023.

Em setembro de 2023, a CEO Jane Fraser iniciou uma reestruturação substancial para simplificar o banco, resultando em milhares de demissões e uma redução nas camadas de gestão. Alguns funcionários envolvidos na resolução das ordens de consentimento também foram demitidos, o que levantou questões sobre o impacto nos esforços regulatórios do banco.

No entanto, o Citigroup negou quaisquer efeitos negativos das demissões, enfatizando seu investimento contínuo em talentos e treinamento para atender às necessidades críticas em dados, risco, controles e conformidade.

O Citigroup relatou investir pesadamente em seu projeto de transformação, que visa melhorar a gestão de riscos e controles de dados, uma resposta às ordens de consentimento de 2020 do Federal Reserve dos EUA e do Office of the Comptroller of the Currency. O banco tem aproximadamente 13.000 funcionários dedicados a essa reestruturação, com um total de cerca de 229.000 funcionários.

Tanto o Federal Reserve quanto o Office of the Comptroller of the Currency se recusaram a comentar sobre a situação. No entanto, os reguladores observaram anteriormente que as deficiências generalizadas de gestão de riscos e dados do Citi são uma preocupação para sua segurança e solidez financeira. Essas questões foram destacadas quando o banco transferiu erroneamente quase 900 milhões de dólares para credores da Revlon em agosto de 2020.

Em julho, o banco recebeu novas repreensões e multas por não fazer progressos adequados no cumprimento de sua ordem de consentimento, levando a requisitos adicionais do OCC. O plano para garantir recursos suficientes para os marcos de conformidade não havia sido finalizado com os reguladores até meados de julho.

No mês passado, o Citi anunciou que o chefe de tecnologia Tim Ryan se juntaria ao Diretor de Operações Anand Selvakesari na supervisão dos esforços de gestão de dados. A análise do banco sublinhou a necessidade de melhorar as habilidades técnicas, particularmente em governança de dados e alfabetização digital, e reconheceu deficiências em seu currículo de treinamento.

As demissões conduzidas pela CEO Fraser supostamente afetaram alguns indivíduos envolvidos no trabalho regulatório, com um documento listando 67 de 441 funcionários de gestão de risco sendo demitidos ou realocados.

Fontes disseram que as demissões causaram perturbação e medo entre os funcionários, embora o Citigroup tenha contestado isso, afirmando que sua abordagem foi disciplinada e não comprometeu seus compromissos regulatórios.

A Reuters contribuiu para este artigo.

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