Na terça-feira, a Stephens, uma empresa de serviços financeiros, ajustou seu preço-alvo para a AvidBank Holdings Inc. (OTC: AVBH) para US$ 23,00, abaixo da meta anterior de US$ 24,00. Apesar dessa redução, Stephens continua a manter uma classificação de Overweight nas ações.
O ajuste seguiu o lucro operacional por ação (EPS) do AvidBank no segundo trimestre, que chegou a US$ 0,46, ficando aquém dos US$ 0,58 previstos. A receita líquida pré-provisão (PPNR) do banco foi de US$ 7,9 milhões, 5% menor do que o esperado, principalmente devido a uma receita líquida de juros (NII) menor do que o previsto.
Além disso, uma provisão para perdas com empréstimos (LLP) acima do esperado influenciou os resultados do trimestre, com uma diferença de US$ 0,10 em relação às previsões atribuídas principalmente a uma reserva específica para um empréstimo garantido por capital de risco que havia sido classificado anteriormente e agora está totalmente reservado.
Stephens observou que a maioria das saídas líquidas de juros (NIB), que caíram 15% em relação ao trimestre anterior, provavelmente ocorreu no início do segundo trimestre, algumas das quais relacionadas a questões fiscais. No entanto, a empresa continua otimista sobre as tendências de crescimento do NIB e dos principais depósitos no segundo semestre de 2024.
Esse otimismo é reforçado pela recente contratação de um profissional de depósitos especializados, que deve ajudar a continuar a redução dos depósitos intermediados, que diminuíram 42% em relação ao trimestre anterior no segundo trimestre. O crescimento dos empréstimos também deve acelerar na segunda metade do ano, particularmente no setor comercial e industrial (C&I).
Outras projeções incluem um modesto declínio da margem líquida de juros (NIM) de 3 pontos-base no terceiro trimestre, com expectativas de expansão a partir de então. A Stephens também revisou sua previsão de LPA operacional para 2025 para US$ 2,40, abaixo da estimativa anterior de US$ 2,71, enquanto reiterava sua classificação Overweight nas ações do AvidBank.
Em outras notícias recentes, a AvidBank Holdings Inc. relatou resultados financeiros robustos, incluindo um lucro por ação (EPS) de US$ 0,69, que excedeu as estimativas de Piper Sandler e Wall Street. O banco tem trabalhado ativamente para um aumento baixo de dois dígitos no crescimento dos empréstimos, apesar de enfrentar o aumento dos custos de depósito devido ao aumento da concorrência.
A empresa de investimentos DA Davidson mantém sua classificação de compra no AvidBank, reiterando um preço-alvo de US$ 27, mostrando confiança na capacidade do banco de atingir seu crescimento projetado de empréstimos.
No entanto, o AvidBank recebeu uma classificação neutra da Janney, com uma estimativa de valor justo fixada em US$ 21,00 por ação. Essa classificação reflete que os lucros de curto prazo do banco dependem em grande parte de seu sucesso em substituir empréstimos de alto custo por depósitos básicos mais acessíveis. O AvidBank tem se concentrado em expandir sua base de depósitos principais e aumentar a receita de taxas por meio de contratações estratégicas e novas iniciativas.
Apesar da robusta qualidade de crédito do banco e do potencial de crescimento da participação de mercado em financiamento de risco e construção residencial de alto padrão, Janney sugere que os desafios imediatos aos lucros podem superar as vantagens de longo prazo.
Após o relatório de lucros do banco no primeiro trimestre de 2024, a Piper Sandler revisou seu preço-alvo para o AvidBank. O ajuste ocorreu devido a despesas mais altas, levando a uma mudança nas previsões de LPA da Piper Sandler para o AvidBank para 2024 e 2025.
InvestingPro Insights
Após o recente ajuste de preço-alvo de Stephens para a AvidBank Holdings Inc. (OTC: AVBH), os dados do InvestingPro revelam um cenário financeiro diferenciado para o banco. Com uma capitalização de mercado de US$ 148,46 milhões e uma relação preço/lucro (P/L) de 10,2, o AvidBank apresenta um perfil orientado para o valor em meio ao setor financeiro. Notavelmente, as ações do banco estão sendo negociadas perto de sua baixa de 52 semanas, o que pode chamar a atenção de investidores de valor que buscam pontos de entrada.
As dicas do InvestingPro destacam que o AvidBank tem sido lucrativo nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024, com uma margem de lucro operacional ajustada de 30,85%. Os analistas preveem que a lucratividade continuará no ano atual, o que se alinha com o crescimento positivo dos empréstimos e as tendências de depósitos observadas por Stephens. No entanto, é importante considerar que o banco sofre de margens de lucro bruto fracas e não paga dividendos, afetando potencialmente os investidores que buscam fluxos de renda regulares.
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