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Investing.com — Na quarta-feira, a analista do Citi, Judy Zhang, aumentou o preço-alvo para as ações da LexinFintech Holdings (NASDAQ:LX) para US$ 14,20, um aumento significativo em relação aos US$ 4,40 anteriores, enquanto reafirmou a recomendação de compra para o papel. As ações da empresa têm mostrado um impulso notável, com retorno de 464% no último ano e ganho de 82,59% no acumulado do ano, de acordo com dados do InvestingPro. O ajuste segue o relatório da LexinFintech de um lucro líquido não-GAAP após impostos (NPAT) de RMB 418 milhões para o quarto trimestre de 2024, marcando um aumento de 16,6% em relação ao trimestre anterior e um crescimento de 47,2% em comparação anual, alinhando-se com as estimativas do Citi.
A receita líquida da LexinFintech após provisões demonstrou uma tendência consistente de alta, crescendo 3,3% em relação ao trimestre anterior e 12,4% em comparação anual, atingindo RMB 1,71 bilhão no quarto trimestre de 2024. A receita total da empresa alcançou US$ 1,95 bilhão nos últimos doze meses, com uma saudável margem de lucro bruto de 40,44%. Este desempenho foi atribuído a uma combinação de menores provisões, que diminuíram 4,5% em relação ao trimestre anterior, e custos de financiamento reduzidos, que caíram 26 pontos base na comparação trimestral. A análise do InvestingPro mostra que a empresa mantém uma forte pontuação de saúde financeira, com métricas de impulso de preço particularmente robustas.
Apesar da orientação da administração para o volume de empréstimos em 2025 mostrar crescimento estável ou de baixo dígito, o que pode parecer modesto, o Citi não vê isso como um fator negativo para a LexinFintech. A instituição enfatiza que a qualidade dos ativos, em vez do crescimento dos empréstimos, será o fator mais crítico para os lucros da LexinFintech entre 2025 e 2027. Os fundamentos sólidos da empresa se refletem em seu atual índice P/L de 16,85x e forte retorno sobre o patrimônio de 11%. De acordo com a análise de Valor Justo do InvestingPro, as ações atualmente parecem ligeiramente subvalorizadas, sugerindo potencial de valorização a partir dos níveis atuais.
O Citi elevou suas previsões de NPAT para a LexinFintech para 2025 e 2026 em 9% e 40%, respectivamente. Esta revisão incorpora parcialmente as metas otimistas da administração para a taxa líquida para o quarto trimestre de 2025 e 2026, que devem exceder 2% e 3,5%, respectivamente. Com maior visibilidade nas operações da empresa e melhores perspectivas de lucros, o Citi decidiu avançar sua avaliação da LexinFintech para se basear no lucro por ação (LPA) esperado para 2026, enquanto também aumenta o índice preço-lucro (P/L) alvo para 5,5 vezes, acima dos 3 vezes anteriores.
O novo preço-alvo do Citi de US$ 14,20 reflete esses ajustes e demonstra confiança no forte potencial de crescimento da LexinFintech, particularmente em 2026. A instituição mantém a recomendação de compra e sugere que o mercado ainda não precificou totalmente as perspectivas de crescimento da LexinFintech.
Em outras notícias recentes, a Lexinfintech Holdings Ltd divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024, revelando um aumento de receita para US$ 3,7 bilhões, superando as expectativas dos analistas. O lucro não-GAAP da empresa alcançou US$ 390 milhões, e o lucro por ação ficou em US$ 1,03, ambos excedendo as previsões do mercado. Apesar desses fortes resultados financeiros, as ações da Lexinfintech sofreram uma queda significativa de 8,59% nas negociações após o fechamento do mercado. A empresa também anunciou um aumento de 17% na receita líquida, com sua margem de lucro líquido subindo para 9,9%. Olhando para o futuro, a Lexinfintech prevê crescimento estável ou de um dígito no GMV em 2025, com planos para aumentar seu pagamento de dividendos para 25% do lucro líquido. A empresa continua investindo em tecnologias de IA e gestão de risco, refletindo seu compromisso com a melhoria da qualidade dos ativos e redução dos custos de crédito. Além disso, a teleconferência de resultados da Lexinfintech destacou melhorias na gestão de riscos e eficiência na aquisição de clientes, bem como seu foco no crescimento sustentável por meio de investimentos em tecnologia.
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