MDNE3: Moura Dubeux bate consenso de receita e lucro no 2T25; rali continua?
A Piper Sandler reduziu seu preço-alvo para a Prudential Financial (NYSE:PRU) para US$ 108,00 de US$ 109,00 na quarta-feira, mantendo a classificação Neutra para a ação. A gigante do setor de seguros, atualmente negociada a US$ 102,98 com uma capitalização de mercado de US$ 36,46 bilhões, apresenta sinais mistos de acordo com os dados do InvestingPro, com 8 analistas recentemente revisando suas estimativas de lucros para baixo.
O ajuste segue o pré-anúncio da Prudential de várias métricas do segundo trimestre de 2025 que sugerem menor poder de ganhos. A receita variável de investimentos foi reportada entre US$ 55-75 milhões, aproximadamente US$ 0,14 abaixo do planejado no ponto médio, embora tenha melhorado em relação aos aproximadamente US$ 90 milhões abaixo do plano no primeiro trimestre de 2025. Apesar desses desafios, a análise do InvestingPro sugere que a ação está sendo negociada abaixo de seu Valor Justo, com um robusto rendimento de dividendos de 5,24%.
Os ativos sob gestão da PGIM alcançaram US$ 1,44 trilhão, modestamente acima da estimativa da Piper Sandler de US$ 1,38 trilhão e do primeiro trimestre de US$ 1,38 trilhão. Outras receitas relacionadas, líquidas, foram aproximadamente US$ 50 milhões, incluindo taxas de incentivo, taxas de transação e receitas de investimentos iniciais e co-investimentos e originações de hipotecas, melhorando aproximadamente US$ 0,07 em relação ao nível do primeiro trimestre de US$ 19 milhões.
A revisão atuarial anual da Prudential revelou um impacto único de US$ 50 milhões (aproximadamente US$ 0,14) com um impacto trimestral contínuo de US$ 20 milhões (aproximadamente US$ 0,06) observado nas Estratégias de Aposentadoria Individual, especificamente em anuidades fixas.
A empresa de pesquisa acredita que a revisão atuarial será o foco do pré-anúncio, caracterizando a situação da receita variável de investimentos como um negativo incremental, mais próximo do pré-anúncio da MetLife e menos como os da Apollo e Voya. Notavelmente, a Prudential manteve sua posição como aristocrata de dividendos, tendo aumentado os dividendos por 16 anos consecutivos, de acordo com os dados do InvestingPro, que oferece insights adicionais através de seu abrangente Relatório de Pesquisa Pro.
Em outras notícias recentes, o braço de investimentos da Prudential Financial concordou em comprar até US$ 500 milhões em empréstimos ao consumidor da Affirm Holdings durante um período de três anos. Este acordo inclui provisões permitindo que a Affirm reempreste o investimento, potencialmente financiando até US$ 3 bilhões em empréstimos de compre-agora-pague-depois. Este acordo marca a segunda transação significativa da Prudential com a Affirm nos últimos meses. Adicionalmente, a Prudential Financial realizou sua Assembleia Anual de Acionistas, onde a eleição do Conselho de Administração e a aprovação do auditor independente da empresa foram confirmadas. Os acionistas também endossaram a remuneração executiva, mas rejeitaram uma proposta para um presidente de conselho independente.
A atividade dos analistas em torno da Prudential inclui a Evercore ISI reduzindo seu preço-alvo da ação de US$ 134 para US$ 123, citando o desempenho atual do mercado de ações e os ajustes no lucro por ação (LPA) da Prudential. Enquanto isso, a CFRA rebaixou a classificação das ações da Prudential de Compra para Manter, reduzindo o preço-alvo para US$ 110. A CFRA baseou esta decisão em um desempenho financeiro misto, observando um declínio significativo nas receitas operacionais apesar de um aumento no LPA do primeiro trimestre. A unidade de Negócios dos EUA da empresa viu crescimento nos lucros, mas isso foi compensado por declínios em outras áreas. Os esforços contínuos de realinhamento da Prudential e as condições macroeconômicas desafiadoras foram destacados como fatores que influenciam essas avaliações dos analistas.
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