Na sexta-feira, a Stephens, uma empresa de serviços financeiros, elevou seu preço-alvo para as ações do Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI) para US$ 75, dos US$ 73 anteriores, mantendo uma classificação Overweight para as ações.
Esse ajuste vem na esteira do relatório de lucros do segundo trimestre do Texas Capital Bancshares para 2024, que mostrou lucro por ação (EPS) e receita líquida pré-provisão (PPNR) que não atenderam às expectativas. O déficit foi atribuído principalmente aos desafios da receita líquida de juros (NII) e a uma desaceleração no crescimento dos empréstimos mantidos para investimento (HFI), excluindo empréstimos multifamiliares (MF).
A orientação revisada da empresa para 2024 sugere uma desaceleração na receita e no crescimento do PPNR. Apesar da perspectiva mais cautelosa, Stephens acredita que a previsão revisada está alinhada com o sentimento atual do investidor e as estimativas de consenso mais conservadoras. A empresa prevê uma melhoria nas métricas operacionais no terceiro trimestre de 2024 devido à natureza sazonal do negócio multifamiliar.
Olhando para 2025, Stephens espera que o Texas Capital Bancshares tenha maior lucratividade, impulsionada pelo amadurecimento dos hedges e pela introdução de novas linhas de negócios. No entanto, nota-se que o retorno sobre os ativos (ROA) previsto permanece abaixo da meta da empresa de mais de 1,10%. Consequentemente, a Stephens ajustou sua previsão de LPA para baixo para refletir o desempenho mais fraco do segundo trimestre e a orientação atualizada da empresa.
O novo preço-alvo de US$ 75 representa um múltiplo de 17,7 vezes a previsão de LPA da Stephens para 2025 e 1,1 vezes a previsão de 12 meses da empresa de valor contábil tangível por ação (TBVPS). A classificação Overweight de Stephens indica uma perspectiva positiva para as ações, sugerindo a crença de que o Texas Capital Bancshares terá um bom desempenho em relação ao mercado ou ao seu setor no futuro.
InvestingPro Insights
À luz do preço-alvo revisado de Stephens para o Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI), uma olhada nos dados em tempo real da empresa e nos insights do InvestingPro pode fornecer contexto adicional para os investidores. A capitalização de mercado da empresa é de US$ 3,03 bilhões, com uma relação Preço/Lucro (P/L) de 19,46, que se ajusta ligeiramente para 19,14 ao considerar os últimos doze meses do 1º trimestre de 2024. Isso sugere que a empresa está negociando com uma avaliação justa em relação aos seus ganhos. Além disso, o Texas Capital Bancshares demonstrou um forte retorno no último mês, com um retorno total de preço de 14,59%, indicando um impulso positivo de curto prazo para as ações.
No entanto, é importante considerar que os analistas revisaram seus ganhos para baixo para o próximo período, refletindo alguma cautela sobre o potencial de ganhos futuros da empresa. Além disso, o Texas Capital Bancshares sofre de margens de lucro bruto fracas, o que pode ser uma preocupação para os investidores que procuram empresas com fortes métricas de lucratividade. Em uma nota positiva, os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, e tem sido lucrativa nos últimos doze meses.
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