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Na quarta-feira, o analista David George, da Baird, elevou a classificação das ações do Truist Financial, listadas na New York Stock Exchange (NYSE:TFC), de Neutral para Outperform, aumentando também o preço-alvo para $52,00, ante os $48,00 anteriores. Atualmente negociada a $43,76, a ação mostra potencial de valorização segundo análise da InvestingPro, que indica que as ações estão subvalorizadas. A classificação elevada e o aumento do preço-alvo refletem uma perspectiva positiva sobre a posição financeira do banco e sua avaliação de mercado, respaldada por 7 analistas que recentemente revisaram suas expectativas de lucros para cima.
George observou que o Truist Financial está sendo negociado a uma razão de capital de mercado sobre ativos de aproximadamente 10,8%, um desconto de 16% em relação à sua mediana pós-crise. Além disso, o banco está sendo negociado a aproximadamente 1,45 vezes seu valor contábil tangível (TBV), excluindo outras receitas abrangentes (OCI), representando um desconto de 25% em relação à sua mediana pós-crise e cerca de 15% abaixo da mediana das grandes empresas. Dados da InvestingPro reforçam essa visão, com a ação mantendo uma impressionante sequência de 53 anos de pagamentos de dividendos e atualmente oferecendo um rendimento de 4,75%.
O analista destacou que, dado o consenso sobre as perspectivas de lucros para os próximos doze meses e os níveis atuais de patrimônio comum tangível (TCE), o Truist deveria ser negociado mais próximo de aproximadamente 1,45 vezes o TBV, excluindo OCI, e cerca de 1,75 vezes o TBV incluindo as marcações atuais de OCI. O índice de capital comum tier 1 (CET1) de aproximadamente 11,5% do Truist, versus a meta de longo prazo de cerca de 10%, indica que o banco tem flexibilidade significativa de capital. Esta forte posição de capital deve permitir ao banco financiar o crescimento de empréstimos enquanto ainda executa recompras próximas a $500 milhões por trimestre.
George acrescentou que o excesso de capital do Truist, que reflete cerca de 11% de sua atual capitalização de mercado de $57,12 bilhões, posiciona bem o banco para oportunidades futuras. Ele acredita que um novo reposicionamento de títulos é improvável após a venda da Truist Insurance Holdings (TIH), mas o banco poderia tomar medidas se surgisse uma oportunidade razoável.
O analista concluiu que o excesso de capital permitiria ao Truist aproveitar eventuais melhorias na demanda por empréstimos e adotar uma postura mais "ofensiva" em relação ao crescimento, particularmente em negócios com ativos ponderados pelo risco (RWA) mais elevados, como trading.
Em outras notícias recentes, o Truist Financial reportou um trimestre forte com lucro por ação (EPS) de $0,91, superando a previsão de $0,88. A empresa também superou as expectativas de receita, atingindo $5,11 bilhões em comparação com os $5,04 bilhões previstos. Analistas da Keefe, Bruyette & Woods (KBW), Stephens e Raymond James responderam positivamente a esses resultados, cada um elevando seus preços-alvo para o Truist Financial. A KBW aumentou seu alvo para $57, Stephens para $57 e Raymond James para $53, todos mantendo classificações favoráveis para a ação.
Os analistas destacaram o desempenho robusto do Truist Financial, particularmente notando o crescimento na receita líquida de juros e um aumento significativo na receita de banco de investimento. Apesar de uma leve queda nos índices de capital e uma redução no valor contábil tangível, a forte posição de capital da empresa e o gerenciamento eficiente de despesas fortaleceram a confiança entre investidores e analistas. A administração do Truist Financial delineou oportunidades para crescimento futuro, incluindo serviços baseados em taxas e expansão geográfica.
Adicionalmente, as iniciativas estratégicas do banco e o gerenciamento disciplinado de despesas devem impulsionar o crescimento lucrativo e a alavancagem operacional nos próximos anos. Analistas da Stephens observaram a perspectiva positiva para 2025, sugerindo que o Truist Financial está superando questões legadas da fusão e está bem posicionado para o sucesso futuro. No geral, esses desenvolvimentos sinalizam uma trajetória positiva para o Truist Financial, com forte apoio da comunidade de analistas.
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