A AXIS Capital Holdings Limited (NYSE: AXS) relatou um forte desempenho no segundo trimestre de 2024, com o presidente e CEO da empresa, Vince Tizzio, destacando um crescimento significativo na subscrição especializada e um recorde de US$ 2,4 bilhões em receita. O lucro operacional por ação da empresa subiu para US$ 2,93, marcando um aumento de 31,5% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior e um retorno operacional sobre o patrimônio líquido (ROE) de 20%. O índice combinado ficou em sólidos 90,4%, refletindo a lucratividade de subscrição da empresa. A AXIS Capital continua a se concentrar no crescimento lucrativo e nas melhorias operacionais, com investimentos substanciais em tecnologia e talentos.
Principais takeaways
- O ROE operacional anualizado da AXIS Capital atingiu 20%, com lucro operacional por ação de US$ 2,93.
- Os prêmios aumentaram 6,8%, com crescimento nos segmentos de seguros e resseguros.
- A empresa registrou sua maior receita no segundo trimestre, com US$ 2,4 bilhões.
- Um índice combinado de 90,4% foi alcançado, com US$ 161 milhões em receita de subscrição.
- As perdas por catástrofes totalizaram US $ 47 milhões, incluindo US $ 38 milhões de eventos naturais e US $ 9 milhões do Conflito do Mar Vermelho.
- Os prêmios brutos emitidos no segmento de seguros aumentaram 7,7%, para US$ 1,8 bilhão.
- O segmento de resseguros teve um aumento nos prêmios brutos de 4,3%.
- A receita de investimentos atingiu um recorde de US$ 191 milhões, um aumento de 40% em relação ao ano anterior.
- A AXIS devolveu US$ 76 milhões aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações.
Perspectivas da empresa
- A AXIS Capital visa um índice G&A abaixo de 11% até o ano de 2026.
- A empresa espera uma queda nas despesas, mas antecipa uma diminuição no segundo semestre do ano.
- O otimismo permanece para o segundo semestre do ano, com a avaliação contínua das oportunidades de utilização de capital, incluindo recompras de ações.
Destaques de baixa
- A taxa de melhoria dos preços diminuiu, embora os preços permaneçam atraentes.
- As vítimas dos EUA tiveram uma redução de 5% devido à reformulação do negócio de vítimas primárias.
- Os preços das linhas profissionais sofreram pressão, com o restante das linhas profissionais caindo 8% ano a ano, excluindo o cibernético.
Destaques de alta
- A AXIS Capital experimentou forte desempenho no segmento de seguros, particularmente em ramos de propriedade.
- O índice combinado do segmento de seguros foi favorável em 87,9%.
- O índice combinado do segmento de resseguro também foi forte, com 89,3%.
- A empresa está expandindo ativamente suas capacidades de subscrição e buscando talentos para impulsionar seu crescimento.
Perde
- Não houve recompras adicionais de ações realizadas desde o Dia do Investidor devido ao trabalho em andamento.
- A empresa recebeu US$ 14 milhões em encargos abaixo da linha relacionados à reestruturação, principalmente por rescisão e recolocação de funcionários.
Destaques de perguntas e respostas
- As premissas de índice de sinistralidade da avaliação do quarto trimestre não foram niveladas, mas as reservas do ano anterior foram consideradas apropriadas.
- A AXIS vê o evento CrowdStrike como uma oportunidade para o mercado de resseguros cibernéticos se reiniciar, com possíveis mudanças nos formulários de apólices e períodos de espera.
- A empresa está confortável com sua parceria com a CrowdStrike e não espera nenhum impacto financeiro do relacionamento.
- A AXIS não prevê encargos adicionais relacionados ao seu programa How We Work e está confiante na sustentabilidade de suas margens de seguro e resseguro.
O segundo trimestre de 2024 da AXIS Capital é uma prova de seu foco estratégico em subscrição especializada e eficiência operacional. Com uma receita recorde e uma receita robusta de subscrição, a empresa está bem posicionada para manter sua trajetória de crescimento enquanto continua a agregar valor a seus acionistas e clientes.
InvestingPro Insights
A AXIS Capital Holdings Limited (NYSE: AXS) não apenas relatou um segundo trimestre forte, mas também continua a exibir métricas financeiras que podem interessar aos investidores. Com uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 6,41 bilhões, a empresa mostra estabilidade e tamanho no competitivo mercado de seguros. O índice P/L, uma medida do preço atual das ações da empresa em relação ao lucro por ação, está em razoáveis 10,4, sugerindo que as ações podem estar bastante valorizadas em comparação com os pares do setor. Isso está ligeiramente acima da relação P/L ajustada nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, que é de 10,86.
Os investidores que procuram renda estável podem achar atraente o compromisso da AXIS Capital com os dividendos. Uma dica do InvestingPro destaca que a empresa aumentou seus dividendos por 21 anos consecutivos, demonstrando um retorno confiável aos acionistas. Além disso, outra dica do InvestingPro aponta que a AXIS manteve o pagamento de dividendos por 22 anos consecutivos, com um rendimento de dividendos recente de 2,36%.
O desempenho das ações da companhia também tem sido digno de nota, com forte retorno nos últimos três meses, conforme indicado por um retorno total de 22,18% nesse período. Além disso, as ações estão sendo negociadas perto de sua alta de 52 semanas, a 96,2% do preço de pico, o que pode sinalizar a confiança dos investidores nas perspectivas da empresa.
Para os interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece informações e dicas adicionais sobre a AXIS Capital. Atualmente, existem mais 11 dicas do InvestingPro disponíveis para a AXS, que podem ser acessadas por aqueles que buscam se aprofundar na saúde financeira e nas perspectivas futuras da empresa.
Os resultados financeiros robustos da AXIS Capital, combinados com sua abordagem disciplinada de dividendos e desempenho das ações, a tornam uma opção potencialmente atraente para investidores que buscam crescimento e renda. O desempenho da empresa e os insights do InvestingPro sugerem que a AXIS pode continuar a navegar no mercado de forma eficaz, alavancando sua experiência em subscrição especializada e eficiência operacional.
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