1st Source Corporation reporta aumento na receita trimestral

SOUTH BEND, Indiana - A 1st Source Corporation (NASDAQ: SRCE), empresa controladora do 1st Source Bank, reportou um lucro líquido de 34,94 milhões de dólares para o terceiro trimestre de 2024, marcando um aumento de 6,07% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior. O lucro líquido diluído por ação ordinária também subiu 6,82% para 1,41 dólares, em comparação com 1,32 dólares no terceiro trimestre de 2023.

O Conselho de Administração aprovou um dividendo trimestral em dinheiro de 0,36 centavos de dólar por ação ordinária, o que representa um aumento de 12,50% em relação ao ano anterior. Este dividendo será pago aos acionistas registrados em 5 de novembro de 2024, com data de pagamento em 15 de novembro de 2024.

A receita líquida de juros equivalente a impostos para o terceiro trimestre atingiu 75,63 milhões de dólares, um aumento de 1,94% em relação ao segundo trimestre de 2024 e um aumento de 8,97% em relação ao terceiro trimestre de 2023. A margem líquida de juros foi reportada em 3,64%, uma ligeira melhoria em relação ao trimestre anterior.

No entanto, a empresa enfrentou alguns desafios de crédito, com baixas líquidas de 0,85 milhão de dólares ou 0,05% da média de empréstimos e arrendamentos durante o trimestre, em comparação com recuperações líquidas de 1,99 milhão de dólares no trimestre anterior. A maioria dessas baixas foi atribuída a uma única conta comercial.

Christopher J. Murphy III, Presidente e CEO da 1st Source, expressou satisfação com o aumento da receita da empresa e a expansão da margem líquida de juros. Ele também destacou os prêmios recebidos pelo 1st Source Bank, incluindo o reconhecimento na lista da Forbes de Melhores Empregadores por Estado da América e a inclusão no ranking das Melhores Empresas em Financiamento de Equipamentos da Monitor na categoria Liderança.

A média de empréstimos e arrendamentos para o trimestre permaneceu estável em comparação com o trimestre anterior, mas aumentou 5,76% em relação ao terceiro trimestre do ano passado. A média de depósitos diminuiu ligeiramente em 0,69% em relação ao trimestre anterior, mas aumentou 2,65% em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior.

A posição de capital da empresa permaneceu forte, com uma relação de patrimônio líquido comum sobre ativos de 12,60% em 30 de setembro de 2024. A relação de patrimônio líquido tangível sobre ativos tangíveis foi de 11,76%, e o índice Common Equity Tier 1 ficou em 14,18%.

Este relatório financeiro é baseado em um comunicado à imprensa da 1st Source Corporation.

Em outras notícias recentes, a 1st Source Corporation experimentou um crescimento significativo no segundo trimestre de 2024. A empresa reportou um aumento de 13,44% no lucro líquido em relação ao mesmo período do ano passado, marcando um crescimento de 24,91% em relação ao primeiro trimestre de 2024. Paralelamente, a média de empréstimos e arrendamentos, bem como os depósitos, viram aumentos substanciais contribuindo para um aumento ano a ano de 7,57% e 3,52%, respectivamente.

A Piper Sandler, uma empresa de investimentos, recentemente rebaixou as ações da 1st Source de Overweight para Neutral, apesar de aumentar o preço-alvo para 67,50 dólares. Este ajuste foi devido à valorização das ações após um fechamento em máxima histórica. No entanto, a firma mantém uma perspectiva positiva sobre a 1st Source, citando sua rentabilidade superior e perfil de crédito conservador.

Além disso, a receita líquida de juros da 1st Source atingiu 74,19 milhões de dólares, indicando um aumento de 8,00% em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior. A robusta posição de capital da empresa, com uma relação de patrimônio líquido comum sobre ativos de 11,75%, foi reconhecida pela Forbes como um dos Melhores Bancos da América. Estes estão entre os desenvolvimentos recentes para a 1st Source Corporation.

Insights do InvestingPro

O recente desempenho financeiro da 1st Source Corporation (NASDAQ: SRCE) está alinhado com várias métricas e insights importantes do InvestingPro. O aumento reportado de 6,07% no lucro líquido e o aumento de 6,82% no lucro diluído por ação refletem sua contínua rentabilidade, que é apoiada por uma Dica do InvestingPro indicando que a SRCE tem sido lucrativa nos últimos doze meses.

O aumento de 12,50% no dividendo trimestral em dinheiro para 0,36 dólares por ação é particularmente notável. Isso se alinha com duas Dicas significativas do InvestingPro: a SRCE aumentou seu dividendo por 31 anos consecutivos e manteve pagamentos de dividendos por 50 anos consecutivos. Esses fatos sublinham o compromisso da empresa com os retornos aos acionistas e sua estabilidade financeira. De acordo com os dados mais recentes, a SRCE oferece um rendimento de dividendos de 2,41%, o que pode ser atrativo para investidores focados em renda.

Do ponto de vista de avaliação, o índice P/L da SRCE está em 11,52, o que é relativamente baixo comparado a muitos no setor financeiro. No entanto, uma Dica do InvestingPro adverte que a empresa está sendo negociada a um alto índice P/L em relação ao crescimento de lucros de curto prazo, com um índice PEG de 13,1 para os últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024. Isso sugere que os investidores devem considerar cuidadosamente as perspectivas de crescimento da empresa em relação à sua avaliação atual.

A receita da empresa para os últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024 foi de 367,02 milhões de dólares, com um crescimento de receita de 2,45% no mesmo período. Este crescimento modesto se reflete no desempenho trimestral reportado no artigo, onde a receita líquida de juros equivalente a impostos aumentou 8,97% ano a ano.

Vale notar que a SRCE mostrou um forte desempenho de preço, com um retorno total de 39,55% no último ano. As ações estão atualmente sendo negociadas a 90,74% de sua máxima de 52 semanas, indicando a confiança dos investidores nas perspectivas da empresa.

Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece dicas e métricas adicionais além das mencionadas aqui. Na verdade, há mais 11 Dicas do InvestingPro disponíveis para a SRCE, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.

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