A Standard Chartered PLC (STAN. L) relatou um forte desempenho no segundo trimestre de 2024, com receita subindo para US$ 4,8 bilhões, marcando um aumento de 7% em termos de moeda constante. O banco revisou sua orientação de receita para o ano, agora esperando ultrapassar o crescimento de 7%. As despesas cresceram 4% devido à inflação e aos investimentos no crescimento dos negócios, enquanto o lucro subjacente antes dos impostos teve um aumento de 15%, para US$ 1,8 bilhão. O Standard Chartered também anunciou um programa de recompra de ações, o maior de sua história, avaliado em US$ 1,5 bilhão. O banco está a caminho de manter um limite de custo absoluto de US$ 12 bilhões até 2026. As provisões para redução ao valor recuperável de crédito ficaram em US$ 73 milhões, beneficiando-se de lançamentos líquidos devido a atualizações soberanas. Com foco no crescimento dos empréstimos ao cliente e um índice CET1 saudável de 14%, o Standard Chartered continua otimista sobre seu desempenho futuro.
Principais takeaways
- O Standard Chartered relatou um crescimento de receita de 7% em moeda constante no 2º trimestre de 2024.
- Eles revisaram sua orientação de renda para 2024 para um crescimento de mais de 7%.
- O lucro subjacente antes dos impostos aumentou 15%, para US$ 1,8 bilhão.
- O banco anunciou um programa recorde de recompra de ações de US$ 1,5 bilhão.
- As provisões para imparidade de crédito foram relatadas em US$ 73 milhões.
- O crescimento dos empréstimos ao cliente é esperado na faixa percentual de um dígito, com um forte índice CET1 de 14%.
- A receita de Corporate and Investment Banking caiu 1%, enquanto a receita de Global Banking e Wealth and Retail Banking cresceu 11%.
Perspectivas da empresa
- O banco pretende alcançar um retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE) de 12% até 2026.
- Eles estão confiantes em sua estratégia e esperam entregar retornos substancialmente superiores ao custo de capital no longo prazo.
- O Standard Chartered está progredindo bem em sua meta de emissões líquidas zero e lançou um Mecanismo de Financiamento ao Comércio de Adaptação.
Destaques de baixa
- A receita dos mercados globais caiu 7% no segundo trimestre.
- O mercado imobiliário chinês tem sido desafiador, impactando a confiança do consumidor e das empresas.
Destaques de alta
- A receita da franquia de finanças sustentáveis cresceu 18% no primeiro semestre do ano.
- Espera-se que os negócios da Wealth Solutions continuem seu forte desempenho, com a retomada do crescimento pós-COVID.
- O mercado de Hong Kong continua sendo um setor lucrativo e empolgante para a gestão de patrimônio.
Perde
- A receita de Corporate e Investment Banking diminuiu ligeiramente em 1%.
- Os mercados globais experimentaram uma desaceleração em comparação com o mesmo período do ano passado.
Destaques de perguntas e respostas
- O banco tem retornado consistentemente o capital excedente e continuará a fazê-lo se tiver um desempenho superior.
- A otimização de ativos ponderada pelo risco é uma atividade contínua, com US$ 22,5 bilhões já otimizados.
- O banco está reduzindo a sensibilidade à receita líquida de juros por meio de hedge, com US$ 51 bilhões em hedges já em vigor.
- Os negócios de títulos e serviços de primeira linha, juntamente com o portfólio de Ventures, mostram potencial de crescimento.
- O banco tem exposição residual mínima ao mercado imobiliário da China e não vê inadimplência significativa na parte não problemática da carteira.
Os resultados financeiros robustos e as iniciativas estratégicas do Standard Chartered refletem um forte compromisso com o crescimento e o retorno aos acionistas. Com um foco claro no gerenciamento de riscos e na capitalização de oportunidades, o banco está pronto para navegar no cenário econômico em evolução, visando atingir suas metas financeiras de longo prazo.
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