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Investing.com - A Oscar Health Inc (NYSE:OSCR), atualmente negociada a US$ 13,56, manteve sua classificação Neutral e preço-alvo de US$ 14,00 da Piper Sandler após o pré-anúncio dos resultados do segundo trimestre de 2025 e redução das projeções para o ano completo. De acordo com a análise da InvestingPro, a empresa parece subvalorizada apesar da recente volatilidade do mercado.
A seguradora de saúde citou a maior gravidade no mercado individual da Lei de Cuidados Acessíveis (ACA) como o principal motivo para cortar suas perspectivas para 2025. Apesar desses desafios, os dados da InvestingPro mostram que a Oscar Health mantém um forte crescimento de receita de 54,26% nos últimos doze meses, com receita total atingindo US$ 10,08 bilhões. A avaliação da empresa foi baseada em dados da Wakely cobrindo submissões de sinistros pagos até 30.04.2025, para a maioria dos emissores do Marketplace da ACA nos mercados da Oscar Health.
O modelo da Piper Sandler agora assume uma melhoria na Taxa de Sinistralidade (MLR) em 2026 e 2027 em comparação com os picos projetados para 2025. A firma observou que a Oscar Health planeja reapresentar as taxas de 2026 cobrindo 98% das vidas para contabilizar o aumento da morbidade observado no acumulado do ano de 2025.
Apesar desses ajustes, a Piper Sandler expressou preocupações contínuas sobre a rentabilidade do Marketplace individual à luz da reversão de subsídios do próximo ano e provisões na Lei de Reconciliação Orçamentária Omnibus e na Regra Final do Marketplace.
A redução das projeções da Oscar Health segue uma tendência de desafios no segmento do Marketplace da ACA, onde as seguradoras têm enfrentado dificuldades para precificar com precisão o risco em meio a condições regulatórias em mudança e padrões de inscrição variáveis.
Em outras notícias recentes, a Oscar Health elevou sua previsão de receita anual para entre US$ 12 bilhões e US$ 12,2 bilhões, superando a orientação anterior de US$ 11,20 bilhões a US$ 11,30 bilhões e excedendo a estimativa média dos analistas de US$ 11,32 bilhões. Apesar deste ajuste positivo, as ações da empresa sofreram uma queda nas negociações pré-mercado. A Piper Sandler rebaixou a Oscar Health de acima da média para Neutral, reduzindo o preço-alvo de US$ 18,00 para US$ 14,00, devido a preocupações com o mercado da Lei de Cuidados Acessíveis (ACA). A Jefferies também reduziu seu preço-alvo para a Oscar Health para US$ 9,00 de US$ 12,00, mantendo uma classificação de Underperform devido a preocupações com ajustes de risco. O Barclays iniciou a cobertura da Oscar Health com uma classificação Underweight e um preço-alvo de US$ 17,00, após o caminho delineado pela empresa para alcançar mais de US$ 2,25 de lucro por ação até 2027. A Piper Sandler ajustou ainda mais suas perspectivas, cortando o preço-alvo para US$ 18,00 de US$ 25,00, enquanto mantinha uma classificação acima da média, em meio a potenciais mudanças políticas impactando o marketplace da ACA. Esses desenvolvimentos destacam os desafios e ajustes estratégicos que a Oscar Health está navegando no cenário atual do mercado.
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