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Investing.com -- O setor bancário de grande capitalização está mostrando divergência significativa próximo ao final de 2025, com claros vencedores emergindo com base no impulso dos lucros, previsões de crescimento e métricas de avaliação. De acordo com a análise da WarrenAI usando as métricas abrangentes do Investing Pro, três performers de destaque se posicionaram no topo do ranking, oferecendo aos investidores oportunidades direcionadas no que está se tornando um mercado para seleção de ações.
1. U.S. Bancorp: Liderança digital encontra consistência
U.S. Bancorp (NYSE:USB) reivindica o primeiro lugar com sua impressionante combinação de inovação e desempenho confiável. O banco recentemente entregou um LPA de US$ 1,22 versus a estimativa de US$ 1,12, enquanto alcançou receita recorde de US$ 7,33 bilhões. Com potencial de alta do preço-alvo dos analistas de 19,2% e um preço atual quase coincidindo com a avaliação de Valor Justo do InvestingPro, o USB oferece potencial de crescimento com risco limitado de queda. A previsão de crescimento do LPA de 19,9% do banco e o impulso positivo em ativos digitais e pagamentos fortalecem ainda mais sua posição. Enquanto os sinais técnicos de médio prazo permanecem neutros, os indicadores mensais apontam para uma forte oportunidade de compra.
Em outros desenvolvimentos, o U.S. Bancorp recebeu uma elevação para Compra do Deutsche Bank e lançou uma versão atualizada de sua plataforma de gestão de tesouraria SinglePoint para ajudar empresas a gerenciar liquidez e fluxo de caixa.
2. PNC Financial: Força defensiva com alavancas de crescimento
PNC Financial (NYSE:PNC) garante a segunda posição como uma participação central para investidores em bancos de grande capitalização. O banco relatou receita recorde no 3º tri de 2025 e mantém um histórico consistente de crescimento de dividendos — agora oferecendo um rendimento de 3,58% após 15 anos consecutivos de aumentos. Apesar de experimentar uma queda pós-resultados, a gestão disciplinada de custos do PNC e aquisições estratégicas, incluindo o FirstBank no Colorado, o posicionam como um compounder confiável. A ação mostra uma previsão de crescimento do LPA de 16,7%, potencial de alta do Valor Justo de 2,9% e uma Pontuação Pro de 2,47, embora os sinais técnicos permaneçam mistos com indicadores de venda de curto prazo contrastando com sinais de compra mensais.
O PNC Financial também relatou um lucro por ação do terceiro trimestre de US$ 4,35, superando as previsões dos analistas de US$ 4,04.
3. Capital One Financial: Forte crescimento, pronto para volatilidade
Capital One (NYSE:COF) completa o top três com a maior previsão de crescimento do LPA entre os líderes, com 28,7%. Atualmente negociada próxima à sua máxima histórica, a ação mostra forte força técnica. A próxima fusão com a Discover Financial deve impulsionar até 20% de acréscimo no LPA e gerar US$ 2,7 bilhões em sinergias até 2027. Embora a avaliação de Valor Justo sugira desconto limitado com potencial de alta de -6,4%, e o potencial de alta do preço-alvo dos analistas esteja em apenas 4,0%, a Capital One representa uma oportunidade clássica de "crescimento a um preço crescente" para investidores dispostos a aceitar potencial volatilidade em troca de fortes perspectivas de crescimento.
A Capital One anunciou recentemente um forte desempenho no terceiro trimestre, com lucro por ação ajustado de US$ 5,95, superando significativamente as expectativas do mercado. Após os resultados, o Morgan Stanley elevou seu preço-alvo para a empresa.
4. TD Group: Recuperação com sinais de sobrecompra
TD Group (NYSE:TD) apresenta-se como um potencial candidato à recuperação com uma excepcional previsão de crescimento do LPA de 74,9% e potencial de alta do Valor Justo de 12,3%. No entanto, os indicadores técnicos sugerem cautela, com múltiplas leituras de sobrecompra em gráficos de curto prazo após sua recente alta para US$ 82,75. Com uma forte Pontuação Pro de 2,75 e potencial de alta do preço-alvo dos analistas de 14,1%, mudanças recentes na gestão poderiam acelerar o desempenho das operações do banco nos EUA.
5. Bank of Montreal: Foco em expansão com preocupações de avaliação
Bank of Montreal (NYSE:BMO) completa os cinco primeiros com sua agressiva estratégia de expansão nos EUA — vendendo 138 agências enquanto planeja 150 novos locais. O BMO lidera o setor em potencial de alta do Valor Justo com 20,3%, combinado com uma forte previsão de crescimento do LPA de 26,1% e atraente rendimento de dividendos de mais de 5,1%. No entanto, o potencial de alta negativo do preço-alvo dos analistas (-6,6%) e histórico de volatilidade de preços, apesar dos indicadores técnicos atualmente positivos, exigem consideração cuidadosa dos investidores.
O Bank of Montreal relatou um aumento de 25% no lucro do terceiro trimestre, com lucros ajustados e receita que superaram as estimativas dos analistas. O banco também está supostamente explorando a venda de algumas de suas agências nos EUA.
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