O Commerzbank AG (CBK) reportou um desempenho sólido no segundo trimestre e no primeiro semestre do ano, com um resultado líquido próximo de € 1,3 bilhão e um retorno sobre o patrimônio tangível (RoTE) de 8,9%, apesar de enfrentar mais de € 700 milhões em encargos antes dos impostos.
O banco continua comprometido em alcançar um RoTE de 8% para 2024 e anunciou planos para um retorno de capital de € 1,6 bilhão, incluindo uma recompra de ações de € 600 milhões. O credor alemão também revelou sua intenção de aumentar os salários em 5% em janeiro de 2025 e mais 4% em janeiro de 2026 para colegas de escala não salariais. Apesar de uma ligeira contração no PIB alemão, o Commerzbank está otimista sobre o crescimento futuro e espera que a taxa de inflação básica se estabilize acima de 2%.
Principais takeaways
- O Commerzbank divulgou fortes resultados no 2º e 1º semestre, com um resultado líquido de quase € 1,3 bilhão e um RoTE de 8,9%.
- O banco está no caminho certo para atingir sua meta de 2024 de pelo menos 8% de RoTE.
- Um forte rácio de CET1 de 14,8% apoia os planos de distribuição de capital, incluindo uma recompra de ações no valor de €600 milhões.
- O Commerzbank projeta um crescimento do PIB 0 para 2024 e espera que o núcleo da inflação se estabilize acima de 2%.
- O crescimento da carteira de empréstimos de 5% em relação ao ano anterior reflete a demanda positiva por empréstimos e a alta qualidade dos ativos.
- O banco mantém uma rígida disciplina de custos e tem como meta uma relação custo/receita do grupo de 60% para 2024.
- O Commerzbank planeja aumentos salariais para colegas de escala não remunerados e investimentos adicionais em mBank, requisitos regulatórios e operações de franquia.
Perspectivas da empresa
- O Commerzbank está confiante em atingir uma meta de crescimento de 4% na receita de taxas para 2024.
- O banco espera uma receita líquida de juros de aproximadamente € 8,1 bilhões para 2024 e abaixo de 60% da relação custo/receita em 2025.
Destaques de baixa
- O PIB alemão contraiu ligeiramente no 2º trimestre, sem projeção de crescimento para 2024.
- Maiores encargos não operacionais impactaram as receitas, e o resultado líquido é 5% menor, principalmente devido a maiores minorias.
Destaques de alta
- Forte demanda de empréstimos com crescimento de 5% na carteira de empréstimos em relação ao ano anterior.
- Lançamento do CommerzGlobalpay, uma solução de pagamento digital móvel para comerciantes.
- Perspectiva positiva sobre hipotecas cambiais polonesas com uma alta proporção de decisões judiciais e acordos bem-sucedidos.
Perde
- A receita de juros é ligeiramente menor, mas a receita de comissões aumentou 4,5% ano a ano.
Destaques de perguntas e respostas
- A CFO Bettina Orlopp abordou a sensibilidade da NII à modelagem de depósitos, esperando uma migração de depósitos à vista para dinheiro de compra e prazo, especialmente no lado dos clientes corporativos.
- O banco planeja distribuir € 1,6 bilhão por meio de recompras de ações e dividendos, com a primeira parcela de € 600 milhões prevista para ser aprovada no início do quarto trimestre.
- O Commerzbank permanece cautelosamente otimista sobre as hipotecas cambiais polonesas e está preparado para riscos potenciais.
Em sua teleconferência de resultados, o Commerzbank mostrou resiliência em meio aos desafios econômicos, mantendo suas metas financeiras para 2024 enquanto navega nas condições de mercado e mantém uma forte posição de capital. As estratégias proativas e os planos de distribuição de capital do banco ressaltam seu compromisso com o retorno aos acionistas e o crescimento futuro.
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