BMO mantém classificação Outperform para ações da Allstate, com preço-alvo de US$ 230

Investing.com — Na quarta-feira, o BMO Capital Markets manteve uma perspectiva positiva para as ações da Allstate Corporation (NYSE:ALL), reiterando a classificação Outperform e um preço-alvo de US$ 230,00. De acordo com dados do InvestingPro, esse alvo está alinhado com o consenso mais amplo dos analistas, enquanto a ação atualmente é negociada a US$ 202,16, com alvos de analistas variando de US$ 149 a US$ 286. A forte pontuação de saúde financeira da empresa, classificada como "ÓTIMA", sustenta essa perspectiva otimista.

O analista do BMO Capital forneceu insights sobre a recente decisão da gigante de seguros de reportar o crescimento orgânico de automóveis mensalmente. Como resultado dessa nova cadência de relatórios, o BMO Capital ajustou suas previsões, projetando agora um aumento de 1,1% trimestre a trimestre nas apólices de automóveis em vigor (PIF) para o segundo trimestre e um aumento de 2,9% para o ano completo de 2025. Essas projeções são ligeiramente mais otimistas que o consenso, superando-o em 20 pontos base para o segundo trimestre e 40 pontos base para o ano.

O analista explicou que o modelo atualizado, que agora utiliza dados mensais de PIF em vez de trimestrais, baseia-se em tendências históricas da Progressive Corporation (PGR) e antecipa que as taxas de retenção de clientes da Allstate se normalizem e melhorem ao longo do tempo. Essa perspectiva é sustentada pelos robustos indicadores financeiros da Allstate, com crescimento de receita de 11,5% nos últimos doze meses e uma saudável capitalização de mercado de US$ 53,58 bilhões. Quer mergulhar mais profundamente nas métricas de saúde financeira da Allstate? Confira o abrangente Relatório de Pesquisa Pro, disponível exclusivamente no InvestingPro. Espera-se que isso seja ligeiramente moderado por uma mudança no mix de clientes em direção àqueles com taxas de retenção mais baixas, como os da National General Holdings Corp. (NatGen), que a Allstate adquiriu.

A administração da Allstate havia fornecido anteriormente comentários na teleconferência de resultados do primeiro trimestre de 2025, que foram um tanto cautelosos em relação aos gastos com publicidade, retenção de clientes, crescimento de novas aplicações e o foco na NatGen. No entanto, o analista destacou que a administração não indicou aumentos significativos nos gastos com publicidade ou melhorias notáveis nas taxas de retenção, nem sugeriu uma aceleração em novas aplicações a partir de níveis já fortes.

A análise da empresa sugere que, apesar dos comentários conservadores da administração da Allstate no início do trimestre, a trajetória mensal de PIF da empresa sustenta uma postura otimista à medida que o segundo trimestre avança. Essa perspectiva é baseada na revisão detalhada das divulgações mensais da Allstate e no contexto mais amplo do setor.

Em resumo, a posição do BMO Capital Markets sobre as ações da Allstate reflete confiança na trajetória de crescimento da empresa, particularmente no segmento de seguros de automóveis, como indicado pela classificação Outperform mantida e pelo preço-alvo de US$ 230,00. Os fortes fundamentos da empresa são evidenciados ainda mais por sua sequência de 14 anos de aumentos de dividendos e rendimento atual de dividendos de 2%. A análise do InvestingPro sugere que a ação está atualmente subvalorizada, com insights adicionais disponíveis através de seus modelos detalhados de avaliação e mais 8 ProTips exclusivas.

Em outras notícias recentes, a Allstate reportou seus lucros do primeiro trimestre de 2025, revelando um lucro por ação (LPA) ajustado de US$ 3,53, ficando abaixo dos US$ 3,71 previstos. No entanto, a empresa superou as expectativas de receita, alcançando US$ 16,5 bilhões em comparação com os US$ 13,94 bilhões projetados. Após isso, várias empresas de análise ajustaram seus preços-alvo para a Allstate. A Raymond James elevou seu alvo para US$ 250, mantendo a classificação Strong Buy, citando o crescimento robusto da Allstate e a gestão estratégica de capital. Da mesma forma, a KBW aumentou seu preço-alvo para US$ 235, observando que o desempenho da Allstate superou as expectativas, levando a revisões para cima nas estimativas de LPA para 2025 e 2026. O BMO Capital também elevou seu preço-alvo para US$ 230, destacando o forte desempenho da Allstate no primeiro trimestre e o crescimento antecipado nas apólices. Esses desenvolvimentos refletem a confiança contínua no posicionamento estratégico e na trajetória financeira da Allstate.

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