Na quinta-feira, a KeyBanc Capital Markets ajustou sua perspectiva sobre as ações da Nu Holdings (Nubank) (NYSE: NYSE:NU), elevando o preço-alvo para 17 dólares, de 15 dólares anteriormente, mantendo a classificação Overweight para a ação. O ajuste reflete uma resposta ao desempenho financeiro da empresa no terceiro trimestre e às expectativas de crescimento.
A receita e o lucro bruto do Nubank no terceiro trimestre ficaram ligeiramente abaixo das projeções da KeyBanc e, mais notavelmente, abaixo do consenso de Wall Street. Apesar disso, o lucro operacional ajustado do banco foi menor do que o esperado, enquanto o lucro líquido ajustado superou as estimativas tanto da KeyBanc quanto do mercado. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) ajustado anualizado para o trimestre permaneceu estável em 33%, consistente com o desempenho do trimestre anterior.
Os resultados foram considerados "mistos" pelo analista, que observou que o trimestre foi particularmente complexo devido a uma variedade de fatores, incluindo o aumento da atividade de originação de crédito combinado com uma diminuição na margem financeira líquida (NIM). O relatório financeiro do banco exigiu explicações adicionais devido aos numerosos elementos que afetaram seu desempenho.
No entanto, a KeyBanc destacou três pontos positivos do relatório trimestral do Nubank: a atividade de originação de crédito cresceu em relação ao trimestre anterior e superou as expectativas; os empréstimos não performantes (NPLs) em estágio inicial mostraram melhora em relação ao trimestre anterior; e o crescimento dos depósitos superou as previsões. Embora existam outros aspectos do relatório que poderiam ser debatidos, a KeyBanc mantém uma visão construtiva sobre as ações do Nubank.
O preço-alvo elevado para 17 dólares é baseado em uma combinação de expectativas de taxas revisadas para cima, estimativas mais altas e confiança na execução de iniciativas-chave pelo banco. Essas iniciativas incluem a expansão do crédito garantido e o crescimento de sua franquia de depósitos. O preço-alvo representa 9,7 vezes o lucro bruto previsto para o ano fiscal de 2025 ou 23,3 vezes o lucro por ação (EPS) ajustado projetado para 2025.
Em outras notícias recentes, a Nu Holdings Ltd., também conhecida como Nubank, demonstrou um impressionante crescimento financeiro em sua Teleconferência de Resultados do Terceiro Trimestre de 2024. A empresa relatou uma expansão significativa de sua base de clientes para 110 milhões, um aumento de 56% em relação a dois anos atrás, impulsionado principalmente pelo mercado brasileiro.
A receita do Nubank também registrou um aumento substancial, atingindo 2,9 bilhões de dólares, um aumento de 56% em relação ao ano anterior, enquanto o lucro líquido ficou em 553 milhões de dólares, resultando em um notável retorno anualizado sobre o patrimônio líquido de 30%.
Além desses desenvolvimentos financeiros, a empresa de serviços financeiros digitais destacou suas iniciativas estratégicas. A empresa expandiu seu portfólio de financiamento ao consumidor para 20,9 bilhões de dólares, com cartões de crédito e empréstimos crescendo 33% e 97% em relação ao ano anterior, respectivamente. Os depósitos totais também aumentaram, atingindo 28,3 bilhões de dólares, marcando um aumento de 60% em relação ao ano anterior.
O Nubank também anunciou a integração de um novo serviço de telecomunicações, o Nu sell, e uma parceria com a Claro no Brasil. Apesar de alguns desafios, como uma ligeira queda no crescimento da receita líquida de juros e no volume de compras com cartão de crédito, a empresa mantém um foco estratégico em altos retornos sobre o patrimônio líquido e práticas de empréstimo seguras. Esses desenvolvimentos recentes sublinham o compromisso do Nubank com o crescimento de longo prazo e a diversificação de suas fontes de receita.
Insights do InvestingPro
Dados recentes do InvestingPro adicionam contexto à análise da KeyBanc sobre a Nu Holdings. A capitalização de mercado da empresa está em 74,91 bilhões de dólares, refletindo sua presença significativa no setor de fintech. O impressionante crescimento de receita de 86% do Nu nos últimos doze meses está alinhado com a perspectiva positiva da KeyBanc sobre as iniciativas de expansão da empresa.
As Dicas do InvestingPro destacam o forte desempenho do Nu, observando que a empresa viu um alto retorno no último ano, com um retorno total de preço substancial de 77,12%. Este desempenho robusto apoia a decisão da KeyBanc de manter a classificação Overweight. Além disso, o Nu está negociando perto de sua máxima de 52 semanas, com seu preço atual em 96,84% do pico de 52 semanas, sugerindo confiança contínua dos investidores.
Enquanto a KeyBanc elevou seu preço-alvo para 17 dólares, vale notar que o preço-alvo médio justo dos analistas é de 15,5 dólares, de acordo com dados do InvestingPro. Investidores que buscam uma análise mais abrangente podem acessar 10 Dicas adicionais do InvestingPro para a Nu Holdings, fornecendo insights mais profundos sobre a saúde financeira e a posição de mercado da empresa.
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