O Julius Bär, um dos principais grupos bancários privados suíços, anunciou um retorno ao impulso positivo em seus resultados semestrais de 2024, marcados por melhorias significativas nas entradas líquidas de dinheiro novo, lucro operacional e eficiência de custos.
Apesar de enfrentar um início de ano difícil, a empresa registrou uma taxa líquida contínua de entrada de dinheiro novo de mais de 3% de fevereiro a junho, totalizando CHF 3,7 bilhões no primeiro semestre. O lucro operacional aumentou 8% em comparação com o segundo semestre de 2023, e a relação custo/receita e a lucratividade tiveram melhorias notáveis. O símbolo de Julius Bär não foi fornecido no resumo.
Principais takeaways
- Entradas líquidas de dinheiro novo a uma taxa de mais de 3% de fevereiro a junho, totalizando CHF 3,7 bilhões.
- O lucro operacional aumentou 8% em relação ao segundo semestre de 2023.
- A receita líquida de comissões e taxas cresceu 14%, para CHF 1,1 bilhão.
- O lucro antes dos impostos diminuiu 15%, para CHF 551 milhões.
- O programa de economia de custos pode exceder as metas iniciais, podendo chegar a CHF 145 milhões até 2025.
- A margem bruta melhorou para 85 pontos-base em relação ao período anterior.
- A empresa está no caminho certo para atingir suas metas para o final de 2025.
Perspectivas da empresa
- Julius Bär visa a geração líquida sustentada de dinheiro novo e a contratação contínua de gerentes de relacionamento.
- A empresa está se concentrando na execução de iniciativas de custos e na simplificação de sua proposta de negócios.
- As recompras de ações serão consideradas com base na posição de capital da empresa.
Destaques de baixa
- Despesas com juros mais altas compensaram alguns dos ganhos na atividade do cliente e nas receitas recorrentes.
- O lucro e a margem antes dos impostos diminuíram, com uma redução de 15% no lucro antes dos impostos.
- A margem bruta permanece abaixo do nível do ano anterior, apesar da recuperação.
- O caminho para a meta de índice de custo-receita está se estreitando.
Destaques de alta
- Julius Bär fez progressos na redução da exposição líquida em seus negócios de dívida privada.
- A empresa fortaleceu sua governança corporativa e estrutura de risco.
- O capital CET1 cresceu 10%, para CHF 3,3 bilhões, com um índice de capital CET1 melhorado para 16,3%.
- O índice de alavancagem de Nível 1 está confortavelmente acima do piso regulatório, situando-se em 5%.
Perde
- Outros resultados ordinários diminuíram em CHF 6 milhões, principalmente devido a uma perda relacionada à venda da Kairos.
- As perdas líquidas de crédito subjacentes aumentaram CHF 9 milhões, para CHF 7 milhões.
- As despesas operacionais aumentaram 1%, com os custos de pessoal subindo 4%.
Destaques de perguntas e respostas
- A empresa pode considerar recompras fora do ciclo no segundo semestre do ano.
- Espera-se que os fluxos líquidos sejam otimistas devido à contratação de RM e à proporção de casos de negócios.
- A empresa confirma que suas metas para 2025 ainda são válidas.
- Foram abordadas questões sobre o mix de balanço, receita baseada em juros e alterações na carteira de empréstimos.
- Otimismo expresso para a Ásia como foco para a contratação de RM.
- Espera-se que as análises da investigação da FINMA sejam concluídas no segundo semestre do ano.
Os resultados semestrais da Julius Bär demonstram uma empresa que enfrenta desafios com uma estratégia clara voltada para o crescimento e a eficiência a longo prazo. Com uma combinação de métricas financeiras aprimoradas e iniciativas estratégicas, a empresa está se posicionando para capitalizar as oportunidades de mercado no segundo semestre de 2024 e além.
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