A síndrome de vira-latas brasileira

Semana passada, fui carinhosamente chamado por um hater ou admirador secreto (como você preferir) de “Síndrome do vira-latas”.

O motivo dessa declaração de amor? Porque eu apoio investimentos fora do nosso país.

Então decidi escrever alguns dos motivos pelos quais eu considero que investir e operar nos mercados internacionais é uma das melhores opções, tanto para quem está começando, quanto para quem já possui nível de conhecimento mais avançado. Veja se faz sentido para você, vamos lá:

1. 1° Desvalorização da nossa moeda (real brasileiro frente ao dólar americano):

Desde a criação da nossa moeda base, no plano real em 1994, o dólar valorizou aproximadamente 500% sobre nossa moeda.

Gráfico retirado da plataforma Tradingview

Após observar esse gráfico, sentiu algum incômodo?

Caso esse gráfico não tenha te incomodado, vamos falar de outro assunto que está atrelado ao dólar, vamos falar sobre “Poder de compra”.

Hoje, internacionalmente falando, tudo é negociado em dólar, desde os serviços e produtos mais simples que utilizamos em nosso dia-a-dia, até produtos mais complexos utilizados em fábricas. Por exemplo, talvez o smartphone ou o computador que você está usando para ler esse conteúdo é cotado em dólar. O petróleo usado como matéria prima da gasolina que você coloca no seu carro para ir trabalhar é cotado em dólar. O aço usado na construção da sua casa e do prédio em que você trabalha é cotado em dólar. Percebe como o dólar está presente em tudo? Por isso que a valorização dessa moeda impacta de forma direta no nosso consumo.

Quando falamos sobre poder de compra falamos de inflação, ou seja, a desvalorização do nosso dinheiro em um determinado período de tempo. Nos EUA nós também temos inflação certo? Sim, porém a inflação nos EUA é absolutamente menor que no Brasil.

Eu separei o gráfico abaixo para você observar e acompanhar meu raciocínio.

Gráficos retirados do site recieri.com

Estes gráficos apresentam um comparativo do CPI (Consumer Price Index) nos EUA sobre o IPCA (Índice de preço ao consumidor) no Brasil.

Perceba como nos EUA a inflação é mais controlada e menos volátil, diferente do Brasil.

E agora, você ficou preocupado, incomodado ou assustado com essas informações?

Caso não, vamos entrar em uma outra seara ainda mais complicada, vamos falar de “Estabilidade econômica e política".

No Brasil tivemos, em um período curto de tempo: três pedidos de impeachment de presidente da república, escândalo de corrupção na Petrobras (BVMF:PETR4), empresa listada na bolsa de valores, envolvendo partido de um ex-presidente da república (agora atual, em 2023), casos abertos como Lava Jato, Mensalão, dinheiro na cueca e outras diversas atrocidades. Recentemente, tivemos a empresa Americanas (AMER3), outra empresa listada na bolsa de valores que divulgou uma fraude em seus balanços, um rombo de 40 bilhões, pedindo recuperação judicial na justiça. Suas ações em um único dia chegaram a cair mais de 70%, o preço de aproximadamente R$ 12,00, chegou a ser negociado abaixo R$ 1,00, prejudicando diversos acionistas.

Unindo a ideia de políticas econômicas, bem como a inflação, para você entender como esses dois fatores impactam diretamente no seu bolso, quero trazer um gráfico do dólar descontado pela inflação, considerando a política adotada pelo governo, de acordo com cada época.

Gráfico retirado do site Poder360

• 2° Diversificação de patrimônio:

Quando observamos as perspectivas do nosso mercado doméstico, nossa bolsa possui aproximadamente 400 companhias listadas, onde dentre estas poucas possuem liquidez para proporcionar condições de entrada e saída para pessoa física e grandes fundos de investimento. 400 empresas? Parece um número bem interessante para diversificar nosso patrimônio, certo?! Você acredita que é uma quantidade elevada para você ter liberdade e opção de escolha?

Então vamos comparar com a terra do Tio Sam. Quando nós comparamos com o mercado americano, por exemplo, nós estamos falando de duas bolsas de mercado à vista (as duas maiores bolsas do mundo) e mais uma bolsa de mercado futuro (a maior bolsa de futuros do mundo). São mais de 6.000 ativos negociados para você escolher. Agora parece que 400 ativos é tão pouco, não é mesmo?

E se eu te falar que uma única empresa listada na bolsa dos Estados Unidos, como a Apple (NASDAQ:AAPL), movimenta um volume financeiro maior do que a nossa bolsa inteira aqui do Brasil.

Isso sem considerar que empresas do mundo todo estão listadas nos EUA, ou seja, operar o mercado americano por tabela você negocia globalmente.

Eu ainda poderia utilizar diversos parágrafos para explicar sobre a variedade de setores que existem no mercado americano e não existem no Brasil, mas acredito que “nessa altura do campeonato” você já tenha entendido o que eu quis dizer quando digo “mais de 6 mil ativos” contra 400 na nossa bolsa doméstica, certo?!

3° Investidores mais qualificados:

Você já se perguntou: Por que a XP (BVMF:XPBR31) e a Nubank (BVMF:NUBR33), que são duas empresas brasileiras, ao invés de listarem as suas ações no nosso mercado local preferiram listar as suas ações no mercado internacional?

Os EUA possui as duas maiores bolsas do mundo (NYSE E NASDAQ). Este país é um grande polo de investidores qualificados. Isso se dá pelo prospecto de suas políticas econômicas e legislação.

A educação financeira é conteúdo primordial na formação da cultura norte-americana. Para você ter uma noção, cerca de 60% da população norte-americana investe na bolsa, sendo que no Brasil menos de 10% da população investe na bolsa, conforme matéria da CNN.

Se eu perguntar para você quais são as 3 melhores faculdades do mundo, na sua opinião?

Eu tenho certeza que dentro das opções que você pensou pelo menos uma é norte-americana, como Harvard, Cambridge, Stanford, Columbia.

Se eu perguntar para você quais são as 3 maiores empresas do mundo?

Provavelmente dentre as opções que você pensou ao menos uma é norte-americana, ou está listada na bolsa dos EUA, como a Apple, o Google (NASDAQ:GOOGL), a Microsoft (NASDAQ:MSFT).

Seja para estudar, seja para fazer negócio, seja para buscar uma vida melhor, as pessoas de todo mundo buscam os Estados Unidos.

Você deve conhecer Elon Musk, um dos homens mais ricos do mundo, CEO da Tesla (NASDAQ:TSLA) (empresa de carros elétricos), novo CEO do Twitter (rede social). Muitas pessoas pensam que ele é norte-americano. Na verdade, ele é um Sul-Africano que mora nos EUA. Muitas empresas unicórnios (avaliada em 1.000 milhões de dólares) nascem no Vale do Silício, Califórnia, EUA, e muitos dos seus criadores não são americano.

Conclusão

Sendo sincero com você, eu ainda poderia citar outros motivos pelos quais me fizeram dolarizar o meu capital, como a taxa de desemprego, PIB, a isenção de IR para algumas operações de investimento, capitalização de mercado e outros milhares de motivos, porém acredito que com esses 3 primeiros motivos que eu citei e descrevi você já tenha entendido o recado que eu quero passar.

QUE FIQUE CLARO, EU AMO O BRASIL, eu amo nossa diversidade de cultura e nosso povo. Não estou dizendo que o Brasil é ruim, que ele não presta e que não vale a pena investir na nossa terrinha, muito pelo contrário, eu também invisto aqui, eu empreendo aqui, eu faço parte da força de trabalho que faz esse país andar, eu gero riqueza e eu gero empregos na nossa pátria amada. Só estou trazendo informações que eu considero relevantes para você pensar “fora da caixa”.

Agora eu quero saber de você, assim como eu, você também sofre dessa síndrome? Me conta nos comentários suas experiências investindo no Brasil e fora do Brasil.