Na segunda-feira, o Scotiabank reafirmou sua classificação de Sector Outperform para as ações do Toronto-Dominion Bank (TD:CN) (NYSE: TD), mantendo um preço-alvo de 86,00 CAD. O endosso segue a resolução das questões de AML (Anti-Money Laundering) do TD nos Estados Unidos, que haviam lançado uma sombra de incerteza sobre o banco desde o colapso da aquisição do First Horizon em maio de 2023.
O analista do Scotiabank observou que o mercado havia antecipado uma possível limitação formal de ativos para o TD, mas sua análise sugeria que os investidores esperavam um resultado pior, que impactaria significativamente os lucros do banco. No entanto, as recentes divulgações do TD indicam que tal deterioração drástica dos lucros é improvável. A previsão revisada do analista reduz apenas ligeiramente a estimativa de lucro por ação (LPA) do banco para o ano fiscal de 2025, de 8,11 CAD para 8,06 CAD.
A resolução dessas preocupações de conformidade é vista como a remoção de um grande obstáculo para as ações do TD Bank, o que deve fomentar um sentimento melhorado dos investidores. Os comentários do analista refletem a crença de que o mercado havia superestimado o potencial impacto negativo das questões de AML não resolvidas na avaliação e nos lucros do TD.
À luz dos desenvolvimentos recentes, o analista do Scotiabank também mencionou que introduziria suas estimativas para o ano fiscal de 2026 em sua próxima prévia do quarto trimestre dos bancos. Há uma expectativa de que os lucros do segmento de Varejo dos EUA do TD possam ver um aumento no ano fiscal de 2026 em comparação com o ano fiscal de 2025, indicando uma perspectiva positiva para o desempenho do banco nos Estados Unidos após a resolução de suas questões de AML.
As ações do Toronto-Dominion Bank continuam sendo monitoradas pelos investidores enquanto o banco navega pelas consequências de seus desafios regulatórios e se posiciona para o crescimento futuro no mercado norte-americano. A manutenção da classificação Sector Outperform e do preço-alvo sugere confiança na capacidade do TD de superar os obstáculos recentes e capitalizar sua posição no mercado.
Em outras notícias recentes, o Toronto-Dominion Bank enfrentou uma série de desenvolvimentos significativos. O banco chegou a uma resolução global com órgãos reguladores dos EUA, incluindo uma penalidade financeira de 3,09 bilhões USD, devido a investigações sobre os programas de conformidade Anti-Money Laundering (AML) e Bank Secrecy Act (BSA) do banco.
O BMO Capital manteve uma classificação de Market Perform para as ações do banco, enquanto o RBC Capital Markets rebaixou as ações do Toronto-Dominion Bank de Outperform para Sector Perform devido a essas questões regulatórias.
Medidas adicionais incluem uma limitação de ativos e processos rigorosos de aprovação para novos produtos, serviços e entrada no mercado. O banco também planeja diminuir seus ativos nos EUA em aproximadamente 10%, envolvendo a venda de até 50 bilhões USD em títulos de investimento de menor rendimento. Espera-se que essas mudanças afetem o lucro por ação (LPA) do ano fiscal de 2025 do banco, conforme previsto pelo BMO Capital.
Em relação a um caso separado, o banco resolveu um caso de spoofing por mais de 20 milhões USD devido a táticas de negociação fraudulentas usadas por um ex-funcionário. Além disso, o banco está se preparando para uma transição de liderança com o CEO Bharat Masrani programado para se aposentar no próximo ano, e Ray Chun, atualmente liderando as operações bancárias canadenses, assumindo o cargo. Estes são os desenvolvimentos recentes envolvendo o Toronto-Dominion Bank.
Insights do InvestingPro
A recente resolução das questões de AML do Toronto-Dominion Bank nos Estados Unidos não apenas removeu um obstáculo significativo de suas ações, mas também revelou algumas métricas financeiras interessantes. De acordo com os dados do InvestingPro, o Índice P/L (Ajustado) do TD para os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024 é de 14,2, sugerindo uma avaliação relativamente atrativa em comparação com seus pares. Isso está alinhado com a classificação Sector Outperform mantida pelo Scotiabank e pode indicar um potencial de valorização para os investidores.
O rendimento de dividendos do banco de 5,23% conforme os dados mais recentes é particularmente notável, especialmente considerando que o TD aumentou seu dividendo por 14 anos consecutivos, como destacado por uma dica do InvestingPro. Este crescimento consistente de dividendos, juntamente com uma taxa de crescimento de dividendos de 3,8% nos últimos doze meses, sublinha o compromisso do TD com os retornos aos acionistas, mesmo diante de desafios regulatórios.
Outra dica do InvestingPro aponta que o TD é um jogador proeminente na indústria bancária, o que se reflete em sua substancial capitalização de mercado de 98,7 bilhões USD. Esta forte posição de mercado poderia fornecer ao TD a resiliência necessária para navegar por desafios futuros e capitalizar oportunidades de crescimento, particularmente em seu segmento de Varejo dos EUA, como mencionado na análise do Scotiabank.
Para investidores que buscam uma compreensão mais profunda da saúde financeira e perspectivas de crescimento do TD, o InvestingPro oferece 7 dicas adicionais que poderiam fornecer insights valiosos sobre o desempenho futuro do banco.
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