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Investing.com — A Angel Oak Mortgage Inc. (NYSE:AOMR) reportou lucros acima do esperado para o primeiro trimestre de 2025, com lucro por ação (LPA) de US$ 0,87, superando significativamente a previsão de US$ 0,29. O desempenho da empresa provocou uma reação positiva no pré-mercado, com o preço das ações subindo 4,19% para US$ 9,95.
Principais destaques
- O LPA da Angel Oak Mortgage de US$ 0,87 superou amplamente as expectativas.
- Receita e lucro líquido mostraram crescimento significativo em relação ao ano anterior.
- O preço das ações aumentou 4,19% nas negociações de pré-mercado.
- Parceria estratégica com a Brookfield Asset Management anunciada.
- Dividendo de US$ 0,32 por ação declarado.
Desempenho da empresa
A Angel Oak Mortgage demonstrou desempenho robusto no 1º tri de 2025, impulsionado por forte receita de juros e estratégias operacionais eficientes. A empresa reportou um lucro líquido GAAP de US$ 20,5 milhões, equivalente a US$ 0,87 por ação diluída. Isso marca uma melhoria notável em comparação com trimestres anteriores, refletindo o foco da empresa em empréstimos non-QM de alta qualidade e seleção disciplinada de crédito.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 32,9 milhões, um aumento de 30% em relação ao ano anterior.
- Receita líquida de juros: US$ 10,1 milhões, alta de 18% em relação ao ano anterior.
- Valor patrimonial por ação: US$ 10,70, um aumento de 5,2%.
- Valor patrimonial econômico por ação: US$ 13,41, um aumento de 2,4%.
- Despesas operacionais: US$ 3 milhões, com uma diminuição de 29% nas despesas não monetárias.
Lucros vs. previsão
O LPA da Angel Oak Mortgage de US$ 0,87 superou significativamente a previsão de US$ 0,29, resultando em uma porcentagem de surpresa de aproximadamente 200%. Esse forte desempenho é atribuído a maior receita de juros e eficiências operacionais. A magnitude da superação dos lucros é substancial em comparação com trimestres anteriores, indicando um momento positivo.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, as ações da Angel Oak Mortgage registraram um aumento de preço no pré-mercado de 4,19%, atingindo US$ 9,95. Esse movimento reflete o otimismo dos investidores impulsionado pela superação dos lucros e iniciativas estratégicas da empresa. O preço atual das ações está mais próximo de sua mínima de 52 semanas de US$ 7,36, sugerindo potencial para maior crescimento.
Perspectivas e orientações
A empresa espera crescimento contínuo dos lucros, apoiado por uma estratégia flexível de implantação de capital e forte produção de empréstimos na faixa média a alta de 7%. As orientações futuras permanecem positivas, com crescimento projetado de LPA e receita nos próximos trimestres e anos fiscais.
Comentários executivos
O CEO Srini Prabhu enfatizou o compromisso da empresa em impulsionar o crescimento dos lucros a longo prazo enquanto gerencia riscos: "Nossa prioridade é impulsionar o crescimento de lucros a longo prazo através de nossa estratégia operacional focada, enquanto gerenciamos os riscos adequadamente." Ele também destacou o potencial de crescimento no mercado de hipotecas non-QM: "O mercado de hipotecas non-QM realmente cresceu."
Riscos e desafios
- O aumento das taxas de juros pode impactar a demanda por hipotecas.
- A volatilidade do mercado de securitização pode afetar a avaliação de ativos.
- Aumento da concorrência de credores tradicionais de agências.
- Incerteza econômica e potenciais mudanças regulatórias.
- Dependência da trajetória de crescimento do mercado de hipotecas non-QM.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre a volatilidade do mercado de securitização e as expectativas da empresa quanto à velocidade de pagamento antecipado. Os executivos delinearam estratégias para compra e securitização de empréstimos, enfatizando a importância de manter uma vantagem competitiva no espaço de empréstimos non-QM.
Os fortes resultados do 1º tri da Angel Oak Mortgage e as iniciativas estratégicas posicionam bem a empresa para crescimento futuro, apesar dos riscos potenciais no ambiente de mercado.
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