MDNE3: Moura Dubeux bate consenso de receita e lucro no 2T25; rali continua?
Investing.com - A Raymond James elevou seu preço-alvo para a HealthEquity, Inc (NASDAQ:HQY) para US$ 120,00 de US$ 115,00, mantendo a classificação de Compra Forte, citando o progresso no combate a problemas de fraude e forte desempenho financeiro. De acordo com os dados do InvestingPro, a empresa recebeu revisões positivas de lucros de 8 analistas, com um preço-alvo médio de US$ 130, sugerindo potencial de valorização adicional. A capitalização de mercado da empresa atualmente é de US$ 8,8 bilhões.
A empresa de serviços financeiros de saúde reportou um crescimento total de receita de 15% ano a ano no primeiro trimestre do ano fiscal de 2026, impulsionado pelo crescimento de 29% na receita de custódia e 14% na receita de intercâmbio. A margem EBITDA ajustada expandiu 155 pontos base ano a ano para 42,4%, refletindo ganhos de eficiência dos investimentos em inteligência artificial. A análise do InvestingPro mostra que a empresa mantém forte saúde financeira com uma pontuação geral "EXCELENTE", sustentada por uma robusta margem de lucro bruto de 65,5% e impressionante crescimento de receita de 19,2% nos últimos doze meses.
Os custos diretos de serviço relacionados a fraudes diminuíram para US$ 3 milhões no primeiro trimestre do ano fiscal de 2026, em comparação com US$ 11 milhões no quarto trimestre do ano fiscal de 2025. A administração espera que esses custos elevados de serviço se normalizem no segundo semestre do ano fiscal de 2026 e projeta uma taxa anual de aproximadamente US$ 3 milhões daqui para frente.
O rendimento anualizado do dinheiro em HSA foi de 3,5% no primeiro trimestre do ano fiscal de 2026, em comparação com 2,9% no mesmo período do ano anterior. Para o segundo trimestre, a administração garantiu um rendimento de aproximadamente 4,0% em US$ 500 milhões dos US$ 5,7 bilhões em dinheiro com vencimento até o ano fiscal de 2027, para se proteger contra possível volatilidade nas taxas de juros.
A Lei One Big Beautiful Bill, assinada em 4 de julho de 2025, inclui provisões que expandem o uso de HSAs ao permitir que sejam combinados com planos ACA bronze e catastróficos, o que a Raymond James acredita que poderia expandir o número potencial total de HSAs do setor em até 5 milhões ou mais de contas. Para insights mais profundos sobre a posição de mercado da HealthEquity e potencial de crescimento na indústria de HSA em expansão, os assinantes do InvestingPro podem acessar o Relatório de Pesquisa Pro abrangente, que inclui análise detalhada das vantagens competitivas e impulsionadores de crescimento da empresa.
Em outras notícias recentes, a HealthEquity, Inc. reportou um forte desempenho no primeiro trimestre fiscal, com receita alcançando US$ 330,8 milhões, marcando um aumento de 15% em comparação ao ano anterior. Este número superou tanto as estimativas dos analistas quanto as expectativas de consenso. O EBITDA ajustado da empresa subiu 19% ano a ano para US$ 140,2 milhões, excedendo projeções de várias firmas, incluindo BTIG e Citizens JMP. A HealthEquity também elevou o limite inferior de sua orientação de receita para o ano fiscal de 2026 e aumentou o ponto médio de sua orientação de EBITDA ajustado em US$ 5 milhões.
Em resposta a esses resultados, múltiplos analistas mantiveram classificações positivas para a HealthEquity. A Mizuho reiterou uma classificação de Desempenho Superior, enquanto a KeyBanc reafirmou uma classificação acima da média. A BTIG também manteve uma classificação de Compra, citando o forte desempenho de lucros da empresa. Enquanto isso, a Goldman Sachs manteve uma classificação Neutra, observando as trajetórias melhoradas de margem bruta da empresa, mas expressando preocupações sobre a desaceleração do crescimento orgânico de contas HSA. A Citizens JMP elevou seu preço-alvo para a HealthEquity para US$ 117, refletindo otimismo sobre o potencial das ações da empresa após seus robustos resultados financeiros. Adicionalmente, desenvolvimentos legislativos recentes, incluindo a aprovação pelo Senado de um projeto de Reconciliação Orçamentária com provisões pró-HSA, devem impactar positivamente o mercado da HealthEquity.
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