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Como Escolher uma Boa Ação com Dividendos?

PorThays Ladler
Publicado 21.10.2020, 19:10
Atualizado 09.07.2023, 07:32

Gostaria de falar sobre ações que pagam meus dividendos e dos filtros que utilizo para escolher essas ações com dividendos gordos.

É claro que o Dividend Yield é o principal filtro, mas qual a taxa de corte ideal para ganhar com meus dividendos? Continue lendo para descubrir.

 
Cenário da B3 (SA:B3SA3) e meus dividendos

A bolsa de valores atraiu mais de 1,143 milhões CPFs em Julho de 2020. Isso mesmo com a crise do coronavírus e as suspeitas de bolha financeira em 2020.

Os rumores da bolha na B3 fizeram alguns investidores migrarem para o BITCOIN (BTC/USD), por isso o bitcoin valorizou 180% no primeiro trimestre 2020. Tudo para fugir da crise da bolsa.

Mas quem compra ações visando dividendos, sabe que a crise é uma das melhores oportunidades para comprar ações com bons fundamentos. Dois exemplos de ações consideradas descontadas no mercado durante a crise são:

Mas já dizia Warren Buffett:

“Só compre algo que você ficaria feliz segurando por 10 anos”

Essa deve ser sua meta, escolha ações que pagam bons dividendos. E você saberá um pouco disso através do dividend yield. Por exemplo:

Se o dividend yield estiver maior que a taxa básica de juros, você teria um bom rendimento, mesmo vendendo essa ação. Seria um rendimento maior que a renda fixa.

Afinal de contas, as pessoas estão fugindo da renda fixa agora e diversificando seu capital com renda variável, visando a rentabilidade. Mas é interessante fazer buy and hold, ainda mais com ações com bons fundamentos e que pagam meus dividendos.

Anúncio de terceiros. Não é uma oferta ou recomendação do Investing.com. Leia as nossas diretrizes aqui ou remova os anúncios .

Segundo Barsi, esse é um dos melhores programas previdenciários no Brasil: investir em uma carteira de dividendos. As pessoas deverião fazer isso logo!

Como escolher uma ação?

Antes de comprar uma ação pense em:

“Comprar uma ação por um preço, comprar ações que pagam dividendos gordos e com bons fundamentos”. Exemplo: empresas com ganhos recorrentes e receita previsível são boas opções, como empresas de energia.

Quem deixou de receber uma conta de energia por causa da crise? Ninguém. Empresas com receitas previsíveis geralmente são boas pagadores de dividendos.

Depois de analisar esse conceito da empresa e o preço. A primeira coisa que olho é o Dividend Yield (DY), costumo escolher empreas acima de 6% Dividend Yield, essa é a taxa escolhida para meus dividendos. E taxa que Luiz Barsi orienta.

Deixo aqui alguns exemplos de empresas que pagam meus dividendos:

  • AES TIETÊ (SA:TIET11), 9,5%
  • ENGIE (SA:EGIE3), 7,4%
  • BR DISTRIBUIDORA (SA:BRDT3), 7,4%
  • GERDAU (SA:GGBR4), 6,0%

Essas ações se encaixam no filtro de 6% DY. Mas existem outros fundamentos para olhar se você quiser uma boa pagadora de dividendos:

  • P/L (quanto mais alto melhor)
  • P/VP (preço que o mercado está disposto a pagar, veja se está descontada)
  • Margem Bruta (quanto mais alta melhor)
  • ROE (quanto mais alto melhor)
  • Lucro líquido (Veja o gráfico do Lucro e analise a tendência de alta para longo prazo, entenda a perspectiva de crescimento da empresa)
  • Busque notícias sobre a empresa e investimentos recentes
  • E por último olhe o histórico de dividendos, veja se a empresa paga dividendos recorrentes. Não adianta comprar ações de empresas que não pagam.
Anúncio de terceiros. Não é uma oferta ou recomendação do Investing.com. Leia as nossas diretrizes aqui ou remova os anúncios .

É com base nesses filtros que recebo meus dividendos. Queria dividir essa dica com vocês.

Abraços, Thays Ladler

 

Últimos comentários

Pode caprichar um pouquinho mais no português...(descubrir, deverião?...)
Obs: P/L: Quanto menor melhor
O P L seria quanto tempo levaria para recuperar o que foi investido na empresa então quanto menor o numero melhor seria.
É isso e quanto o mercado está disposto a pagar pelos lucros da empresa. Então é bom ter uma média
foi retificar, obg
Excelente texto. Porém, como elencado pelos colegas abaixo, o indicador "P/L" está equivocado. O valor do P/L não pode ficar negativo porque corresponde a balanço negativo, como apontado pelo Luiz, assim como não pode ser de 50, por exemplo. O que dizer para alguém que investe R$ 50 em uma ação que ele terá esse retorno em 50 anos se os resultados permanecerem nessa mesma linha? Apenas a título de correção, quanto menor o P/L, melhor.
Muito boa tua matéria.
Obrigada, abs
Acho que você se equivocou com o P/L
Favor retificar: P/L  relação preço da ação sobre lucro por ação anual; QUANTO MENOR É MELHOR (ação está mais descontada, exceto quando o múltiplo é negativo que indica prejuízo no balanço).
vou retificar, abs
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