“Todo mundo tem um plano até levar um soco na cara”. A célebre frase do lutador Mike Tyson é constantemente utilizada em seminários de autoajuda e liderança. Mas apesar do clichê que já se tornou o ditado, na bolsa de valores essa é umas das máximas que mais afetam os traders e investidores.
Pergunte para qualquer pessoa que está no mercado financeiro há mais tempo se ela nunca falhou em seguir uma estratégia predeterminada quando o mercado se comportou de maneira diferente do que ela imaginava. Isso é um erro muito comum, principalmente para as pessoas mais iniciantes no mundo dos investimentos. Afinal de contas, por mais que se saiba que nos investimentos sempre existe a chance de perda, a maioria só sabe como vai reagir, quando essa perda realmente acontece. É o fatídico “soco na cara” que ninguém queria receber.
Trazendo esse pensamento para os tempos atuais, muitos investidores aumentaram suas preocupações com a tensão mundial causada pela guerra entre Rússia e Ucrânia. As incertezas trazidas pelo conflito têm feito as pessoas pensarem e repensarem suas estratégias de investimento, com o temor de que não seja um, mas vários socos financeiros que possam atingi-las nos próximos tempos.
Se você é uma dessas pessoas, que tem uma estratégia de investimento bem planejada e executada, fica uma pergunta: será que vale a pena repensar sua estratégia por causa do momento atual? Abaixo seguem 4 considerações para que você mantenha (ou não) o foco em sua estratégia.
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Diversificação
Como sempre, qualquer carteira bem estruturada deve ter uma boa diversificação. Se você possui muita concentração em renda variável, por exemplo, o momento pode trazer um pouco mais de preocupação. Com a renda fixa voltando a patamares bem atrativos no Brasil, manter uma carteira muito agressiva pode não ser o mais adequado nesse momento.
Assim, se sua estratégia já possui uma boa diversificação, a chance de você conseguir se manter mais tranquilo e fiel à sua estratégia é bem maior numa eventual crise mundial de maior duração.
Foco no longo prazo
Sua estratégia é vencedora no longo prazo? Seus resultados têm sido consistentes? Se a resposta for positiva, talvez sua estratégia não precise de nenhum ajuste, ou apenas de ajustes mínimos durante um período de maior estresse. Reveja como se comportou sua carteira em momentos de maior instabilidade nacional e internacional. Se a carteira se saiu bem em outros momentos tensos, ela provavelmente já está bem balanceada.
Apostar em setores beneficiados no momento
A renda variável tende a ficar mais frenética em momentos de crise aguda. Por outro lado, sempre irão existir setores que tendem a se beneficiar em momentos de maior estresse no mercado. Portanto, se você possui ações em sua carteira, talvez seja hora de buscar maior concentração em empresas que possam lucrar mais no cenário de crise. Muitas vezes, ao invés de mudar totalmente sua estratégia e abandonar as ações num momento de pânico, basta apenas fazer um ajuste em quais setores investir.
Proteja-se da inflação
Inflação e Brasil. Um caso de amor de longa data, que entre idas e vindas, parecem sempre estarem dispostas a reatar o relacionamento. Por isso, qualquer carteira de investimento do brasileiro deve ter algum tipo de proteção contra a inflação no longo prazo. Isso traz maior tranquilidade para o investidor, principalmente quando nossa moeda passa a perder valor de forma mais insistente. Tesouro IPCA+, fundos e outros títulos atrelados à inflação são boas opções para manter uma carteira bem equilibrada.
Portanto, se você possui uma carteira bem diversificada, com foco no longo prazo, e que já te proporcione resultados consistentes, muito cuidado com o ímpeto de mudar tudo durante períodos de maior estresse. Na maioria das vezes, um simples ajuste de direção será o suficiente para que sua carteira continue performando bem no futuro.