Na segunda-feira, Keefe, Bruyette & Woods atualizou sua perspectiva financeira para as ações do Origin Bancorp (NYSE: OBK), elevando o preço-alvo do banco para US$ 39,00 dos US$ 38,00 anteriores. A empresa manteve uma classificação Outperform para as ações.
O ajuste segue os recentes resultados trimestrais do Origin Bancorp, que foram impactados pelo que foi descrito como 'atividade bancária questionada'. Essa atividade específica foi responsável por um arrasto de 21 centavos por ação no lucro operacional por ação (EPS) do banco. Apesar disso, as principais tendências de crédito do banco permaneceram robustas.
Os ativos inadimplentes (NPAs) do banco e os valores de empréstimos classificados tiveram um aumento, o que é atribuído à atividade bancária mencionada acima. No entanto, a margem líquida de juros (NIM) sofreu apenas uma ligeira queda de 2 pontos-base em comparação com o último trimestre. Sem a reversão de juros associada à atividade questionada, o NIM teria aumentado 3 pontos base.
Olhando para o futuro, o Origin Bancorp prevê um aumento na margem líquida de juros em pontos base de um dígito baixo a médio por trimestre no segundo semestre de 2024. O banco também está implementando uma abordagem seletiva para o crescimento, com o objetivo de manter seus ativos abaixo do limite de US$ 10 bilhões até o final do ano.
À luz desses desenvolvimentos, Keefe, Bruyette & Woods revisou suas estimativas de ganhos para o Origin Bancorp para os anos de 2024 e 2025 para US$ 2,61 e US$ 2,69, respectivamente. A análise da empresa leva a um preço-alvo de US$ 39,00, com uma classificação Outperform sustentada para as ações do banco.
InvestingPro Insights
O desempenho constante e a gestão financeira estratégica do Origin Bancorp (NYSE: OBK) se refletem nos dados e análises em tempo real do InvestingPro. Com uma sólida relação preço/lucro (P/L) de 13,2, a avaliação do banco é atraente, especialmente quando se considera o impulso positivo que apresentou nos últimos três meses, com um retorno total de 16,92%.
Isso se alinha com a recente atualização do preço-alvo da Keefe, Bruyette & Woods. Além disso, o compromisso do banco com o retorno aos acionistas é evidente, tendo aumentado seus dividendos por 6 anos consecutivos, apresentando um fluxo de renda confiável para os investidores.
As dicas do InvestingPro destacam que os analistas revisaram seus ganhos para o próximo período, indicando confiança no desempenho futuro do banco. Além disso, a lucratividade do banco nos últimos doze meses e as previsões de lucratividade contínua este ano por analistas sugerem uma perspectiva financeira estável.
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