Na terça-feira, a Baird ajustou sua perspectiva para a Capital One Financial (NYSE:COF), aumentando o preço-alvo para 165 dólares, dos anteriores 150 dólares, mantendo uma posição Neutra sobre a ação. Com uma capitalização de mercado atual de 70,6 bilhões de dólares e negociando perto de 185 dólares, a análise do InvestingPro sugere que a ação está avaliada de forma justa.
A firma observou um aumento nas perdas líquidas (NCOs) de cartões domésticos, que subiram aproximadamente 26 pontos base mês a mês para cerca de 6,08% em novembro. Este aumento segue uma elevação de aproximadamente 59 pontos base em outubro, e os números atuais estão acima da faixa normalmente considerada normal de 450-525 pontos base.
A comparação ano a ano mostra um quadro semelhante, com um aumento de aproximadamente 89 pontos base, em comparação com o aumento de 74 pontos base observado em outubro. Apesar desses NCOs crescentes, as inadimplências mostraram um leve declínio mês a mês de cerca de 4 pontos base, embora tenham experimentado um aumento marginal ano a ano de cerca de 2 pontos base, resultando em uma taxa de inadimplência de aproximadamente 4,57%.
De acordo com os dados do InvestingPro, a Capital One mantém uma saúde financeira forte com uma pontuação geral BOA, e tem pago dividendos consistentemente por 30 anos consecutivos.
Além disso, os saldos de cartões no final do período viram um crescimento ano a ano de cerca de 5,0%, o que é uma desaceleração em relação ao aumento de aproximadamente 6,0% relatado em outubro. O comentário do analista reflete essas tendências recentes nas métricas de desempenho da Capital One, que são indicadores observados de perto da saúde financeira e qualidade de crédito no setor bancário.
O preço-alvo atualizado da Baird sugere um nível de cautela em meio às mudanças observadas em perdas e inadimplências, que são fatores-chave na avaliação do perfil de risco das carteiras de cartões de crédito. A manutenção de uma classificação Neutra indica que, embora haja aspectos positivos no desempenho financeiro da Capital One, também há fatores que justificam uma expectativa mais moderada para o movimento da ação.
Em outras notícias recentes, a Capital One Financial Corporation (NYSE:COF) divulgou suas estatísticas mensais de perdas e inadimplência para novembro de 2024, fornecendo indicadores-chave da saúde financeira da empresa. Simultaneamente, a empresa anunciou dividendos tanto para ações ordinárias quanto para várias séries de ações preferenciais, com pagamentos programados para novembro e dezembro de 2024.
A proposta de aquisição da Discover Financial Services pela Capital One, avaliada em 35,3 bilhões de dólares, é outro desenvolvimento significativo, atualmente sob escrutínio por possíveis violações antitruste.
O Citi manteve uma classificação de Compra para as ações da Capital One e aumentou o preço-alvo para 225 dólares, dos anteriores 190 dólares, refletindo otimismo sobre o potencial de crescimento dos lucros da empresa após a aquisição planejada.
A análise do Citi sobre o desempenho da Capital One também destacou a sensibilidade de ativos da empresa, que se espera seja parcialmente equilibrada pelo crescimento no segmento de cartões.
No entanto, a Capital One também está enfrentando possível ação de fiscalização pelo Consumer Financial Protection Bureau sobre alegações de falsas declarações relativas às suas contas de poupança.
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