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PennyMac Financial perde previsão de lucro por ação no 4º trimestre de 2024

Publicado 01.02.2025, 13:08
PennyMac Financial perde previsão de lucro por ação no 4º trimestre de 2024
PFSI
5,47%

A PennyMac Financial Services Inc. (PFSI) divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024, revelando um lucro por ação diluído (LPA) de 1,95 dólares, abaixo da previsão de 3,03 dólares. A receita da empresa também ficou abaixo das expectativas, chegando a 470,11 milhões de dólares contra os 531,7 milhões de dólares previstos. Apesar desses resultados abaixo do esperado, as ações tiveram um aumento de 6,98% no pré-mercado, sendo negociadas a 112 dólares.

Principais Destaques

  • LPA de 1,95 dólares ficou abaixo da previsão de 3,03 dólares.

  • Receita atingiu 470,11 milhões de dólares, abaixo dos 531,7 milhões de dólares esperados.

  • Preço das ações aumentou 6,98% no pré-mercado.

  • Forte crescimento nas originações de empréstimos e na carteira de serviços.

  • Foco contínuo em tecnologia e eficiência operacional.

Desempenho da Empresa

A PennyMac Financial Services demonstrou um crescimento robusto nos segmentos de originação de empréstimos e serviços. A empresa reportou um lucro líquido de 104 milhões de dólares e um retorno anualizado sobre o patrimônio líquido (ROE) de 11%, com um ROE operacional de 16%. O total de originações e aquisições de empréstimos aumentou para 36 bilhões de dólares, marcando um aumento de 13% em relação ao trimestre anterior. A carteira de serviços expandiu-se para um saldo de principal não pago de 6,66 bilhões de dólares.

Destaques Financeiros

  • Receita: 470,11 milhões de dólares, abaixo da previsão de 531,7 milhões de dólares.

  • LPA: 1,95 dólares, abaixo da previsão de 3,03 dólares.

  • Originações de empréstimos: 36 bilhões de dólares, um aumento de 13% em relação ao trimestre anterior.

  • Carteira de serviços: 6,66 bilhões de dólares em saldo de principal não pago.

Resultados vs. Previsões

O LPA real da PennyMac de 1,95 dólares ficou significativamente abaixo da previsão de 3,03 dólares, representando uma surpresa de aproximadamente -35,6%. Esse resultado contrasta com trimestres anteriores, onde a empresa geralmente atendia ou superava as expectativas. A queda na receita também foi notável, ficando cerca de 11,6% abaixo do esperado.

Reação do Mercado

Apesar dos resultados abaixo do esperado, o preço das ações da PennyMac subiu 6,98% no pré-mercado, atingindo 112 dólares. Esse movimento sugere que os investidores podem estar focando nas iniciativas estratégicas e no potencial de crescimento da empresa, em vez dos resultados imediatos abaixo do esperado. O desempenho das ações permanece dentro de sua faixa de 52 semanas, com uma máxima de 119,13 dólares e uma mínima de 83,03 dólares.

Perspectivas e Orientações

Olhando para o futuro, a PennyMac projeta um ROE operacional na faixa média a alta dos dois dígitos para 2025. A empresa prevê ganhos contínuos de eficiência e crescimento da carteira, com planos de realizar transações no mercado de dívida não garantida. As orientações para o LPA e receita futuros permanecem otimistas, com expectativas de 14,13 dólares de LPA para o ano fiscal de 2025 e 16,63 dólares para o ano fiscal de 2026.

Comentários da Diretoria

O CEO David Spector enfatizou a forte posição de mercado da empresa, afirmando: "Temos uma plataforma na indústria de hipotecas que acredito ser inigualável". Ele destacou o modelo de negócios equilibrado e diversificado, observando: "Nossas posições de liderança tanto na produção quanto nos serviços permitem um forte desempenho financeiro".

Riscos e Desafios

  • A volatilidade do mercado e as altas taxas de juros das hipotecas podem impactar o desempenho futuro.

  • Potenciais mudanças na tutela das GSEs podem afetar as operações.

  • As condições econômicas e as flutuações das taxas de juros representam riscos contínuos.

Perguntas e Respostas

Durante a teleconferência de resultados, os analistas questionaram sobre o desempenho e a estratégia de hedge da empresa, tendências de inadimplência e potenciais mudanças no mercado das GSEs. A administração detalhou planos para expansão da marca no canal direto ao consumidor, abordando preocupações sobre adaptação ao mercado e estratégias de crescimento.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.

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