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Investing.com - A Axis Capital Limited elevou a recomendação do AU Small Finance Bank Ltd (NSE:AUBANK) para compra, anteriormente classificada como adicionar, na quinta-feira, enquanto aumentou seu preço-alvo para INR950,00 de INR700,00.
A empresa de pesquisa citou a trajetória do banco em direção a um retorno sobre ativos de 1,8% e retorno sobre o patrimônio líquido de 17% até o ano fiscal de 2027, impulsionado por margens estáveis, despesas operacionais controladas e custos de crédito reduzidos. Essas métricas posicionariam o AU Small Finance Bank ao lado de instituições bancárias privadas maiores.
A Axis Capital observou que uma potencial licença de banco universal do Reserve Bank of India poderia fortalecer a posição competitiva do banco no mercado. A empresa identificou o AU Small Finance Bank como um beneficiário-chave no ciclo de crédito atual, tanto para crescimento quanto para margens, destacando sua carteira de aproximadamente 70% de taxa fixa e menor exposição a empréstimos hipotecários e corporativos de margem reduzida.
Apesar dos investimentos contínuos em sua franquia de passivos, espera-se que o banco entregue um crescimento do lucro por ação a uma taxa anual composta de aproximadamente 35% durante os anos fiscais de 2025-2027, o que a Axis Capital descreveu como um dos melhores em seu universo de cobertura.
O novo preço-alvo de INR950 representa 2,8 vezes o valor estimado do preço-livro do banco para junho de 2027, com a Axis Capital identificando a desaceleração potencial do crescimento ou a rejeição da solicitação do banco pelo Reserve Bank of India como principais riscos para sua perspectiva.
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