A teleconferência de resultados do segundo trimestre de 2024 do Banco Sabadell, liderada pelo CEO Cesar Gonzalez-Bueno, revelou um forte desempenho financeiro com crescimento significativo no lucro líquido e na receita líquida de juros (NII). A rentabilidade e a qualidade dos ativos do banco mostraram resiliência, com um aumento de 40% no lucro líquido semestral em relação ao ano anterior, atingindo 791 milhões de euros. O banco também anunciou um aumento na taxa de pagamento para 60% e um dividendo intermediário em dinheiro de EUR 0,08 por ação.
Principais takeaways
- O lucro líquido do Banco Sabadell disparou para 791 milhões de euros no primeiro semestre de 2024, marcando um aumento de 40% em relação ao ano anterior.
- A receita líquida de juros do banco cresceu 9,8% nos primeiros seis meses em relação a 2023, enquanto as provisões diminuíram 16,9%.
- Um dividendo provisório em dinheiro de EUR 0,08 por ação será distribuído em 1º de outubro, com um aumento da taxa de pagamento para 60%.
- O retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE) atingiu 13,1% no 2º trimestre de 2024, superando a meta de lucratividade do banco.
- O TSB, subsidiária do Banco Sabadell, espera uma melhora na lucratividade para 2025, impulsionada por um hedge estrutural, aumento de volumes e economia de custos.
Perspectivas da empresa
- O Banco Sabadell elevou sua orientação para 2024, visando um crescimento de um dígito na receita líquida de juros e uma queda de 3% nas taxas.
- Prevê-se que o custo do risco permaneça abaixo de 50 pontos-base para 2024 e 2025.
- O banco espera um retorno sobre o patrimônio tangível acima de 13% nos próximos dois anos.
- Um total de 2,9 bilhões de euros está planejado para ser distribuído aos acionistas, representando 27% do valor de mercado do banco.
Destaques de baixa
- O banco reconheceu a intensa concorrência nos mercados de hipotecas e empréstimos para PMEs, mas continua focado em ganhar participação de mercado.
Destaques de alta
- O crescimento na originação de empréstimos foi observado para hipotecas, empréstimos ao consumidor e bancos comerciais.
- O banco continua confiante na evolução do custo do risco e espera que o custo dos depósitos permaneça moderado.
Perde
- Houve um ligeiro declínio nos custos de depósito para o grupo, excluindo o TSB, com os custos de depósito da Espanha aumentando 1 ponto base em relação ao trimestre anterior.
Destaques de perguntas e respostas
- O CEO confirmou que a remuneração de capital de 2,9 bilhões de euros é baseada em estimativas conservadoras e inclui recompras de ações e impactos de Basileia IV.
- Espera-se que o hedge estrutural do TSB tenha um impacto positivo no NII nos próximos trimestres.
- O crescimento do RWA ficou em linha com as expectativas de 1%, sem impacto significativo do crescimento dos empréstimos.
- O compromisso do banco com a distribuição de capital permanece firme, e a distribuição de capital excedente foi decidida independentemente de qualquer movimento do BBVA.
- Os ajustes de valor justo para o 2º trimestre incluíram 1,3 bilhão de euros para a carteira ALCO e 3,5 bilhões de euros para hipotecas de taxa fixa.
- O banco optou por distribuir capital durante a AGM ordinária e manter as operações normais.
Banco Sabadell (ticker: SAB. MC) demonstrou uma forte posição financeira em sua última teleconferência de resultados, com um aumento significativo no lucro líquido e um compromisso com a remuneração dos acionistas. A administração do banco expressou confiança em manter a lucratividade e a qualidade dos ativos enquanto navega em um ambiente de empréstimos competitivo. As decisões estratégicas do banco e a orientação conservadora sugerem uma perspectiva estável para o próximo ano fiscal.
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