O Barclays abordou o potencial impacto financeiro na Humana Inc . (NYSE: NYSE:HUM) à luz das recentes classificações do Plan Finder.
A instituição indicou que, se essas classificações forem precisas, a Humana poderia experimentar uma redução substancial nos lucros. A análise sugeriu que uma redução de 10% nos membros bônus poderia levar a uma diminuição de aproximadamente 2,50 dólares nos lucros por ação (EPS), mantendo outros fatores constantes.
O foco da instituição estava no contrato H5216, que, de acordo com suas estimativas, é avaliado em cerca de 12,50 dólares de EPS para a Humana. No entanto, o Barclays também considerou possíveis estratégias de mitigação que a Humana poderia empregar.
Eles projetaram que, se a Humana pudesse compensar 40% do impacto negativo nos lucros através de medidas como transferências de contratos e reduções de benefícios, o impacto líquido no EPS do contrato H5216 seria reduzido para 7,50 dólares.
Além disso, o Barclays estimou que o impacto total líquido no EPS da exposição ao Plan Finder poderia atingir aproximadamente 11,40 dólares. Esta avaliação foi feita no contexto da resposta do mercado na terça-feira, onde o mercado parecia precificar cerca de 75% de probabilidade da Humana perder o contrato H5216. As implicações dessas descobertas são significativas para a Humana, pois poderiam afetar o desempenho financeiro da empresa.
Os comentários do Barclays refletem preocupações sobre as perspectivas de lucros da Humana com base nas classificações do Plan Finder. A potencial perda do contrato H5216 se apresenta como uma questão crítica para os lucros futuros da empresa.
Em outras notícias recentes, a Humana Inc. relatou uma redução significativa em suas classificações Star do Medicare Advantage para o próximo ano, com apenas cerca de 25% de seus membros inscritos em planos classificados com 4 estrelas ou mais para 2025.
Além disso, a empresa prevê um impacto negativo em seus pagamentos de bônus de qualidade em 2026 devido a essas classificações mais baixas. Apesar desses desafios, a Humana está implementando iniciativas para melhorar sua disciplina operacional e aprimorar o engajamento de membros e provedores.
Em termos de desempenho financeiro, a Humana reportou um forte crescimento em seu negócio Medicare no segundo trimestre de 2024, superando as expectativas. A empresa reafirmou sua orientação de lucros por ação (EPS) ajustados e índice de benefícios para o ano inteiro de 2024 e aumentou sua orientação de receita em 3 bilhões de dólares, principalmente devido ao crescimento do número de membros.
Analistas da Jefferies e RBC Capital mantiveram avaliações positivas sobre a Humana. A Jefferies reiterou sua classificação de Compra, abordando as preocupações dos investidores em torno da potencial desvalorização do contrato PPO H5216 da Humana. A RBC Capital manteve sua classificação de Desempenho Superior para as ações da Humana e elevou o preço-alvo da ação para 400 dólares, de 385 dólares, refletindo confiança na capacidade da Humana de gerenciar efetivamente as variações sazonais.
Insights do InvestingPro
Dados e dicas recentes do InvestingPro oferecem contexto adicional à situação atual da Humana. A capitalização de mercado da empresa está em 33,65 bilhões de dólares, com um índice P/L de 20,81. Notavelmente, a receita da Humana nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024 atingiu 112,04 bilhões de dólares, representando um crescimento de 13,48%.
As Dicas do InvestingPro destacam que a Humana tem recomprado agressivamente suas ações, o que pode ser visto como uma estratégia para impulsionar o valor para os acionistas diante de potenciais desafios nos lucros. Além disso, a empresa tem mantido o pagamento de dividendos por 14 anos consecutivos, demonstrando estabilidade financeira apesar dos atuais ventos contrários.
No entanto, a ação sofreu uma queda significativa recentemente, com um retorno total de preço de -10,17% em uma semana e -20,95% em um mês. Isso está alinhado com as preocupações do Barclays sobre o potencial impacto nos lucros das classificações do Plan Finder. A ação está atualmente sendo negociada próxima à sua mínima de 52 semanas, o que pode apresentar uma oportunidade para investidores que acreditam na capacidade da Humana de navegar por esses desafios.
Para os leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 12 dicas adicionais para a Humana, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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