Na quarta-feira, o Deutsche Bank ajustou sua perspectiva sobre a Fiserv (NYSE: FISV), fornecedora líder de soluções de tecnologia de pagamento e serviços financeiros, aumentando o preço-alvo para US$ 200,00 dos US$ 170,00 anteriores, reiterando uma classificação de compra para as ações. A revisão segue o relatório da Fiserv sobre o desempenho financeiro do segundo trimestre, que apresentou crescimento orgânico da receita de aproximadamente 18% ano a ano, expansão de margem de cerca de 160 pontos-base e lucro ajustado por ação (EPS) de US$ 2,13. Esses números superaram ligeiramente as estimativas estabelecidas pelo Deutsche Bank e o consenso mais amplo do mercado.
A empresa de serviços financeiros e de pagamento informou que seu produto Clover continua sendo um fator-chave de sucesso, contribuindo para a capacidade da empresa de aprofundar a penetração de seus serviços de valor agregado (VAS). Além disso, a Fiserv viu uma aceleração em seu segmento de Soluções Financeiras, com crescimento orgânico atingindo cerca de 8% ano a ano, em comparação com cerca de 5% no trimestre anterior.
Apesar de uma desaceleração observada nos gastos do consumidor ao longo do segundo trimestre de 2024, a Fiserv indicou que os volumes de transações em julho mostraram melhora em relação a junho e permaneceram consistentes com os níveis do segundo trimestre. Esta atualização é vista como um pouco positiva, principalmente à luz do comentário da transação da Visa em meados de julho.
A Fiserv também reconheceu alguns desafios, como a moderação mais rápida do que o esperado da inflação e dos benefícios relacionados a juros na Argentina, juntamente com ventos contrários cambiais persistentes que impuseram pressão adicional sobre o crescimento da receita ajustada da empresa.
À luz dos resultados trimestrais robustos e da orientação atualizada de ganhos, o Deutsche Bank elevou sua previsão para o lucro por ação da Fiserv para o ano de 2024 em US$ 0,03, para US$ 8,68. O banco mantém suas projeções de lucros para os próximos dois anos. O preço-alvo elevado para US$ 200 reflete a confiança nos fundamentos resilientes da Fiserv, conforme expresso no endosso do banco para comprar as ações.
Em outras notícias recentes, a Fiserv experimentou um aumento robusto de 31% nos lucros do segundo trimestre e, posteriormente, aumentou sua previsão de lucro para o ano inteiro. Esse crescimento foi amplamente atribuído ao aumento dos gastos do consumidor, que influencia diretamente as taxas de processamento de transações da empresa. A receita de processamento e serviços da empresa no segundo trimestre subiu para US$ 4,14 bilhões, enquanto a receita trimestral total aumentou 7,4%, para US$ 5,12 bilhões, superando as estimativas de US$ 4,82 bilhões. A Fiserv registrou ganhos de US$ 894 milhões ou US$ 1,53 por ação no trimestre encerrado em 30 de junho, marcando um aumento significativo em relação ao ano anterior.
A execução bem-sucedida de fusões e aquisições da empresa foi destacada pelo Wells Fargo, que iniciou a cobertura da Fiserv com uma classificação Overweight. Outras empresas, como BMO Capital e Baird, também demonstraram confiança no potencial da Fiserv, aumentando suas metas de preço para a empresa. Apesar dos desafios econômicos na Argentina impactarem a receita de Soluções Comerciais, a Fiserv relatou um sólido crescimento de receita ajustada neste segmento, juntamente com uma notável melhoria trimestre a trimestre no ímpeto de Soluções Financeiras.
Esses desenvolvimentos refletem a resiliência da Fiserv em meio a ventos contrários macroeconômicos e sugerem uma trajetória financeira estável para a empresa. A perspectiva orgânica de primeira linha mantida da empresa, juntamente com a orientação de LPA revisada, ressalta essa perspectiva positiva.
InvestingPro Insights
Com a Fiserv (NYSE: FISV) continuando a avançar no espaço de tecnologia financeira, os dados mais recentes do InvestingPro fornecem uma visão mais profunda da saúde financeira e do desempenho do mercado da empresa. A capitalização de mercado é de robustos US$ 94,24 bilhões, indicando a presença significativa da empresa no setor. A relação preço/lucro (P/L) da Fiserv está atualmente em 29,93, o que, quando combinado com uma relação PEG de 0,69 nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, sugere que a ação está sendo negociada a uma relação P/L baixa em relação ao seu potencial de crescimento de lucros de curto prazo - uma dica do InvestingPro que pode interessar aos investidores orientados para o valor.
Outra dica do InvestingPro destaca que a Fiserv está sendo negociada perto de sua máxima de 52 semanas, com o preço pairando em 99,65% do pico, mostrando a confiança dos investidores. Além disso, com uma margem de lucro bruto de 60,52% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, a empresa demonstra forte lucratividade, o que é confirmado por analistas que preveem que a Fiserv será lucrativa este ano. Para os leitores que desejam se aprofundar em análises mais sutis, existem dicas adicionais do InvestingPro disponíveis, que podem ser acessadas com o uso do código de cupom PRONEWS24 até 10% de desconto em uma assinatura anual Pro e uma assinatura anual ou semestral Pro +.
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