Na quinta-feira, a Stephens, uma empresa de serviços financeiros, elevou o preço-alvo do Washington Federal (NASDAQ:WAFD) para US$ 36,00 dos US$ 32,00 anteriores, mantendo uma classificação de Equal Weight para as ações.
O ajuste segue a divulgação dos resultados do segundo trimestre do Washington Federal, que apresentaram lucro operacional por ação (EPS) de US$ 0,76, superando a expectativa do analista de US$ 0,51. A receita líquida pré-provisão (PPNR) da empresa também superou as previsões, registrando US$ 85,6 milhões, uma queda de 18%.
A margem líquida de juros (NIM) do banco atingiu seu ponto mais baixo durante o trimestre, mas deve melhorar após uma venda de empréstimos multifamiliares de US$ 2,8 bilhões que ocorreu no final do trimestre.
Essa venda proporcionou ao Washington Federal flexibilidade significativa para reduzir sua posição de empréstimos, alguns dos quais já foram acionados no final do trimestre, e para financiar o crescimento futuro dos empréstimos. Prevê-se que o crescimento aumente no segundo semestre de 2024 e em 2025, impulsionado principalmente por empréstimos imobiliários comerciais (CRE).
O Washington Federal experimentou um modesto atrito de depósitos após o Loan Balance Challenge (LBC), um movimento descrito como intencional pela empresa, que busca reestruturar sua base de depósitos.
No entanto, o crescimento sem juros (NIB) foi robusto em 5% em uma base anualizada do trimestre vinculado (LQA), e há potencial para uma aceleração adicional à medida que o banco continua a expandir suas operações bancárias comerciais na Califórnia.
À luz do recente desempenho trimestral, a Stephens revisou sua previsão de LPA operacional para o ano fiscal de 2025 para US$ 3,00, acima dos US$ 2,89 anteriores. O novo preço-alvo de US$ 36,00 é baseado em 12 vezes a previsão de LPA da empresa para 2025. A classificação das ações da Washington Federal permanece em Equal Weight, indicando que os analistas acreditam que as ações da empresa devem ter um desempenho alinhado com o setor ou o mercado em geral.
Em outras notícias recentes, a WaFd Inc. vem fazendo movimentos estratégicos que chamaram a atenção de investidores e analistas. A empresa ganhou as manchetes com sua decisão de vender US$ 3,2 bilhões em empréstimos LBC a 91,96%, um movimento que se alinha intimamente com o valor contábil da carteira mantida para venda. Espera-se que esta transação adicione aproximadamente 80 pontos-base ao índice Common Equity Tier 1 (CET1) do WaFd, aumentando assim a flexibilidade do balanço patrimonial da empresa.
Além disso, o conselho da empresa aprovou um aumento significativo em sua autorização de recompra de ações em mais 10 milhões de ações. Isso eleva o total para 11,8 milhões de ações ou cerca de 14,5% das ações em circulação. A Piper Sandler, uma empresa de análise, revisou suas estimativas de lucro por ação (EPS) para o WaFd para os anos de 2024 e 2025 à luz desses desenvolvimentos.
A WaFd também declarou um dividendo regular em dinheiro de 26 centavos por ação, marcando o 165º dividendo trimestral consecutivo da empresa. Em meio a esses desenvolvimentos, analistas de empresas como Keefe, Bruyette & Woods, Inc. e Piper Sandler forneceram classificações e metas de preço variadas para a empresa, refletindo o impacto potencial dessas decisões estratégicas no futuro do WaFd.
InvestingPro Insights
Seguindo a perspectiva positiva de Stephens, as métricas atuais do InvestingPro revelam pontos fortes e considerações adicionais para Washington Federal (NASDAQ:WAFD). Notavelmente, a empresa demonstrou um compromisso com o retorno aos acionistas, tendo aumentado seus dividendos por 5 anos consecutivos e mantido os pagamentos por impressionantes 42 anos. Essa consistência se reflete em um sólido rendimento de dividendos de 3,06% nos últimos doze meses que antecederam o 3º trimestre de 2023. Além disso, as métricas de desempenho recentes são encorajadoras, com retornos significativos na última semana (12,1%), mês (28,22%) e três meses (26,9%), sugerindo uma confiança robusta do investidor de curto prazo.
As dicas do InvestingPro indicam que, embora os analistas tenham revisado seus ganhos para o próximo período, há cautela a ser exercida, pois a ação está atualmente em território de sobrecompra de acordo com o Índice de Força Relativa (RSI). Além disso, a empresa está sendo negociada perto de sua máxima de 52 semanas, com seu preço em 97,93% desse pico, o que pode influenciar as estratégias dos investidores no curto prazo.
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