Esta ação disparou quase 10% no Ibovespa hoje e acumula 12% de alta em agosto
Investing.com — A First Interstate BancSystem Inc. (NASDAQ:FIBK) divulgou seus resultados do 1º tri 2025 com lucro por ação (LPA) de US$ 0,49, abaixo da previsão de US$ 0,55. A receita também ficou aquém das expectativas, totalizando US$ 247 milhões contra uma previsão de US$ 253,5 milhões. Este resultado negativo levou a uma queda de 5,92% no preço das ações da empresa, fechando em US$ 26,14, abaixo do fechamento anterior de US$ 27,79.
Principais destaques
- Tanto o LPA quanto a receita da First Interstate ficaram abaixo das expectativas dos analistas.
- O preço das ações caiu quase 6% após o anúncio dos resultados.
- A empresa está focando na otimização de agências e investimentos digitais.
- A margem de juros líquida melhorou ligeiramente, mas os saldos de empréstimos e depósitos diminuíram.
- Os executivos enfatizaram uma mudança de grandes fusões e aquisições para o relacionamento bancário.
Desempenho da empresa
No 1º tri 2025, a First Interstate reportou um lucro líquido de US$ 50,2 milhões, resultando em um LPA de US$ 0,49. A margem de juros líquida da empresa melhorou em 2 pontos base para 3,22%. No entanto, o banco registrou uma queda tanto nos saldos de empréstimos, reduzidos em US$ 467,6 milhões, quanto nos depósitos, que caíram US$ 282,8 milhões devido a fatores sazonais. Apesar dessas quedas, o índice de capital de nível 1 do banco fortaleceu para 12,53%.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 247 milhões; abaixo da previsão de US$ 253,5 milhões.
- Lucro por ação: US$ 0,49; abaixo da previsão de US$ 0,55.
- Receita não relacionada a juros: US$ 42 milhões; diminuiu US$ 5 milhões em relação ao trimestre anterior.
- Dividendo: US$ 0,47 por ação, rendendo 6,1%.
Resultados vs. previsões
O LPA de US$ 0,49 da First Interstate ficou abaixo dos US$ 0,55 esperados, marcando uma diferença negativa de 10,9%. A receita também ficou abaixo das expectativas em aproximadamente 2,6%. Isso representa um desvio dos trimestres anteriores, quando a empresa geralmente atingia ou superava as previsões, indicando potenciais desafios na manutenção do impulso de crescimento.
Reação do mercado
Após a divulgação dos resultados, as ações da First Interstate caíram 5,92%, fechando em US$ 26,14. Esta queda coloca as ações mais próximas de sua mínima de 52 semanas de US$ 22,95, refletindo preocupações dos investidores com os resultados abaixo do esperado e potenciais desafios de desempenho futuro.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, a First Interstate prevê um crescimento da receita líquida de juros de 3,5-5,5% para 2025 e um crescimento de alto dígito único em 2026. O banco espera que sua margem de juros líquida alcance entre 3,4% e 3,5% até o quarto trimestre de 2025. As despesas não relacionadas a juros devem aumentar entre 2-4% este ano. A empresa também está planejando um reposicionamento estratégico de sua rede de agências no final de 2025.
Comentários dos executivos
O CEO Jim Reuter destacou a mudança estratégica da empresa, afirmando: "A First Interstate está diminuindo a ênfase em fusões e aquisições de grande escala e refocando no relacionamento bancário completo". Ele também enfatizou a abordagem proativa de gestão de crédito do banco, que acredita que apoiará o desempenho em todos os ciclos econômicos. Reuter acrescentou: "Nossos níveis de capital e balanço são fortes e flexíveis, e nossos ganhos subjacentes são apoiados pela reprecificação de ativos".
Riscos e desafios
- A queda nos saldos de empréstimos e depósitos pode impactar ganhos futuros.
- Previsões não atingidas podem afetar a confiança dos investidores e o desempenho das ações.
- Potenciais recessões econômicas podem influenciar a qualidade do crédito e a demanda por empréstimos.
- A mudança de foco das fusões e aquisições pode desacelerar o crescimento em certas áreas.
- O aumento das despesas não relacionadas a juros pode pressionar as margens de lucro.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas questionaram as estratégias de gestão de crédito da empresa e os planos de otimização de agências. Os executivos abordaram preocupações sobre tarifas que afetam seu portfólio industrial e reafirmaram seu compromisso com a preservação de dividendos. Eles também exploraram opções potenciais de implantação de capital, sinalizando uma abordagem cautelosa, mas estratégica para o crescimento futuro.
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