Apesar de pressão nas margens, esta ação da B3 escolhida por IA bate o CDI em 2025
Investing.com — Na quinta-feira, a Goosehead Insurance Inc . (NASDAQ:GSHD) manteve sua classificação de "Market Outperform" e preço-alvo de US$ 150,00 dos analistas da JMP após o relatório de lucros do primeiro trimestre de 2025 da empresa. A seguradora reportou resultados mistos, com lucro por ação (LPA) superando as expectativas, enquanto receita e EBITDA ficaram abaixo do esperado.
O LPA operacional da Goosehead Insurance atingiu US$ 0,28, superando a projeção da JMP de US$ 0,20 e a estimativa de consenso de US$ 0,22. Este LPA acima do esperado foi principalmente devido a um benefício fiscal de US$ 1,7 milhão, comparado à despesa estimada de US$ 1,4 milhão, e comissões contingentes do canal corporativo mais altas, de US$ 4,5 milhões versus os US$ 4,0 milhões esperados. Apesar desses aspectos positivos, a receita total do trimestre foi de US$ 75,8 milhões, não atingindo a previsão da JMP de US$ 78,6 milhões ou o consenso de US$ 78,1 milhões. As receitas principais também ficaram abaixo, registrando US$ 69,1 milhões contra os US$ 72,7 milhões antecipados e o consenso de US$ 71,7 milhões. A empresa manteve um forte impulso de crescimento, com a receita aumentando 20,68% nos últimos doze meses.
Um dos principais indicadores de desempenho, o total de prêmios emitidos, correspondeu às expectativas, mostrando um aumento de 22,2% para US$ 1,00 bilhão. Isso se alinha de perto com o crescimento estimado de 22,9% para US$ 1,01 bilhão. Os investimentos recentes e o reposicionamento estratégico da Goosehead Insurance nos canais Corporativo e de Franquia começaram a dar frutos, levando a uma melhor produtividade. Além disso, a empresa observou uma melhoria na disponibilidade de produtos em vários mercados anteriormente restritos.
O EBITDA ajustado do trimestre foi reportado em US$ 15,5 milhões, não atingindo a expectativa da JMP de US$ 18,2 milhões ou o consenso de US$ 16,6 milhões. A margem EBITDA ficou em 21%, consistente com as projeções de consenso, mas abaixo da estimativa de 23% da JMP. No entanto, a Goosehead Insurance viu um aumento de 13% nas apólices em vigor, totalizando 1,729 milhão. Os dados do InvestingPro revelam que a empresa demonstrou métricas de lucratividade impressionantes, com um retorno sobre o patrimônio de 85% e forte geração de fluxo de caixa. Assinantes podem acessar mais de 10 ProTips adicionais e métricas financeiras abrangentes no Relatório de Pesquisa Pro.
Em resumo, embora a Goosehead Insurance tenha experimentado alguns contratempos na receita e no EBITDA durante o primeiro trimestre de 2025, o desempenho superior do LPA e o crescimento constante nos prêmios emitidos parecem ter contribuído para a confiança contínua da JMP nas ações, como refletido no preço-alvo e na classificação reafirmados. Negociando a um índice P/L de 86,11, as ações comandam uma avaliação premium, embora a análise do InvestingPro sugira que as fortes perspectivas de crescimento da empresa e as métricas de saúde financeira apoiem sua posição atual no mercado.
Em outras notícias recentes, a Goosehead Insurance reportou seus resultados do 1º tri de 2025, revelando um lucro por ação (LPA) de US$ 0,26, superando a previsão dos analistas de US$ 0,24. Apesar deste resultado positivo do LPA, a empresa ficou abaixo das expectativas de receita, reportando US$ 75,6 milhões contra uma previsão de US$ 78,89 milhões. A empresa alcançou um marco com prêmios totais emitidos atingindo US$ 1 bilhão, marcando um aumento de 22% ano a ano. Os prêmios de franquia aumentaram 27%, enquanto os prêmios corporativos aumentaram 5%. O EBITDA ajustado da Goosehead Insurance também viu um aumento significativo, crescendo 32% para US$ 15,5 milhões. A empresa projeta receita total anual entre US$ 350 milhões e US$ 385 milhões, indicando um crescimento de 11-22%. A Goosehead Insurance enfatiza seu foco na expansão geográfica e na qualidade da franquia como principais impulsionadores de crescimento. Analistas da KBW e JPMorgan demonstraram interesse no potencial de parceria da Goosehead com administradores de hipotecas e no impacto da estabilidade de preços na retenção de clientes.
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