A Chubb Limited (NYSE: CB) reportou um desempenho financeiro robusto em sua teleconferência de resultados do terceiro trimestre, realizada em 30.09.2024. A empresa registrou um aumento significativo no lucro operacional central por ação (LPA) e na receita de prêmios, com um índice combinado notavelmente forte.
A seguradora global de propriedades e acidentes (P&C) também destacou sua estratégia eficaz de gestão de capital, que incluiu a devolução substancial de capital aos acionistas, mantendo um forte crescimento no valor contábil por ação.
Principais Destaques
- O LPA operacional central cresceu mais de 15,5%.
- A receita de prêmios globais de P&C aumentou 7,6% (8,5% em moeda constante).
- O lucro operacional central atingiu 2,3 bilhões USD, um aumento de 14,3%.
- O lucro líquido do ano subiu 16,9%.
- O índice combinado ficou em 87,7%.
- O lucro de subscrição de P&C foi de 1,5 bilhão USD, marcando um aumento de mais de 11,5%.
- A receita líquida ajustada de investimentos cresceu 15,9% para 1,6 bilhão USD.
- O segmento de seguros de vida reportou uma receita de 284 milhões USD.
- Os prêmios na América do Norte aumentaram 7,8%, com o seguro pessoal crescendo 10%.
- Os prêmios líquidos internacionais aumentaram 4,9% (7,5% em moeda constante).
- As perdas por catástrofes somaram 765 milhões USD, principalmente devido ao furacão Helene e outros eventos climáticos.
Perspectiva da Empresa
- A Chubb mantém-se positiva sobre seus lucros operacionais e desempenho de investimentos.
- A administração está confiante nas perspectivas de crescimento, particularmente no segmento comercial da América do Norte e outras regiões internacionais.
- A taxa efetiva de impostos da empresa para o terceiro trimestre ficou abaixo da orientação anterior, com a taxa do quarto trimestre esperada entre 19% e 19,25%.
Destaques Pessimistas
- O trimestre registrou perdas por catástrofes antes dos impostos de 765 milhões USD.
- Há potencial aumento da concorrência no mercado de Londres.
Destaques Otimistas
- Fortes taxas de precificação e retenção na América do Norte.
- Crescimento robusto em regiões internacionais, especialmente Ásia e América Latina.
- As linhas de propriedade e acidentes continuam a ver precificação firme e foco no crescimento.
Pontos Fracos
- As linhas financeiras experimentaram um declínio de 6,2% nos prêmios.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- O CEO Evan Greenberg discutiu a rentabilidade da subscrição de seguros D&O apesar das pressões competitivas.
- Greenberg assegurou que os índices combinados permanecem robustos, com a América do Norte em 80,8 e o exterior em 84,8.
- A Chubb espera estar no limite superior de sua orientação de receita de investimentos para o quarto trimestre.
- A dinâmica de precificação no seguro de acidentes acelerou para aproximadamente 12% para alcançar retornos adequados ajustados ao risco.
- A empresa está no caminho certo para atingir uma meta de lucro operacional de seguros de vida de mais de 1 bilhão USD para 2024.
O desempenho financeiro da Chubb no terceiro trimestre de 2024 demonstra a resiliência da empresa e o foco estratégico no crescimento e na rentabilidade. Com um forte índice combinado e aumentos significativos no lucro operacional central e na receita líquida de investimentos, a Chubb está bem posicionada para continuar sua trajetória positiva. A ênfase da empresa na disciplina de subscrição, flexibilidade de capital e estratégia robusta de investimentos ressalta sua confiança em navegar pelo cenário competitivo e entregar valor aos acionistas.
Insights do InvestingPro
O forte desempenho financeiro da Chubb Limited no terceiro trimestre de 2024 é ainda mais respaldado por dados recentes do InvestingPro. A capitalização de mercado da empresa é de impressionantes 114,41 bilhões USD, refletindo sua presença significativa no mercado global de seguros.
O índice P/L da Chubb de 11,91 sugere que a ação pode estar subvalorizada em comparação com seus lucros, o que se alinha com o crescimento reportado no LPA operacional central. Esta métrica de avaliação torna-se ainda mais atrativa ao considerar o índice P/L ajustado de 11,58 para os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024.
Uma das dicas mais marcantes do InvestingPro é que a Chubb demonstrou forte crescimento de receita. A receita da empresa para os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024 atingiu 54,56 bilhões USD, com uma robusta taxa de crescimento de 13,07%. Esta dica corrobora o aumento reportado de 7,6% na receita global de prêmios de P&C mencionado na teleconferência de resultados.
Outra dica relevante do InvestingPro destaca o crescimento consistente de dividendos da Chubb. A empresa mostrou uma taxa de crescimento de dividendos de 5,81% nos últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024, sublinhando seu compromisso em retornar valor aos acionistas. Isso se alinha com a estratégia reportada de gestão eficaz de capital da empresa.
A margem de lucro operacional ajustada de 19,72% para os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024 reflete a eficiência operacional da Chubb, apoiando o aumento reportado no lucro operacional central para 2,3 bilhões USD.
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Essas métricas financeiras e dicas do InvestingPro fornecem contexto adicional ao forte desempenho trimestral da Chubb e reforçam a perspectiva positiva da empresa para crescimento contínuo e rentabilidade no setor de seguros.
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