O New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB) anunciou uma mudança estratégica para simplificar seu modelo de negócios e fortalecer seu balanço patrimonial durante sua teleconferência de resultados do segundo trimestre de 2024. O presidente, presidente e CEO do banco, Joseph Otting, discutiu a recente venda de empresas de serviços hipotecários e plataforma de originação de terceiros para o Sr. Cooper, e empréstimos para armazéns hipotecários para o JPMorgan Chase.
Otting destacou o progresso da empresa em iniciativas estratégicas, incluindo transformação do conselho, aquisição de talentos, crescimento de depósitos, gerenciamento de riscos e expansão da franquia comercial e industrial (C&I). O índice Common Equity Tier 1 (CET1) da empresa é de 11,2% após essas transações. Além disso, o NYCB relatou um prejuízo líquido para os acionistas de US$ 333 milhões no trimestre, impulsionado por provisões para perdas com empréstimos, mas espera fechar uma lacuna de avaliação por meio de várias estratégias de crescimento e redução de custos.
Principais takeaways
- O NYCB concluiu a venda de empresas de serviços hipotecários e empréstimos para armazéns hipotecários, melhorando seu balanço patrimonial.
- O índice CET1 está em 11,2%, com um aumento esperado de 30 pontos-base pendentes de aprovações regulatórias.
- Chris foi nomeado Diretor de Crédito e Rich Raffetto liderará as iniciativas de C&I e private banking.
- Foco em banco de varejo, hipotecas residenciais e expansão de negócios de C&I e imóveis comerciais.
- Planeja reprecificar US$ 7 bilhões em empréstimos até 2027 para aumentar as margens e diminuir a concentração de CRE.
- Prejuízo líquido de US$ 333 milhões no trimestre devido a provisões para perdas com empréstimos.
- A estratégia inclui simplificar o balanço, reduzir o risco operacional e focar em empréstimos comerciais.
- Esforços de redução de custos e reduções futuras de despesas são previstos.
Perspectivas da empresa
- O NYCB visa simplificar seu balanço patrimonial e reduzir o risco operacional.
- O banco está se concentrando em empréstimos comerciais, serviços bancários de relacionamento, aumento de depósitos principais e geração de receita de taxas.
- Expectativas de continuar avaliando e executando atividades não essenciais para realinhar o balanço patrimonial.
Destaques de baixa
- A empresa relatou um prejuízo líquido aos acionistas de US$ 333 milhões no trimestre.
- Aumento dos créditos não provisionados, com a reserva associada a estes empréstimos a 6,7%.
- Declínio antecipado na margem líquida de juros nos próximos trimestres.
Destaques de alta
- Forte posição de liquidez com planos de redistribuição de liquidez na redução de empréstimos em armazéns e atacado.
- Sucesso na captação de depósitos de clientes, especialmente no setor de private bank.
- Venda de empréstimos hipotecários e direitos de serviço para gerar recursos para crescimento futuro.
Perde
- O NYCB experimentou um aumento em sua provisão para perdas com empréstimos e reservas para perdas de crédito.
- O banco viu um declínio em seu portfólio multifamiliar.
Destaques de perguntas e respostas
- Os executivos discutiram o potencial de vendas futuras de ativos não estratégicos.
- Abordou o impacto da inflação nas carteiras reguladas por aluguel e dados financeiros positivos dos mutuários.
- Mencionou o crescimento do depósito no espaço de varejo e o foco na venda cruzada para expandir o relacionamento com os clientes.
À medida que o NYCB avança, o banco planeja usar o excesso de caixa para pagar dívidas e espera que o crescimento dos depósitos continue apoiando essa estratégia. Com uma mudança estratégica em direção a um modelo de negócios simplificado e foco em empréstimos comerciais, o NYCB está se posicionando para fechar a lacuna de avaliação e aumentar o valor para os acionistas.
InvestingPro Insights
O New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) está navegando em um ambiente financeiro desafiador, conforme evidenciado pelos dados e análises mais recentes. Com uma capitalização de mercado de US$ 3,84 bilhões, as recentes decisões estratégicas da empresa visam solidificar sua posição financeira. Notavelmente, o NYCB tem uma relação preço/lucro (P/L) de -1,05, indicando que o mercado está preocupado com sua lucratividade. O índice P/L ajustado para os últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024 reflete ainda mais esses desafios, situando-se em -14,19.
As dicas do InvestingPro destacam várias preocupações para os investidores do NYCB. Os analistas revisaram suas expectativas de ganhos para baixo para o próximo período, sugerindo que os problemas financeiros do NYCB podem ainda não ter acabado. Além disso, com um histórico de manutenção do pagamento de dividendos por 31 anos consecutivos, o desempenho recente levanta questões sobre a sustentabilidade de seu pagamento de dividendos à luz da queda esperada no lucro líquido este ano.
Apesar dos contratempos recentes, o NYCB mostrou um forte retorno no último mês, com um retorno total do preço de 1 mês de 18,28%. Isso sugere algum otimismo dos investidores ou uma possível recuperação no preço das ações da empresa. No entanto, com um retorno total do preço de 1 ano de -69,48%, a visão de longo prazo permanece de baixa.
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A mudança estratégica do NYCB e os esforços para simplificar seu modelo de negócios são críticos à luz dos dados do InvestingPro , que mostram um crescimento significativo da receita nos últimos doze meses, mas também um declínio no crescimento da receita trimestral. À medida que o NYCB trabalha para fortalecer seu balanço patrimonial e melhorar suas métricas financeiras, esses insights podem ajudar os investidores a acompanhar de perto o progresso e o potencial da empresa.
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