Na quinta-feira, as ações da OceanFirst Financial Corp. (NASDAQ:OCFC) receberam um upgrade da Raymond James, passando de uma classificação de Desempenho Superior para Compra Forte. Acompanhando o upgrade, a firma também aumentou o preço-alvo das ações da OceanFirst Financial para 24,00 USD, acima do alvo anterior de 22,00 USD.
O upgrade ocorre enquanto a ação, atualmente negociada a 17,94 USD, experimentou uma queda notável de 9,26% na última semana, potencialmente criando um ponto de entrada atrativo. De acordo com a análise do InvestingPro, a empresa parece subvalorizada com base em suas métricas de Valor Justo.
O analista da Raymond James destacou o recente desempenho inferior da OceanFirst Financial como um ponto de entrada atrativo para investidores, citando potencial significativo para lucro por ação (LPA) e crescimento superando as previsões atuais. A firma antecipa uma mudança no crescimento orgânico do banco e expansão da margem líquida de juros (NIM) a partir de 2025.
Após um período focado em acumulação de capital e métricas de crescimento moderadas, a OceanFirst Financial está agora posicionada para o crescimento, segundo o analista. Com um índice P/L de 10,8 e um índice P/VPA de 0,62, a ação é negociada a avaliações atrativas. Notavelmente, dados do InvestingPro revelam que a empresa manteve pagamentos de dividendos por 28 anos consecutivos, oferecendo atualmente um rendimento de 4,46%.
Investimentos em credores, incluindo aqueles que geram depósitos, devem contribuir para um retorno ao crescimento do balanço de médio a alto dígito único até o final de 2025. Além disso, acredita-se que a receita líquida de juros (NII) e a NIM do banco tenham atingido seu ponto mais baixo, com potencial para crescimento e oportunidades de reprecificação dentro de sua base de financiamento, o que poderia levar a custos de financiamento reduzidos.
A composição de depósitos não remunerados (NIB) da OceanFirst Financial, atualmente em 16%, está abaixo dos níveis pré-pandemia. No entanto, as iniciativas de captação de depósitos do banco provavelmente aumentarão a composição NIB. O analista também observou que a OceanFirst Financial tem um forte histórico de desempenho de crédito através de vários ciclos de crédito, incluindo uma taxa de perda líquida (NCO) máxima de 0,56% durante a Crise Financeira Global (GFC).
O risco percebido dentro de seu portfólio de imóveis comerciais (CRE) de escritórios, que representa 10,7% dos empréstimos, é considerado injustificado devido ao seu forte desempenho histórico e métricas de crédito conservadoras.
Em conclusão, com seu robusto perfil de crédito histórico e uma perspectiva de crescimento e balanço em melhoria, a Raymond James acredita que as ações da OceanFirst Financial merecem um prêmio de negociação em relação ao valor contábil tangível (TBV). Esta avaliação é suportada pelo crescimento esperado do LPA, que resultaria em múltiplos preço-lucro (P/L) similares.
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Em outras notícias recentes, a OceanFirst Financial Corp. reportou resultados estáveis no terceiro trimestre, com notável receita líquida de juros de 82 milhões USD e lucro por ação diluído GAAP de 0,42 USD. Este desempenho financeiro foi acompanhado pelo anúncio do 111º dividendo consecutivo da empresa de 0,20 USD por ação.
Apesar do aumento nas despesas operacionais devido a custos não recorrentes de aquisição, a OceanFirst Financial Corp. permanece otimista sobre o crescimento futuro, impulsionado por robustas originações de empréstimos de 431 milhões USD e um crescimento de 1% nos saldos de depósitos.
Aquisições estratégicas e um forte pipeline de empréstimos de 352 milhões USD também marcaram desenvolvimentos recentes, juntamente com uma proporção de empréstimos não performantes de 0,28%, indicando sólida qualidade de ativos. A Raymond James, em sua análise recente, elevou o alvo da ação da OceanFirst Financial para 22,00 USD do anterior 20,00 USD, mantendo uma classificação de Desempenho Superior.
A confiança da firma no potencial de crescimento da empresa é sustentada pela força histórica da OceanFirst Financial na gestão de crédito e melhorias em seu balanço e rentabilidade.
Os analistas antecipam crescimento orgânico no quarto trimestre e em 2025, apoiado por novas contratações no setor comercial e industrial. Apesar da potencial volatilidade das recentes aquisições de hipotecas, as contratações estratégicas da empresa e o sólido desempenho financeiro destacam sua resiliência e dedicação aos retornos dos acionistas.
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