Transcrição da teleconferência de resultados: First Bancorp supera previsão de lucro por ação no 4º trimestre de 2024

O First Bancorp (FBP) divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação (LPA) de 0,46 dólares, em comparação com os 0,41 dólares previstos. A receita da empresa atingiu 241,47 milhões de dólares, superando os 237,64 milhões de dólares antecipados. Após o anúncio, as ações do First Bancorp tiveram um aumento de 4,8% no pré-mercado, fechando em 20,53 dólares. No entanto, as negociações recentes viram uma queda de 1,24%, com as ações cotadas a 20,93 dólares, refletindo a volatilidade mais ampla do mercado.

Principais Destaques

• O LPA do 4º trimestre de 2024 do First Bancorp de 0,46 dólares superou as expectativas em 0,05 dólares.

• A receita superou as previsões, atingindo 241,47 milhões de dólares.

• O preço das ações inicialmente subiu 4,8% após o anúncio, mas depois viu uma queda de 1,24%.

• A empresa planeja expandir sua rede de agências e aprimorar os serviços digitais em 2025.

• Os indicadores econômicos em Porto Rico mostram melhora, apoiando o crescimento futuro.

Desempenho da Empresa

O desempenho do First Bancorp no 4º trimestre de 2024 destaca sua resiliência em um mercado competitivo. A empresa reportou um lucro líquido de 76 milhões de dólares para o trimestre, contribuindo para um lucro líquido anual de 299 milhões de dólares, ligeiramente abaixo dos 303 milhões de dólares em 2023. Apesar disso, o LPA para 2024 aumentou 0,10 dólares em relação ao ano anterior, atingindo 1,81 dólares. O retorno sobre o patrimônio líquido da empresa foi um robusto 19,1%, sublinhando sua forte posição de capital.

Destaques Financeiros

• Receita: 241,47 milhões de dólares, superando as previsões e trimestres anteriores.

• Lucro por ação: 0,46 dólares, acima dos 0,41 dólares projetados.

• Lucro líquido do 4º trimestre: 76 milhões de dólares; ano completo de 2024: 299 milhões de dólares.

• Retorno sobre o patrimônio líquido: 19,1%.

• Índice de eficiência: 51,6% no 4º trimestre, visando 52% em 2025.

Resultados vs. Previsão

O LPA real do First Bancorp de 0,46 dólares superou a previsão de 0,41 dólares em 12,2%. Esta surpresa positiva alinha-se com a tendência histórica da empresa de superar as expectativas, impulsionada pela gestão eficaz de despesas e investimentos estratégicos em tecnologia.

Reação do Mercado

O aumento inicial de 4,8% no pré-mercado das ações após os resultados reflete a confiança dos investidores na capacidade do First Bancorp de superar as expectativas financeiras. No entanto, a subsequente queda de 1,24% no preço das ações indica ajustes de mercado e fatores econômicos mais amplos influenciando o sentimento dos investidores. As ações estão sendo negociadas mais próximas de sua alta de 52 semanas de 22,4 dólares, sugerindo um sentimento geral positivo do mercado.

Perspectivas e Orientações

Olhando para o futuro, o First Bancorp está otimista quanto à manutenção do crescimento de empréstimos de meio dígito e antecipa um aumento de 13% nos dividendos trimestrais. A empresa espera uma melhoria na margem de juros líquida de aproximadamente 20 pontos base até o 4º trimestre de 2025, apoiada por um fluxo de caixa estimado de 1,5-1,6 bilhão de dólares no portfólio de investimentos. A taxa efetiva de imposto é projetada para ficar entre 24-24,5%.

Comentários da Diretoria

O CEO Aurelio Aleman expressou confiança no futuro da empresa, afirmando: "Estamos muito positivos e esperamos um 2025 muito positivo com otimismo e entusiasmo." O CFO Orlando Verrejes acrescentou: "Esperamos que a margem continue a aumentar", destacando o foco estratégico da empresa em melhorar a rentabilidade.

Riscos e Desafios

• Flutuações econômicas em Porto Rico podem afetar as projeções de crescimento.

• Pressões competitivas na precificação de depósitos podem impactar as margens.

• Mudanças regulatórias podem representar desafios de conformidade.

• A volatilidade do mercado pode influenciar o desempenho das ações.

Perguntas e Respostas

Durante a teleconferência de resultados, os analistas perguntaram sobre a dinâmica de crescimento de depósitos e o crescimento de empréstimos nos mercados da Flórida e Porto Rico. Os executivos abordaram as expectativas de estabilização do crédito ao consumidor e esclareceram a distribuição do fluxo de caixa do portfólio de investimentos, fornecendo insights sobre as prioridades estratégicas da empresa.

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