FB Financial Corp supera expectativas de LPA no 3º tri de 2025

A FB Financial Corp (FBK) divulgou seus resultados do 3º tri de 2025, superando as expectativas dos analistas com um LPA ajustado de US$ 1,07 contra uma previsão de US$ 0,96, marcando uma surpresa de 11,46%. A empresa também excedeu as previsões de receita, reportando US$ 173,88 milhões em comparação aos US$ 168,03 milhões esperados. Após o anúncio dos resultados, as ações da FBK subiram 3% nas negociações pré-mercado, atingindo US$ 58.

Principais destaques

• O LPA ajustado da FB Financial de US$ 1,07 superou as expectativas em 11,46%.
• A receita alcançou US$ 173,88 milhões, superando as previsões em 3,48%.
• O preço das ações no pré-mercado aumentou 3%, refletindo sentimento positivo dos investidores.
• Conclusão da fusão com a Southern States Bancshares, contribuindo para o desempenho financeiro.
• Perspectiva positiva com antecipação de disrupção de mercado e oportunidades de crescimento.

Desempenho da empresa

A FB Financial demonstrou forte desempenho no 3º tri de 2025, destacado pelo crescimento significativo na receita líquida de juros e uma margem de juros líquida expandida. A fusão estratégica da empresa com a Southern States Bancshares já começou a gerar sinergias, com 50% alcançadas no segundo semestre de 2025. A empresa está bem posicionada em seus mercados-chave e visa crescimento adicional por meio de potenciais aquisições.

Destaques financeiros

• Receita: US$ 173,88 milhões, acima dos US$ 168,03 milhões previstos.
• LPA ajustado: US$ 1,07, superando os US$ 0,96 esperados.
• Receita líquida de juros: US$ 147,2 milhões, um aumento de 38,9% em relação ao ano anterior.
• Margem de juros líquida: 3,95%, um aumento de 27 pontos base.

Resultados vs. previsão

Os resultados do 3º tri de 2025 da FB Financial superaram significativamente as previsões, com uma surpresa no LPA de 11,46% e uma receita 3,48% acima do esperado. Este desempenho marca um desvio positivo em relação aos trimestres anteriores, indicando robusta execução operacional e integração bem-sucedida de aquisições recentes.

Reação do mercado

Após a divulgação dos resultados, o preço das ações da FBK subiu 3% nas negociações pré-mercado, atingindo US$ 58. Este aumento reflete a confiança dos investidores na direção estratégica e saúde financeira da empresa. O preço atual das ações está se aproximando de sua máxima de 52 semanas de US$ 60,52, sugerindo forte sentimento do mercado.

Perspectivas e orientações

A FB Financial projeta uma margem de juros líquida de 3,80-3,90% para o 4º tri de 2025 e antecipa crescimento de médio a alto dígito único em empréstimos e depósitos. A empresa espera que a contínua disrupção do mercado crie oportunidades de aquisição, visando bancos com ativos de US$ 3-7 bilhões. A orientação para despesas bancárias em 2026 está estabelecida em US$ 325-335 milhões.

Comentários executivos

O CEO Chris Holmes enfatizou o foco da empresa em aproveitar a disrupção do mercado para crescimento, afirmando: "Acreditamos que a disrupção estará presente pelos próximos anos". Holmes também destacou o posicionamento estratégico da empresa, acrescentando: "Estamos tentando nos posicionar como um lugar estável e de longo prazo para clientes e associados se estabelecerem".

Riscos e desafios

• Flutuações econômicas podem impactar taxas de juros e crescimento de empréstimos.
• Desafios de integração de fusões recentes podem afetar a eficiência operacional.
• Pressões competitivas de instituições financeiras maiores podem impactar a participação de mercado.
• Potenciais mudanças regulatórias no setor bancário podem representar desafios de conformidade.

Perguntas e respostas

Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre a expansão da margem resultante da fusão com a Southern States e potenciais oportunidades de crescimento a partir de disrupções de mercado. A administração confirmou uma forte posição de capital com um índice CET1 de 11,7% e destacou o potencial da divisão de hipotecas para se beneficiar dos cortes de taxa esperados.

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