Na sexta-feira, a Mizuho Securities manteve sua postura otimista em relação à Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM), reiterando a classificação de Desempenho Superior com um preço-alvo estável de 65,00 USD. A firma prevê que taxas de juros mais baixas poderiam beneficiar significativamente o volume bruto de mercadorias (GMV) da empresa em 30-35% acima do consenso para o ano fiscal de 2027. Espera-se que esse crescimento ocorra à medida que a Affirm expande suas ofertas de crédito para uma base de clientes mais ampla.
O analista da Mizuho destacou o potencial da Affirm para alcançar uma alavancagem operacional considerável, o que poderia resultar em um lucro por ação (EPS) GAAP de duas a três vezes maior que as estimativas de consenso de aproximadamente 1,00 USD. Em um cenário onde a Affirm atinge esse nível de lucros, as ações da empresa poderiam ser avaliadas em 17-18 vezes seu índice preço/lucro (P/L) GAAP do ano fiscal de 2027.
Essa avaliação seria menor do que a da Visa, que negocia a aproximadamente 20 vezes os lucros, apesar do crescimento projetado da receita da Affirm ser de três a quatro vezes mais rápido, em 35-40%, comparado aos 10% estimados da Visa.
A empresa de tecnologia financeira, conhecida por seus serviços de compre agora, pague depois, está posicionada para capitalizar a tendência de expansão do acesso ao crédito para uma gama mais ampla de consumidores. Os comentários do analista sugerem confiança na capacidade da Affirm de escalar seus negócios e melhorar a rentabilidade nos próximos anos.
O potencial da Affirm de superar as expectativas do mercado e negociar a um índice P/L abaixo do de players estabelecidos como a Visa sublinha a trajetória de crescimento prevista pela Mizuho. A análise da firma indica que as ações da Affirm têm promessa significativa para os investidores com base no desempenho financeiro projetado.
O preço-alvo estabelecido pela Mizuho em 65,00 USD reflete a avaliação da firma sobre o futuro sucesso financeiro e posição de mercado da Affirm. A partir da última sessão de negociação, o preço das ações da Affirm Holdings Inc. será avaliado em relação a esse alvo enquanto a empresa continua a navegar no competitivo cenário de tecnologia financeira.
Em outras notícias recentes, a Affirm Holdings Inc. tem sido o foco de várias firmas de análise. A Mizuho manteve a classificação de Desempenho Superior, projetando um potencial de crescimento considerável devido à estratégia da empresa de expandir suas ofertas de crédito. Isso, combinado com a alavancagem operacional, poderia levar a um cenário de lucro por ação GAAP duas a três vezes maior que as estimativas de consenso atuais.
A Barclays reiterou sua classificação de Sobrepeso após a integração da Affirm com o Apple Pay, um desenvolvimento que poderia expandir o alcance da empresa entre os usuários de iPhone. A Goldman Sachs manteve a classificação de Compra, reconhecendo o robusto desempenho financeiro da Affirm e o compromisso de alcançar rentabilidade GAAP até o quarto trimestre de 2025. A JPMorgan elevou seu preço-alvo para as ações enquanto mantinha a classificação de Sobrepeso, encorajada pelo notável crescimento de receita da Affirm.
Esses desenvolvimentos recentes também incluem uma parceria estratégica com o Apple Pay, oferecendo opções de pagamento flexíveis para clientes nos EUA. Mudanças importantes na liderança foram anunciadas, com o CFO Michael Linford expandindo seu papel para Diretor de Operações e Rob O'Hare assumindo como novo CFO. A estratégia da Affirm para o ano fiscal de 2025 inclui manter um crescimento de 30% no Volume Bruto de Mercadorias enquanto modera o crescimento das despesas operacionais.
Insights do InvestingPro
À medida que a Mizuho Securities mantém uma perspectiva positiva sobre a Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM), dados e insights recentes do InvestingPro informam ainda mais os investidores sobre a posição atual de mercado da empresa. A capitalização de mercado da Affirm está em 13,99 bilhões USD, refletindo o tamanho e a escala da empresa dentro do setor de tecnologia financeira. Apesar do crescimento da empresa, analistas do InvestingPro observam que não se espera que a Affirm seja lucrativa este ano, o que se alinha com a perspectiva de crescimento de longo prazo delineada pela Mizuho Securities.
Os dados do InvestingPro mostram um crescimento significativo de receita de 46,29% nos últimos doze meses até o Q4 2024, indicando uma forte tendência ascendente no desempenho financeiro da empresa. Isso é ainda mais respaldado por uma robusta margem de lucro bruto de 42,81%, demonstrando a capacidade da Affirm de manter a rentabilidade no núcleo de suas operações. Além disso, as ações experimentaram um forte retorno nos últimos três meses, com um retorno total de preço de 46,91%, enfatizando o impulso positivo que pode interessar a potenciais investidores.
As Dicas do InvestingPro destacam que a Affirm negocia com alta volatilidade de preço, o que sugere que os investidores devem estar preparados para potenciais flutuações no preço das ações. Além disso, os ativos líquidos da empresa excedendo as obrigações de curto prazo fornecem uma medida de estabilidade financeira. Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, Dicas adicionais do InvestingPro estão disponíveis, que podem ser acessadas para a Affirm Holdings Inc. em InvestingPro.
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