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Investing.com - O Bank of America (NYSE:BAC) (BofA) Securities rebaixou sua classificação das ações da Equifax (NYSE:EFX) para Neutra, de Compra, e reduziu o preço-alvo para US$ 285 de US$ 300, após o que os analistas descreveram como um dia do investidor decepcionante.
O banco também reduziu suas estimativas de lucro por ação (LPA) ajustado para 2025 e 2026 para US$ 7,58 e US$ 8,91, respectivamente, citando potencial limitado para a narrativa de crescimento de longo prazo da empresa.
De acordo com o BofA, uma das principais expectativas dos investidores antes do evento era uma revisão das metas de crescimento de longo prazo da Equifax, originalmente estabelecidas em 2021. Essas expectativas não foram atendidas.
"Ficamos desapontados que a EFX não revisou sua perspectiva de crescimento de longo prazo", escreveram os analistas Joshua Dennerlein e Wahid Amin, observando que a empresa teve desempenho inferior às suas metas anteriores devido a atrasos na migração para a plataforma em nuvem e um mercado hipotecário fraco.
Os analistas também expressaram ceticismo sobre o foco da empresa na transformação de infraestrutura.
"O valor da EFX está em seus dados, não em sua infraestrutura", afirmaram os analistas, acrescentando que o tempo dedicado à nova plataforma nativa em nuvem durante o dia do investidor pouco fez para convencer o mercado de uma vantagem competitiva duradoura.
Embora a empresa de classificação de crédito tenha destacado o potencial de seus conjuntos de dados exclusivos—particularmente o The Work Number (TWN)—para apoiar o crescimento através de novos casos de uso em integrações governamentais e de consulta de crédito, o BofA questionou quanto de participação de mercado a empresa poderia capturar e em que prazo.
O banco destacou que as expectativas de consenso podem ser muito otimistas. "O mercado está à frente das estimativas da EFX para 2030", alertou o BofA, sugerindo que as previsões atuais implicam possível risco de queda se uma recuperação no segmento hipotecário continuar elusiva.
As ações da Equifax caíram 0,8% nas negociações de pré-mercado na segunda-feira às 8h55 (horário de Brasília).
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