O UBS Group AG (UBS) reportou um desempenho financeiro robusto no terceiro trimestre de 2024, com um lucro líquido de 1,4 bilhão USD e um lucro subjacente antes de impostos (PBT) de 2,4 bilhões USD. O PBT acumulado no ano atingiu 7,1 bilhões USD, com um retorno sobre o capital CET1 de 9,2%. As receitas subjacentes do UBS aumentaram 9% em relação ao ano anterior, com um notável aumento de 15% nos ativos sob gestão, totalizando agora 6,2 trilhões USD. O índice de capital CET1 da empresa ficou em 14,3%, após uma eliminação acelerada de ajustes transitórios de capital. O UBS mantém o foco em seus objetivos de crescimento de longo prazo, apesar dos desafios macroeconômicos globais.
Principais Destaques
- O UBS alcançou um lucro líquido de 1,4 bilhão USD e um PBT subjacente de 2,4 bilhões USD no terceiro trimestre de 2024.
- O PBT acumulado no ano está em 7,1 bilhões USD, com um retorno de 9,2% sobre o capital CET1.
- Os ativos sob gestão aumentaram 15%, chegando a 6,2 trilhões USD.
- O índice de capital CET1 está forte em 14,3%.
- Migrações de contas de clientes em Luxemburgo e Hong Kong concluídas, com mais planejadas para Singapura, Japão e Suíça.
- O UBS está investindo em tecnologia, como o Microsoft Copilot e seu assistente de IA, Red.
- A satisfação dos funcionários é alta, com 84% dos empregados orgulhosos de trabalhar no UBS.
- A empresa prevê 7,5 bilhões USD em economias de custos brutas anualizadas até o final de 2023.
Perspectivas da Empresa
- O UBS visa superar os retornos de capital pré-aquisição até 2026, pendente de avaliações regulatórias.
- A empresa está confiante em alcançar seus objetivos de crescimento de longo prazo, apesar dos fatores macroeconômicos globais.
- Esforços contínuos de integração são enfatizados, com equipes totalmente formadas cruciais para a satisfação do cliente e eficiência operacional.
- Mais informações sobre as expectativas para 2025 serão fornecidas nos próximos resultados trimestrais.
Destaques Pessimistas
- Menores economias de custos neste trimestre devido ao aumento da remuneração variável, impactos cambiais adversos e progresso moderado na redução de custos pós-aquisição.
- Espera-se que o índice de capital CET1 diminua para 13,3% no próximo relatório.
Destaques Otimistas
- Forte desempenho financeiro com aumentos significativos nos lucros e ativos sob gestão.
- Conclusão bem-sucedida das migrações de contas de clientes, melhorando a experiência do cliente e a eficiência operacional.
- Perspectiva positiva com posição de capital robusta e recompras de ações em andamento.
Pontos Fracos
- Lucro antes de impostos no segmento de Personal & Corporate Banking caiu 7% devido às taxas de juros mais baixas do franco suíço.
- Impactos projetados na receita líquida de juros para 2025 reduzidos devido a premissas mais baixas de taxas de juros do dólar americano.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- Os executivos discutiram o impacto das taxas de juros mais baixas do franco suíço nas oportunidades de empréstimo e na receita líquida de juros.
- A viabilidade de aquisições versus a contratação de novos consultores no setor de gestão de patrimônio dos EUA foi questionada.
- O desempenho superior do Investment Bank foi atribuído a uma equipe forte e condições de mercado favoráveis.
- Atualizações sobre os planos para 2025 e 2026 serão fornecidas na atualização de resultados de fevereiro.
O UBS Group AG continua demonstrando resiliência financeira e progresso estratégico, particularmente na integração do Credit Suisse. A sólida posição de capital da empresa e o compromisso com o crescimento, apesar das condições globais desafiadoras, indicam uma trajetória positiva para o futuro.
Insights do InvestingPro
O forte desempenho financeiro do UBS Group AG no terceiro trimestre de 2024 é ainda mais respaldado pelos dados do InvestingPro. A capitalização de mercado da empresa é de impressionantes 100,45 bilhões USD, refletindo sua posição como um player proeminente na indústria de Mercados de Capitais. Isso está alinhado com o aumento reportado pelo UBS nos ativos sob gestão e no lucro líquido robusto.
Os dados do InvestingPro mostram que o crescimento da receita do UBS foi substancial, com um aumento de 38,37% nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024. Essa tendência de crescimento é consistente com o aumento de 9% ano a ano nas receitas subjacentes reportadas pela empresa. A margem de lucro operacional da empresa de 19,95% para o mesmo período indica operações eficientes, apoiando a capacidade do UBS de gerar lucros fortes apesar dos desafios globais.
As Dicas do InvestingPro destacam que o UBS manteve o pagamento de dividendos por 13 anos consecutivos, demonstrando um compromisso com os retornos aos acionistas. Isso é particularmente notável dada a recente aquisição do Credit Suisse pela empresa e os esforços de integração em andamento. O rendimento atual de dividendos é de 1,76%, oferecendo um fluxo de renda estável para os investidores.
Outra Dica do InvestingPro revela que o UBS está sendo negociado a um múltiplo de lucros elevado, com um índice P/L de 42,49. No entanto, quando ajustado para os últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024, esse índice cai para 14,06, sugerindo que a ação pode estar mais razoavelmente avaliada quando se consideram os lucros recentes. Isso pode ser de interesse para investidores que avaliam a valorização do UBS à luz de seu forte desempenho financeiro e perspectivas de crescimento.
Para os leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 10 dicas adicionais para o UBS, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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