SmartFinancial Inc supera expectativas de lucro no 1º tri de 2025

Investing.com — A SmartFinancial Inc (NASDAQ:SMBK) reportou resultados financeiros robustos para o primeiro trimestre de 2025, superando as expectativas dos analistas com lucro por ação (LPA) de 67 centavos, em comparação com os 54,5 centavos previstos. A receita da empresa também excedeu as expectativas, chegando a US$ 46,8 milhões contra uma previsão de US$ 46,24 milhões. Após o anúncio, o preço das ações da SmartFinancial experimentou um aumento modesto de 1,39%, refletindo um sentimento positivo dos investidores.

Principais destaques

• SmartFinancial superou as previsões de LPA e receita para o 1º tri de 2025.

• A empresa manteve despesas estáveis, com foco em crescimento e eficiência.

• Foi observado forte desempenho nos mercados do Sudeste dos EUA, impulsionando a produção de empréstimos e depósitos.

• O preço das ações subiu 1,39% após o anúncio dos resultados.

• As perspectivas para 2025 permanecem otimistas, com crescimento de receita previsto até o 4º trimestre.

Desempenho da empresa

A SmartFinancial demonstrou desempenho robusto no 1º tri de 2025, com lucro líquido atingindo US$ 11,3 milhões. A empresa manteve uma forte margem líquida de juros de 3,21% e reportou um valor contábil tangível de US$ 23,61 por ação, refletindo um crescimento anualizado de 9%. O rendimento da carteira de empréstimos foi de 5,97%, e o rendimento da nova produção de empréstimos ficou em 7,29%, indicando gestão eficaz das estratégias de crescimento e precificação de empréstimos.

Destaques financeiros

• Receita: US$ 46,8 milhões, superando expectativas e refletindo forte demanda do mercado.

• Lucro por ação: 67 centavos, superando a previsão de 54,5 centavos.

• Margem líquida de juros: 3,21%, destacando gestão eficiente da receita de juros.

• Rendimento da carteira de empréstimos: 5,97%, com rendimento da nova produção de empréstimos em 7,29%.

Resultados vs. previsões

O LPA real da SmartFinancial de 67 centavos superou os 54,5 centavos previstos em aproximadamente 22,9%, marcando uma surpresa positiva significativa para os investidores. A receita também superou as expectativas em US$ 640.000, reforçando a forte posição de mercado e eficiência operacional da empresa.

Reação do mercado

Após a divulgação dos resultados, o preço das ações da SmartFinancial aumentou 1,39%, fechando em US$ 28,34. Esse movimento posiciona a ação dentro de sua faixa de 52 semanas, que viu uma mínima de US$ 19,89 e uma máxima de US$ 37,72. A resposta positiva do mercado reflete a confiança dos investidores na saúde financeira da empresa e em suas perspectivas futuras.

Perspectivas e orientações

As orientações futuras da SmartFinancial permanecem otimistas, com expectativas de crescimento de empréstimos de médio a alto dígito único. A empresa prevê atingir US$ 50 milhões em receita até o 4º trimestre de 2025, junto com uma projeção de expansão da margem de 2-3 pontos base trimestralmente. A taxa efetiva de impostos deve variar entre 18-19%.

Comentários da diretoria

O CEO Billy Carroll destacou a fase de crescimento estratégico da empresa, afirmando: "Estamos nos movendo com sucesso para a fase de alavancagem de crescimento da nossa empresa". Ele também enfatizou a força dos mercados da empresa, observando: "Nossos mercados continuam realmente fortes". Carroll descreveu a SmartFinancial como "uma das histórias mais brilhantes do Sudeste".

Riscos e desafios

• Incerteza econômica: Potenciais pressões macroeconômicas poderiam impactar o crescimento.

• Impactos de tarifas: Embora mínimos, potenciais tarifas poderiam afetar operações futuras.

• Gestão de despesas: Manter despesas estáveis enquanto busca crescimento pode ser desafiador.

• Pressões competitivas: A necessidade de manter preços competitivos e padrões de crédito.

• Mudanças regulatórias: Potenciais alterações nas regulamentações bancárias poderiam afetar as operações.

Perguntas e respostas

Durante a teleconferência de resultados, os analistas se concentraram na estratégia de crescimento da empresa e nas condições de mercado. As perguntas abordaram os potenciais impactos de tarifas e incerteza econômica, com a administração expressando confiança no crescimento orgânico contínuo e explorando oportunidades para fusões e aquisições baseadas em depósitos.

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