KNOXVILLE, Tennessee - A Mountain Commerce Bancorp, Inc. (OTCQX: MCBI), holding do Mountain Commerce Bank, divulgou hoje os resultados financeiros do segundo trimestre e do primeiro semestre de 2024, juntamente com um dividendo trimestral consistente em dinheiro de US$ 0,05 por ação ordinária.
O dividendo, marcando o décimo quinto pagamento trimestral consecutivo, está programado para 2 de setembro de 2024 aos acionistas registrados em 5 de agosto de 2024.
O presidente e CEO William E. "Bill" Edwards, III destacou um aumento significativo na margem líquida de juros de 1,66% no primeiro trimestre de 2024 para 2,00% no segundo trimestre, atingindo 2,08% em junho. A receita líquida de juros representa cerca de 90% da receita da empresa, um impulsionador vital de ganhos.
Edwards observou tendências positivas, incluindo uma reversão nas tendências de custo de depósito e uma melhoria contínua de margem prevista ao longo de 2024 e no início de 2025. O rendimento médio dos empréstimos tributáveis aumentou para 5,77%, enquanto o custo dos fundos caiu para 3,70%.
A qualidade dos ativos permaneceu robusta, com ativos inadimplentes em relação ao total de ativos em 0,08%, sem propriedade imobiliária e um índice de cobertura de quase 9x de provisão para empréstimos inadimplentes. A liquidez permaneceu forte, com mais de US$ 50 milhões disponíveis além de depósitos não segurados e não garantidos.
As despesas não decorrentes de juros diminuíram para 1,36% dos ativos médios, de 1,47% no segundo trimestre de 2023, o que Edwards acredita que posiciona a empresa entre as mais baixas em seu grupo de pares. O dividendo permanece inalterado à medida que a empresa administra o valor contábil tangível e o capital para crescimento futuro.
O recém-construído centro financeiro de Johnson City foi inaugurado em 1º de julho de 2024, com a expectativa de aumentar a participação do banco no mercado de depósitos na região.
O lucro líquido do segundo trimestre de 2024 foi de US$ 2,32 milhões, com lucro diluído por ação de US$ 0,37. O retorno sobre o ativo médio (ROAA) ficou em 0,53% e o retorno sobre o patrimônio líquido médio foi de 7,46%.
No primeiro semestre de 2024, o lucro líquido atingiu US$ 3,83 milhões e o lucro diluído por ação foi de US$ 0,61. O ROAA para o período de seis meses foi de 0,86%, com retorno sobre o patrimônio líquido médio de 12,40%.
A alíquota efetiva do banco para o primeiro semestre de 2024 refletiu uma alíquota mais normalizada em comparação com o mesmo período de 2023. Os ativos totais aumentaram 3,0%, para US$ 1,79 bilhão em 30 de junho de 2024.
Este relatório financeiro é baseado em uma declaração de comunicado de imprensa da Mountain Commerce Bancorp, Inc.
InvestingPro Insights
A Mountain Commerce Bancorp, Inc. (OTCQX: MCBI) mantém uma posição financeira sólida ao anunciar seus resultados do segundo trimestre e do primeiro semestre de 2024, com foco contínuo na entrega de valor aos acionistas por meio de dividendos consistentes.
A capitalização de mercado do banco é de US$ 113,46 milhões, refletindo a confiança dos investidores em seu modelo de negócios e perspectivas de crescimento. A relação preço/lucro (P/L) está atualmente em 18,5, o que pode oferecer informações sobre a avaliação da empresa pelo mercado em relação ao seu poder de ganho.
Embora a empresa tenha experimentado um declínio no crescimento da receita, com uma variação de -29,45% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, é importante observar que o lucro bruto para o mesmo período permaneceu estável em US$ 31,72 milhões. Isso indica que, apesar dos desafios, o banco conseguiu manter suas margens de lucratividade. Além disso, o banco registrou um rendimento de dividendos de 1,12%, sendo a data ex-do último dividendo 3 de maio de 2024, demonstrando seu compromisso em devolver valor aos acionistas.
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