Na segunda-feira, a Stephens, uma empresa de serviços financeiros, elevou as ações da Dime Community Bancshares, Inc. (NASDAQ:DCOM) de Equal Weight para Overweight, estabelecendo um novo preço-alvo de 39,00$, acima dos 30,00$ anteriores. O ajuste segue o recente aumento de capital de 144 milhões de dólares da Dime Community Bancshares na semana passada.
O analista da Stephens revisou as estimativas de lucro por ação (LPA) operacional para os anos de 2024, 2025 e 2026. As previsões atualizadas representam um aumento de 2%, 9% e 1%, resultando em LPA estimados de 1,51$, 2,50$ e 4,12$, respectivamente. O novo preço-alvo de 39,00$ representa um múltiplo de 9,5 vezes o LPA projetado para 2026 e aproximadamente 155% do valor contábil tangível projetado (P/VCT).
A elevação ocorre na esteira dos planos da empresa para reestruturar seus títulos e seguros de vida de propriedade do banco (BOLI). Os analistas antecipam que essas mudanças trarão dois benefícios: um retorno sobre ativos (ROA) melhorado de cerca de 1,20% até 2026, acima da estimativa anterior de 1,07%, e uma redução significativa na taxa de concentração de imóveis comerciais (CRE), que deve diminuir cerca de 40-45 pontos percentuais para entre 455% e 460%.
Além disso, o analista expressou otimismo sobre as recentes iniciativas de contratação da Dime Community Bancshares após o colapso do Signature Bank New York (SBNY) e o perfil de depósitos do banco, que inclui aproximadamente 30% de depósitos não remunerados. Espera-se também que o banco experimente uma sólida expansão da margem líquida de juros (NIM).
Dados esses fatores, e com as ações sendo negociadas a aproximadamente 8 vezes o LPA projetado para 2026 e cerca de 135% P/VCT, o analista acredita que as ações da Dime Community Bancshares estão atualmente subvalorizadas.
Em outras notícias recentes, a Dime Community Bancshares, Inc. anunciou uma oferta pública de suas ações ordinárias a 32,00$ por ação, visando arrecadar cerca de 125 milhões de dólares. Os recursos líquidos serão utilizados para fins corporativos gerais para apoiar o contínuo crescimento orgânico da empresa. A empresa também apresentou um crescimento significativo no terceiro trimestre, com um notável aumento na margem líquida de juros, depósitos principais e empréstimos comerciais.
Apesar de um aumento nas despesas não relacionadas a juros e nas provisões para perdas com empréstimos, a Dime Community Bancshares permanece otimista quanto ao seu desempenho futuro. O banco também planeja reduzir o percentual de empréstimos multifamiliares de 37% para entre 25% e 30% ao longo do tempo.
Além disso, a Dime Community Bancshares fez alterações significativas em sua estrutura de governança corporativa, mudando a forma como os diretores são eleitos durante eleições não contestadas e contestadas. Essa mudança faz parte dos esforços contínuos da empresa para alinhar sua governança corporativa às melhores práticas.
Insights do InvestingPro
Dados recentes do InvestingPro reforçam a perspectiva otimista da Stephens sobre a Dime Community Bancshares (NASDAQ:DCOM). A capitalização de mercado da empresa é de 1,47 bilhão de dólares, com um índice P/L de 22,48, sugerindo que os investidores estão dispostos a pagar um prêmio por seus lucros. Essa avaliação está alinhada com a visão do analista de que as ações podem estar subvalorizadas, especialmente considerando o crescimento projetado.
As Dicas do InvestingPro destacam que a DCOM mantém pagamentos de dividendos por 28 anos consecutivos, demonstrando um compromisso com os retornos aos acionistas que pode atrair investidores focados em renda. O rendimento atual de dividendos é de 2,97%, o que pode proporcionar um fluxo de renda constante ao lado da potencial valorização do capital.
Além disso, a DCOM mostrou um forte desempenho recentemente, com um retorno total de preço de 71,71% nos últimos seis meses e um retorno de 69,04% no último ano. Esse forte impulso apoia a decisão do analista de elevar as ações e aumentar o preço-alvo.
Vale ressaltar que o InvestingPro oferece 8 dicas adicionais para a DCOM, fornecendo uma análise mais abrangente para investidores que buscam insights mais profundos sobre as perspectivas da empresa.
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