Standard Chartered supera estimativas com aumento de 23% no lucro antes de impostos

Investing.com -- O Standard Chartered (LON:STAN) reportou um resultado trimestral com lucro antes de impostos 23% acima das estimativas, com forte desempenho em receitas não relacionadas a juros compensando a pressão sobre as margens.

O lucro antes de impostos do banco superou as estimativas de consenso em 23%, ou 17% quando ajustado para um ganho de US$ 93 milhões da transação Solv Índia. A receita ficou 4% acima das expectativas, impulsionada principalmente por receitas não relacionadas a juros, enquanto os custos foram 2% mais altos.

Os custos de crédito foram notavelmente baixos durante o trimestre, refletindo uma liberação de US$ 44 milhões na divisão de Corporate & Institutional Banking (CIB). O banco anunciou um programa de recompra de ações de US$ 1,3 bilhão, ligeiramente acima da estimativa de mercado de US$ 1,25 bilhão.

O valor patrimonial líquido tangível por ação aumentou 16% ano a ano, refletindo tanto o crescimento dos lucros quanto a redução no número de ações. O índice Common Equity Tier 1 (CET1) ficou 10 pontos base melhor que o esperado em 14,3%, um aumento de 50 pontos base em relação ao trimestre anterior.

O Standard Chartered atualizou sua orientação de receita para o ano inteiro, agora esperando que o crescimento fique próximo do limite inferior da faixa de 5-7%, uma melhoria em relação à orientação anterior que projetava resultados abaixo dessa faixa. No limite inferior, essa orientação excede o consenso em aproximadamente US$ 227 milhões para o ano fiscal.

Espera-se que a receita líquida de juros (NII) diminua em um baixo percentual de um dígito ano a ano, com o consenso atualmente projetando uma queda de 2%.

A margem líquida de juros do banco foi de 198 pontos base, uma queda de 14 pontos base em relação ao trimestre anterior e 5 pontos base ano a ano. O NII ficou 2% abaixo do consenso e 3% menor em relação ao trimestre anterior, principalmente devido à compressão da margem por taxas de juros e menor repasse de depósitos.

A receita não relacionada a juros aumentou 8% em relação ao trimestre anterior e 33% ano a ano, ficando 16% acima do consenso. Excluindo o ganho da Solv Índia, a receita não relacionada a juros aumentou 22% ano a ano e 6% acima das expectativas de consenso.

Os mercados globais foram um impulsionador chave do crescimento ano a ano, com aumento de 44%, com desempenho particularmente forte no trading macro, que aumentou 52%. A Wealth Solutions também contribuiu para o desempenho superior, crescendo 20% ano a ano.

As despesas operacionais aumentaram 6% ano a ano, impulsionadas pelo crescimento dos negócios, custos de seguro de depósitos, inflação e movimentos cambiais. O índice de custo-receita ficou em 55%, um aumento de 1 ponto percentual em relação ao trimestre anterior.

As despesas de crédito para o trimestre foram de US$ 117 milhões, 53% abaixo do consenso e 47% menores em relação ao trimestre anterior. O banco calculou um custo de risco de 16 pontos base, mantendo sua orientação de ciclo completo de 30-35 pontos base para 2025 e 2026.

O segmento affluent do banco reportou novos recursos líquidos de US$ 16 bilhões no segundo trimestre, enquanto o dólar de Hong Kong agora representa 30% da sensibilidade a taxas do banco após fortes entradas de depósitos.

O Standard Chartered manteve sua orientação de custos para 2026 de menos de US$ 12,3 bilhões a câmbio constante.

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