A NewtekOne, Inc. (NEWT), fornecedora líder de serviços empresariais e produtos financeiros, relatou um segundo trimestre bem-sucedido para 2024 com lucro por ação (EPS) de US$ 0,43, superando as expectativas dos analistas.
A empresa também reafirmou sua orientação de LPA para o ano inteiro, variando entre US$ 1,85 e US$ 2,05. O CEO da NewtekOne, Barry Sloane, destacou o forte desempenho da empresa, incluindo um crescimento robusto de depósitos e empréstimos, bem como o lançamento bem-sucedido do portal de negócios Newtek Advantage e uma recente securitização.
Principais takeaways
- NewtekOne reporta LPA do 2º trimestre de $0,43, superando as estimativas dos analistas.
- Reconfirma a orientação de LPA para o ano inteiro de US$ 1,85 a US$ 2,05.
- O crescimento trimestral dos depósitos é de aproximadamente 17%, com crescimento total de empréstimos de 13% sequencialmente.
- Concluiu uma oferta de notas de taxa fixa de US$ 71 milhões.
- O forte retorno sobre os ativos e o retorno sobre o patrimônio comum tangível indicaram um sólido desempenho financeiro.
- Lançamento do portal de negócios Newtek Advantage, oferecendo recursos exclusivos de análise e transação.
Perspectivas da empresa
- A NewtekOne continua focada na retenção de clientes e na diversificação dos ganhos por meio de empréstimos SBA, contas comerciais de baixo custo e automação de serviços.
- A orientação atualizada da empresa para 2024 prevê despesas mais altas devido a investimentos em infraestrutura e menor produção de empréstimos, mas mantém sua orientação de EPS.
- A NewtekOne planeja participar de conferências para se envolver com a comunidade de investimentos e educá-los sobre a empresa.
Destaques de baixa
- A empresa espera um ganho estável na venda no terceiro trimestre.
- As preocupações com o cenário macroeconômico e possíveis cortes nas taxas levaram a uma previsão conservadora.
- O segmento de tecnologia do negócio está definido para alienação no 1º trimestre de 2025.
Destaques de alta
- A NewtekOne tem uma carteira de empréstimos de alto desempenho com cupons mais altos para absorver baixas.
- A empresa é agnóstica às flutuações das taxas de juros e bem posicionada para lidar com as mudanças.
- Oportunidades para reavaliação de custos de CD e economia de alto rendimento para o consumidor são antecipadas.
Perde
- O banco relatou empréstimos não acumulados de US$ 13,5 milhões, principalmente do portfólio vendido do National Bank of New York City.
- US$ 46 milhões em valor justo foram baixados, com previsão de conversão em dinheiro dentro de 6 a 18 meses.
Destaques de perguntas e respostas
- O CEO Barry Sloane discutiu a mudança no EPS do 3º para o 4º trimestre, atribuindo-o ao programa ALP, joint ventures e ganhos de depósito.
- Sloane garantiu que o 3º e o 4º trimestre combinados atenderiam às expectativas de margem.
- O aumento da receita não decorrente de juros no trimestre anterior foi impulsionado pelo programa de empréstimos alternativos.
A NewtekOne, Inc. demonstrou resiliência e visão estratégica em suas operações e planejamento financeiro. Com o lançamento bem-sucedido do portal Newtek Advantage e a conclusão de uma securitização significativa, a empresa está pronta para continuar sua trajetória de crescimento enquanto gerencia os riscos de forma eficaz. A liderança da empresa continua comprometida em atingir suas metas financeiras e agregar valor a seus clientes e acionistas.
InvestingPro Insights
A NewtekOne, Inc. (NEWT) tem navegado em um cenário financeiro dinâmico e seus recentes resultados trimestrais atraíram a atenção de investidores e analistas. À medida que a empresa continua a executar sua estratégia de negócios, certas métricas do InvestingPro fornecem uma compreensão mais profunda de sua saúde financeira e perspectivas futuras.
Os dados do InvestingPro revelam que a NewtekOne tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 325,74 milhões, indicando seu tamanho no setor de serviços empresariais e produtos financeiros. A relação P/L da empresa é de 7,95 com base nos últimos doze meses do 2º trimestre de 2024, o que pode sugerir que a ação está subvalorizada em relação aos seus ganhos. Além disso, o robusto crescimento da receita da NewtekOne de 52,46% no mesmo período ressalta seu forte desempenho e potencial de escalabilidade.
Uma dica do InvestingPro que se destaca é o alto rendimento para os acionistas, que é uma prova do compromisso da NewtekOne em devolver valor aos seus investidores. Isso é reforçado ainda mais pelo fato de a empresa ter mantido o pagamento de dividendos por 10 anos consecutivos, com um dividend yield atual de 6,03%, tornando-se uma opção potencialmente atraente para investidores focados em renda.
Outra dica importante do InvestingPro a considerar é que três analistas revisaram seus ganhos para cima para o próximo período. Esse consenso pode refletir uma perspectiva positiva sobre o potencial de ganhos futuros da empresa e pode ser um sinal para os investidores observarem.
Para aqueles interessados em uma análise mais abrangente, existem dicas adicionais do InvestingPro disponíveis na plataforma InvestingPro, que podem fornecer informações mais sutis sobre as finanças e operações da NewtekOne (https://www.investing.com/pro/NEWT).
As iniciativas estratégicas da NewtekOne, como o lançamento do portal de negócios Newtek Advantage, combinadas com suas sólidas métricas financeiras, posicionam a empresa como um player potencialmente forte em seu setor. Os insights fornecidos pelo InvestingPro destacam as conquistas e os desafios que a NewtekOne enfrenta, oferecendo aos investidores uma imagem mais clara ao considerarem suas decisões de investimento.
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