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Na quarta-feira, a Investec iniciou a cobertura da Go Digit General Insurance (GODIGIT:IN) com uma recomendação de "Manter" e um preço-alvo de INR340,00. A análise da empresa reconhece o modelo de negócios robusto da Go Digit, citando sua subscrição disciplinada e estrutura de custos eficiente como principais impulsionadores do atraente caso de investimento da companhia.
A seguradora tem se destacado em um setor desafiador ao ganhar participação de mercado e melhorar sua lucratividade, culminando em um retorno sobre o patrimônio líquido (RoE) de 13% para o ano fiscal de 2025. A equipe de gestão da Go Digit é reconhecida por escalar o negócio de forma eficaz, com foco em precificação prudente e subscrição disciplinada em todos os segmentos.
A Investec prevê que a Go Digit continuará a capturar participação de mercado, impulsionada por suas operações enxutas e uma estratégia que inclui exposição mínima a segmentos não automotivos. A empresa destaca três fatores principais que poderiam contribuir para o crescimento do RoE da Go Digit: otimização de despesas operacionais, melhores rendimentos de investimentos através de uma maior participação em ações e maior alavancagem de investimentos.
Apesar dessas perspectivas positivas, a Investec sugere que a expansão da participação de mercado e do RoE pode ocorrer mais gradualmente do que as estimativas de consenso preveem. Além disso, a empresa aponta o potencial risco associado à dependência da companhia em relação ao pessoal-chave.
A avaliação da Go Digit é considerada justa pela Investec, que cita um índice preço/lucro (P/L) futuro de 48 vezes para os ganhos do ano fiscal de 2027. Com essas considerações, a Investec decidiu iniciar a cobertura com uma recomendação de "Manter" e um preço-alvo de INR340,00.
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