Truist Securities inicia cobertura das ações da Ally Financial com classificação de Compra

Na terça-feira, a Truist Securities iniciou a cobertura das ações da Ally Financial (NYSE:ALLY), atribuindo uma classificação de Compra e estabelecendo um preço-alvo de 42,00 USD. A iniciação segue um período de desafios para a empresa, incluindo orientações aumentadas sobre perdas e preocupações sobre o caminho para a expansão da margem líquida de juros (NIM).

Apesar dessas questões, a Truist Securities vê potencial para uma recuperação no valor das ações da Ally Financial. De acordo com a análise do InvestingPro, as ações parecem subvalorizadas com base no cálculo do Valor Justo, com analistas projetando que a empresa permanecerá lucrativa este ano.

A Ally Financial, um banco com capitalização de mercado de 11 mil milhões de dólares, especializa-se em empréstimos para automóveis e depósitos diretos de consumidores. Com apenas cerca de 5% da participação de mercado em uma indústria de empréstimos para automóveis altamente fragmentada, a Ally mantém uma presença significativa.

Negociando a um índice P/B de 0,89x e um P/E de 14,3x, as ações oferecem características de valor que os assinantes do InvestingPro podem explorar em detalhes através de relatórios abrangentes de pesquisa Pro. O analista da Truist Securities observou que as ações da empresa estão atualmente sendo negociadas com um desconto de 10% em relação ao seu valor contábil tangível. No entanto, há uma expectativa de crescimento de aproximadamente 20% no valor contábil tangível da Ally nos próximos dois anos à medida que as perdas de títulos se recuperam.

O relatório também destacou algumas vantagens competitivas que poderiam ajudar a Ally Financial a corrigir seu curso de crédito com impacto mínimo no volume. A Truist Securities prevê uma valorização de 15% ou mais para as ações nos próximos dois anos, antecipando uma reavaliação para 1x seu valor contábil tangível de 2026. A empresa manteve o pagamento de dividendos por 9 anos consecutivos, oferecendo atualmente um rendimento de 3,31%, demonstrando compromisso com os retornos aos acionistas apesar dos desafios do mercado.

O comentário do analista sublinha o potencial da Ally para navegar através de seu recente período turbulento. "Estamos com classificação de Compra para a Ally. Tem sido uma jornada difícil recentemente com a empresa orientando para perdas mais altas e abrindo a porta para um caminho mais instável para a expansão do NIM," disse o analista da Truist Securities. "Dito isso, agora é negociada com um desconto de (10)% em relação ao valor tangível atual, e esperamos que o valor contábil tangível da Ally cresça cerca de 20% nos próximos dois anos à medida que as perdas de títulos se recuperam."

O relatório também sugere que a Ally Financial está bem posicionada para aproveitar os ventos favoráveis competitivos, o que poderia facilitar uma recuperação no valor das ações. "Além disso, há algum vento a favor competitivamente, o que deve permitir que eles corrijam o curso no crédito com uma queda de volume gerenciável," acrescentou o analista.

Os investidores estarão observando atentamente para ver se a Ally Financial pode alavancar sua posição no mercado de empréstimos para automóveis e capitalizar o crescimento e as vantagens competitivas delineadas pela Truist Securities. Com uma Pontuação de Saúde Financeira geral "RAZOÁVEL" do InvestingPro, que analisa múltiplos fatores incluindo lucratividade, fluxo de caixa e valor relativo, a empresa mostra potencial para crescimento sustentável.

Em outras notícias recentes, a Ally Financial passou por uma transição executiva com Jason E. Schugel deixando o cargo de Diretor de Risco para se tornar Conselheiro Operacional Sênior, e Stephanie N. Richard assumindo seu cargo anterior.

A empresa também reportou fortes ganhos no terceiro trimestre, com um lucro por ação (EPS) ajustado de 0,95 USD, em grande parte devido a créditos fiscais de arrendamentos de veículos elétricos. Firmas de análise como Citi, TD Cowen e Janney reagiram a esses desenvolvimentos, com a Citi elevando seu preço-alvo para 55,00 USD e a TD Cowen mantendo uma classificação de manutenção para as ações da Ally Financial.

A Janney, apesar de reduzir seu preço-alvo de 40 USD para 39 USD, continua a defender uma classificação de compra para as ações da empresa. Os desenvolvimentos recentes da Ally Financial também incluem um anúncio de dividendo trimestral de 0,30 USD para o Q4 de 2024, e seu segmento de seguros atingindo um recorde de 384 milhões de dólares em prêmios.

No entanto, a empresa viu um declínio de 600 milhões de dólares em depósitos de varejo no trimestre. Esses desenvolvimentos recentes fornecem insights valiosos para investidores interessados no desempenho e nas perspectivas futuras da Ally Financial.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.